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Calculadora de dividendos y rentabilidad por dividendo
Calcula la rentabilidad por dividendo, el ingreso anual de tu cartera de dividendos y el importe neto después de impuestos.
El tipo impositivo lo introduces tú, porque varía según el país. En las empresas extranjeras se suma la retención en origen.
La rentabilidad por dividendo es el cociente entre el dividendo por acción y el precio de la acción. Muestra qué porcentaje del importe invertido vuelve a ti en efectivo a lo largo de un año, al margen de lo que haga la cotización.
La calculadora obtiene la rentabilidad por dividendo, el ingreso anual y mensual de un número dado de acciones y el importe después de impuestos. También permite ver cuánto capital hace falta para un nivel elegido de ingreso pasivo.
Una rentabilidad por dividendo alta a veces es una señal de alerta
La rentabilidad también sube cuando cae la cotización. Un dato muy alto suele significar que el mercado descuenta un recorte del dividendo, no que haya una oportunidad. Comprueba siempre si el pago está cubierto por el beneficio y por el flujo de caja.
Un payout por encima del cien por cien del beneficio significa que la empresa reparte más de lo que gana y lo financia con deuda o con la caja del balance. Esa situación rara vez se sostiene mucho tiempo.
El impuesto y las fechas que se olvidan con facilidad
Casi en todas partes los dividendos tributan, muchas veces con retención automática del bróker. En las empresas extranjeras se suma la retención en origen y hay que liquidar la diferencia en la declaración anual; los tipos dependen del convenio para evitar la doble imposición.
El derecho al dividendo lo da tener las acciones en la fecha de registro, no en la fecha de pago. La cotización suele caer el día ex-dividendo más o menos por su importe, así que comprar justo antes del corte no es una ganancia gratis.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula la rentabilidad por dividendo?
Divide el dividendo anual por acción entre el precio actual de la acción y multiplica por cien. Con un dividendo de 4 y una cotización de 80, la rentabilidad es del 5 por ciento.
¿Cuánto capital hace falta para tener un ingreso estable por dividendos?
Divide el ingreso anual que esperas entre la rentabilidad por dividendo neta. Con una rentabilidad bruta del 5 por ciento y un impuesto del 19 por ciento queda alrededor del 4,05 por ciento neto, así que para 12 mil al año hacen falta más o menos 296 mil de capital. La calculadora obtiene esa cifra con tus supuestos y tu tipo impositivo.
¿El dividendo es dinero gratis?
No. El pago del dividendo reduce el patrimonio de la empresa, y eso se refleja en la caída de la cotización el día ex-dividendo. El dividendo es una forma de transferir valor al accionista, no una ganancia adicional por encima de la revalorización de la empresa.
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