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Rechner für Dividende und Dividendenrendite
Berechne die Dividendenrendite, das Jahreseinkommen aus deinem Dividendenportfolio und den Nettobetrag nach Steuern.
Den Steuersatz gibst du selbst ein, denn er unterscheidet sich von Land zu Land. Bei ausländischen Unternehmen kommt die Quellensteuer hinzu.
Die Dividendenrendite ist das Verhältnis von Dividende je Aktie zum Aktienkurs. Sie zeigt, welcher Prozentsatz des eingesetzten Betrags im Lauf eines Jahres als Bargeld zu dir zurückfließt, unabhängig davon, was der Kurs macht.
Der Rechner ermittelt die Dividendenrendite, das jährliche und monatliche Einkommen aus einer bestimmten Anzahl Aktien sowie den Betrag nach Steuern. Außerdem kannst du prüfen, wie viel Kapital für ein bestimmtes Niveau an passivem Einkommen nötig ist.
Eine hohe Dividendenrendite kann ein Warnsignal sein
Die Rendite steigt auch dann, wenn der Kurs fällt. Ein sehr hoher Wert bedeutet oft, dass der Markt mit einer Dividendenkürzung rechnet, und ist keine Gelegenheit. Prüfe immer, ob die Ausschüttung durch Gewinn und Cashflow gedeckt ist.
Eine Ausschüttungsquote von über hundert Prozent des Gewinns bedeutet, dass das Unternehmen mehr ausschüttet, als es verdient, und das über Schulden oder Barmittel aus der Bilanz finanziert. Das hält selten lange.
Steuern und Termine, die man leicht vergisst
Auf Dividenden fällt fast überall Steuer an, oft automatisch über den Broker. Bei ausländischen Unternehmen kommt die Quellensteuer hinzu und die Differenz muss in der Steuererklärung ausgeglichen werden; die Sätze richten sich nach dem jeweiligen Doppelbesteuerungsabkommen.
Anspruch auf die Dividende hat, wer die Aktien am Record Date im Depot hält, nicht am Zahltag. Der Kurs fällt am Ex-Tag üblicherweise ungefähr um die Höhe der Dividende, ein Kauf kurz davor ist also kein geschenkter Gewinn.
Häufige Fragen
Wie berechnet man die Dividendenrendite?
Teile die Jahresdividende je Aktie durch den aktuellen Aktienkurs und multipliziere mit hundert. Bei einer Dividende von 4 und einem Kurs von 80 liegt die Rendite bei 5 Prozent.
Wie viel Kapital braucht man für ein dauerhaftes Dividendeneinkommen?
Teile das gewünschte Jahreseinkommen durch die Netto-Dividendenrendite. Bei 5 Prozent brutto und 19 Prozent Steuer bleiben rund 4,05 Prozent netto, für 12.000 im Jahr brauchst du also ungefähr 296.000 an Kapital. Der Rechner ermittelt diesen Betrag für deine Annahmen und deinen Steuersatz.
Ist eine Dividende geschenktes Geld?
Nein. Die Ausschüttung verringert das Vermögen des Unternehmens, was sich im Kursabschlag am Ex-Tag widerspiegelt. Die Dividende überträgt Wert an die Aktionäre, sie ist kein Zusatzgewinn über die Wertsteigerung des Unternehmens hinaus.
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