Carter Bankshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Carter Bankshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	12,8	18	17,5	18,3	17,3	19,4	20,3
Koszty odsetkowe	46,8	35,8	22,7	20,3	74,1
Zysk przed opodatkowaniem	27,8	-45,1	35,7	61,7	28,7	30,9	40
Podatek dochodowy	1,21	0,77	4,11	11,6	5,34	6,35	8,64
Zysk netto	26,6	-45,9	31,6	50,1	23,4	24,5	31,4
Zysk na akcję, podstawowy	1,01	-1,74	1,19	2,03	1,00	1,06	1,38
Zysk na akcję, rozwodniony	1,01	-1,74	1,19	2,03	1,00	1,06	1,38
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	26,3	26,4	26,3	24,6	23,2	22,8	22,5
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	26,3	26,4	26,3	24,6	23,2	22,8	22,5
Dywidenda na akcję		0,14

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	126	242	278	46,9	54,5	131	105
Rzeczowe aktywa trwałe		85,3	75,3	72,1	73,7	74,3	72,5
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		1,5	3,3	0	0,42	0,29	1,08
Wartość firmy						0	1,19
Wartości niematerialne						0	0,94
Aktywa razem		4179	4134	4205	4513	4659	4852
Zobowiązania razem		3739	3726	3876	4161	4275	4432
Kapitał wpłacony		143	144	105	90,6	92,2	74,8
Zyski zatrzymane		255	235	286	309	334	365
Skumulowane inne całkowite dochody		15,7	1,7	-85,6	-71,4	-64,5	-42,2
Kapitał własny	473	440	408	329	351	384	420
Kapitał własny razem	473	440	408	329	351	384	420
Pasywa razem		4179	4134	4205	4513	4659	4852
Akcje w obrocie		26,4	26,4	24	23	23,1	22,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	26,6	-45,9	31,6	50,1	23,4	24,5	31,4
Amortyzacja	5,34	6,14	6,23	6,06	6,25	7,06	7,86
Wynagrodzenia w akcjach	0,38	1,02	1,04	1,31	1,56	1,75	2,07
Podatek odroczony	-0,08	-1,63	3,11	3,63	0,37	2,69	2,17
Przepływy operacyjne	38,3	7,7	77,5	70,8	46,7	36,9	39,9
Nakłady inwestycyjne	-8,45	-10,1	-8,48	-5,89	-9,8	-8,13	-8,06
Przejęcia					0	0	53,6
Zakup inwestycji	-534	-278	-467	-136	-24,9	-15,1	-63,7
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	198	78,9	110	84,7	48,9	63,5	96,9
Przepływy inwestycyjne	-129	-93,3	-106	-382	-307	-68,4	-156
Skup akcji własnych	0	0	-0,16	-42,9	-16,4	0	-20
Wypłacone dywidendy	0	-3,69	0	0
Przepływy finansowe	-76,9	202	64,7	80,4	268	108	90
Zmiana stanu środków pieniężnych	-168	116	35,9	-231	7,66	76,6	-26
Wolne przepływy pieniężne	29,8	-2,42	69,1	64,9	36,9	28,8	31,8
Zapłacone odsetki	46,2	36,7	23,5	19,3	69,1	106	103
Zapłacony podatek dochodowy	0,22	0,42	2,72	5,79	5,69	0,3	3,72

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 30,31 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	22,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	23,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	2,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	4,6%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	3,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	2,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	27,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-14,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	30,2%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-12,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	7,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-17,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	38,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	10,4%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-21,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	9,2%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	8,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	-0,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	4,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	4,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	3,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-3,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-3,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	88,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,0%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	537,1 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	45,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	12,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	5,89 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,69 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	3,08 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	24,33 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	24,24 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	12,48 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	671,8 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	395,3 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	5,23x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,25x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,25x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	11,4x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	9,99x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	6,73x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	8,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	19,1%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała Carter Bankshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Carter Bankshares, Inc. wykazała przychody 20,3 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,6% więcej niż rok wcześniej.

Czy Carter Bankshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 31,4 mln USD, marża netto 154,4%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Carter Bankshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 39,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 8,1 mln USD dały wolne przepływy 31,8 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Carter Bankshares, Inc.