Spółki WBHC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWILSON BANK HOLDING CO: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WILSON BANK HOLDING CO składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2019 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 185 | 251 | 313 | 357 | ||||||
| Sprzedaż i marketing | 2,31 | 2,33 | 2,55 | 2,5 | 2,49 | 2,74 | 3,46 | 3,71 | 3,51 | 4,81 |
| Koszty odsetkowe | 8,28 | 8,89 | 14 | 22,6 | 18,2 | 11,6 | 16,1 | 83,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 40,5 | 42,9 | 41,4 | 47,1 | 48,1 | 64,2 | 68,1 | 62,9 | 73,2 | 97,1 |
| Podatek dochodowy | 14,8 | 19,4 | 8,78 | 11,1 | 9,62 | 14,7 | 15,1 | 13,9 | 16,6 | 21,4 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | -0,02 | 0,05 | 0,13 | 0,03 | ||||
| Zysk netto | 25,6 | 23,5 | 32,6 | 36 | 38,5 | 49,4 | 53 | 48,9 | 56,5 | 75,7 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,49 | 2,26 | 3,09 | 3,36 | 3,52 | 4,44 | 4,66 | 4,21 | 4,79 | 6,28 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,49 | 2,26 | 3,08 | 3,35 | 3,51 | 4,43 | 4,65 | 4,20 | 4,78 | 6,26 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 10,3 | 10,4 | 10,6 | 10,7 | 10,9 | 11,1 | 11,4 | 11,6 | 11,8 | 12 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 10,3 | 10,4 | 10,6 | 10,8 | 11 | 11,2 | 11,4 | 11,6 | 11,8 | 12,1 |
| Dywidenda na akcję | 0,56 | 0,65 | 0,90 | 1,10 | 1,20 | 1,35 | 1,85 | 1,50 | 1,75 | 2,25 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2019 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 47,9 | 95,5 | 99,2 | 160 | 253 | 248 | 367 | |||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 44,4 | 54,2 | 58,4 | 60,3 | 58,2 | 62,8 | 62 | 62,4 | 61,5 | 62,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 4,52 | 3,54 | 2,56 | 2,08 | ||||||
| Wartość firmy | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 4,81 | 5,88 |
| Aktywa razem | 2198 | 2317 | 2544 | 2794 | 3370 | 3990 | 4286 | 4846 | 5359 | 5879 |
| Zobowiązania razem | 1953 | 2049 | 2248 | 2457 | 2989 | 3576 | 3925 | 4417 | 4879 | 5297 |
| Zadłużenie razem | 7,77 | 9,39 | 10,1 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 60,5 | 66 | 74 | 82,2 | 93 | 105 | 122 | 137 | 151 | 171 |
| Zyski zatrzymane | 168 | 185 | 208 | 232 | 258 | 292 | 326 | 357 | 393 | 442 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -6,32 | -110 | -88,2 | -88,2 | -55,2 | |||||
| Kapitał własny | 245 | 268 | 296 | 337 | 380 | 414 | ||||
| Udziały niekontrolujące | 0 | 0,02 | 0,07 | 0,2 | 0 | |||||
| Kapitał własny razem | 245 | 268 | 296 | 337 | 380 | 414 | 360 | 429 | 480 | 582 |
| Pasywa razem | 2198 | 2317 | 2544 | 2794 | 3370 | 3990 | 4286 | 4846 | 5359 | 5879 |
| Akcje w obrocie | 10,3 | 10,5 | 10,6 | 10,8 | 11 | 11,2 | 11,5 | 11,7 | 11,9 | 12,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2019 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 25,6 | 23,5 | 32,6 | 36 | 38,5 | 49,4 | 53 | 49 | 56,7 | 75,7 |
| Amortyzacja | 5,52 | 5,51 | 5,85 | 3,98 | 4,25 | 4,24 | 4,46 | 4,31 | 4,13 | 4,28 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,07 | 0,69 | 1,24 | 0,79 | 1,18 | 1,43 | 1,86 | 0,97 | 1,13 | 1,09 |
| Podatek odroczony | -0,16 | 3 | -0,25 | -0,48 | -3,3 | -0,93 | -2,05 | -2,03 | -0,55 | -0,41 |
| Przepływy operacyjne | 26,8 | 42,7 | 40,6 | 36,3 | 50,2 | 61,4 | 73,2 | 86,1 | 62 | 90 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,15 | -12,7 | -7,75 | -6,04 | -2,22 | -8,92 | -5,02 | -4,64 | -3,49 | -3,7 |
| Zakup inwestycji | -181 | -96,2 | -9,12 | -255 | -410 | -530 | -200 | -51,1 | -169 | -241 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 103 | 38,8 | 37 | 90,8 | 201 | 150 | 85,5 | 56,4 | 61,8 | 68,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -238 | -89,5 | -233 | -178 | -398 | -530 | -759 | -408 | -521 | -351 |
| Emisja akcji | 0,15 | 0,15 | 0,39 | 0,78 | 0,72 | 0,86 | 0,64 | 1,04 | 0,58 | 0,65 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | 0 | -1,63 | 0 | 0 | 0 | 0 | -2,18 | 0 |
| Wypłacone dywidendy | -5,76 | -6,73 | -9,45 | -11,7 | -13 | -14,9 | -20,9 | -4,32 | -5,82 | -8,33 |
| Przepływy finansowe | 150 | 94,4 | 196 | 202 | 527 | 584 | 337 | 469 | 454 | 381 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -61,3 | 47,6 | 3,67 | 60,6 | 179 | 115 | -349 | 148 | -5,05 | 120 |
| Wolne przepływy pieniężne | 21,7 | 30 | 32,9 | 30,3 | 48 | 52,5 | 68,2 | 81,5 | 58,5 | 86,3 |
| Zapłacone odsetki | 8,28 | 8,61 | 12,6 | 22 | 18,1 | 12,1 | 14,6 | 62,6 | 125 | 129 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 13,8 | 16,4 | 10,6 | 11,7 | 13,2 | 16,8 | 19,4 | 16,5 | 18,8 | 23,4 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 28,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 22,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 23,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 24,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,1% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 14,2% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 24,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 33,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 31,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 45,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 47,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 28,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 9,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 2,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,06x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 5,90x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 103,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,80 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 30,11 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 6,99 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,31 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Gotówka na akcję | 19,94 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 12,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 12,2% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 6,83 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 6,59 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 82,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 18,4x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/FCF | 79,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 75,8x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 17,7x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 76,4x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 1,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 1,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 7,88x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała WILSON BANK HOLDING CO w roku obrotowym 2025?
WILSON BANK HOLDING CO wykazała przychody 357,5 mln USD za rok obrotowy 2025, o 14,2% więcej niż rok wcześniej.
Czy WILSON BANK HOLDING CO była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 75,7 mln USD, marża netto 21,2%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WILSON BANK HOLDING CO w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 90,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,7 mln USD dały wolne przepływy 86,3 mln USD.