Darmowe narzędzia / Kalkulator podatku od zysków kapitałowych w USA
Kalkulator podatku od zysków kapitałowych w USA
Oblicz podatek federalny i stanowy od sprzedaży akcji, z uwzględnieniem różnicy między ujęciem krótko- a długoterminowym oraz 3.8% podatku od dochodów z inwestycji netto.
Stawki wpisujesz samodzielnie, ponieważ federalne progi są co roku indeksowane, a przepisy stanowe się różnią. To szacunek, a nie porada podatkowa.
W Stanach Zjednoczonych największy wpływ na wysokość podatku ma to, jak długo trzymałeś pozycję. Sprzedaż przed upływem roku oznacza zysk krótkoterminowy, opodatkowany Twoją zwykłą stawką podatku dochodowego. Trzymanie dłużej niż rok zmienia go w zysk długoterminowy, opodatkowany stawką 0%, 15% lub 20% w zależności od Twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu.
Kalkulator przyjmuje kwotę sprzedaży, koszt nabycia i Twoje stawki, a następnie pokazuje podatek federalny, ewentualny podatek stanowy, podatek od dochodów z inwestycji netto tam, gdzie ma zastosowanie, oraz to, co faktycznie zostaje w kieszeni. Stawki są danymi wejściowymi, a nie wartościami zaszytymi na sztywno, ponieważ progi są indeksowane co roku, a przepisy stanowe różnią się ogromnie.
Granica jednego roku jest warta realnych pieniędzy
Różnica między ujęciem krótkoterminowym a długoterminowym to zwykle różnica między zapłaceniem krańcowej stawki podatku dochodowego a zapłaceniem 15%. Przy zysku $50,000 może to być grubo ponad $10,000, a decyduje o tym wyłącznie data sprzedaży.
Okres posiadania zaczyna się dzień po zakupie i kończy w dniu sprzedaży. „Powyżej jednego roku” znaczy dokładnie tyle: sprzedaż dokładnie w rocznicę zakupu wciąż jest krótkoterminowa — to błąd, przed którym dzieli Cię jeden dzień.
To, o czym się zapomina
Podatek od dochodów z inwestycji netto dokłada 3.8% od dochodów z inwestycji, gdy zmodyfikowany skorygowany dochód brutto przekroczy $200,000 przy rozliczeniu indywidualnym lub $250,000 przy wspólnym rozliczeniu małżonków. Te progi nie są indeksowane inflacją, więc co roku przekracza je coraz więcej osób.
Większość stanów opodatkowuje zyski kapitałowe jak dochód zwykły, a kilka nie opodatkowuje ich wcale. Wpisz stawkę obowiązującą w Twoim stanie. Pamiętaj też o regule wash sale: jeśli odkupisz ten sam lub zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed realizacją straty lub po niej, strata nie zostanie uznana i powiększy koszt nabycia nowej pozycji.
Najczęstsze pytania
Jakie są stawki podatku od zysków długoterminowych?
Zyski długoterminowe są opodatkowane federalnie stawką 0%, 15% lub 20%, zależnie od Twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w danym roku. Większość inwestorów mieści się w przedziale 15%. Progi są corocznie waloryzowane, więc sprawdź aktualne wartości, zanim oprzesz się na konkretnej liczbie.
Czy straty mogą obniżyć podatek?
Tak. Straty kapitałowe kompensują najpierw zyski kapitałowe tego samego rodzaju, a dopiero potem drugiego rodzaju. Jeśli straty przewyższają zyski, możesz odliczyć do $3,000 rocznie od dochodu zwykłego, a resztę przenosić na kolejne lata bez ograniczenia czasowego.
Czy płacę podatek od niezrealizowanych zysków?
Nie. Federalny podatek od zysków kapitałowych powstaje dopiero w momencie sprzedaży. Utrzymywanie pozycji, której wartość wzrosła, nie tworzy zdarzenia podatkowego — dlatego długie okresy posiadania są tak efektywne podatkowo. Dywidendy natomiast są opodatkowane w roku, w którym zostały wypłacone.
Powiązane kalkulatory
Liczby to jedno, teza to drugie
Invesaro publikuje tezy inwestycyjne z jawną datą, oceną edge score i wynikiem koszyka śledzonym na tle rynku. Wszystko za darmo i publicznie.
Zobacz nasze tezy →