Spółki VLYPN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweVALLEY NATIONAL BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które VALLEY NATIONAL BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 149 | 174 | 302 | 423 | 265 | 124 | 321 | 1473 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 233 | 253 | 330 | 457 | 530 | 641 | 781 | 678 | 439 | 744 |
| Podatek dochodowy | 65,2 | 90,8 | 68,3 | 147 | 139 | 167 | 212 | 180 | 58,2 | 146 |
| Zysk netto | 168 | 162 | 261 | 310 | 391 | 474 | 569 | 499 | 380 | 598 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,63 | 0,58 | 0,75 | 0,88 | 0,94 | 1,13 | 1,14 | 0,95 | 0,70 | 1,02 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,63 | 0,58 | 0,75 | 0,87 | 0,93 | 1,12 | 1,14 | 0,95 | 0,69 | 1,01 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 255 | 264 | 331 | 338 | 404 | 407 | 485 | 508 | 516 | 560 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 255 | 265 | 333 | 340 | 405 | 410 | 488 | 509 | 518 | 564 |
| Dywidenda na akcję | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 | 0,44 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 393 | 416 | 429 | 435 | 1329 | 2050 | 948 | 891 | 1890 | 1584 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 291 | 288 | 342 | 335 | 320 | 326 | 359 | 381 | 351 | 331 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 284 | 251 | 259 | 306 | 343 | 325 | 313 | |||
| Wartość firmy | 691 | 691 | 1085 | 1374 | 1382 | 1459 | 1869 | 1869 | 1869 | 1869 |
| Wartości niematerialne | 45,5 | 42,5 | 77 | 86,8 | 70,4 | 70,4 | 197 | 160 | 129 | 101 |
| Aktywa razem | 22 864 | 24 002 | 31 863 | 37 436 | 40 686 | 43 446 | 57 463 | 60 935 | 62 492 | 64 133 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 1081 | 749 | 2119 | 1093 | 1148 | 656 | 139 | 918 | 72,7 | 91,5 |
| Zobowiązania razem | 20 487 | 21 469 | 28 513 | 33 052 | 36 094 | 38 362 | 51 062 | 54 234 | 55 057 | 56 325 |
| Zadłużenie razem | 1434 | 2316 | 1654 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 2044 | 2060 | 2796 | 3622 | 3637 | 3883 | 4980 | 4990 | 5442 | 5465 |
| Zyski zatrzymane | 173 | 217 | 300 | 444 | 611 | 884 | 1218 | 1471 | 1598 | 1913 |
| Akcje własne | -1,85 | -0,34 | -2,19 | -0,48 | -0,23 | -22,9 | -21,7 | -1,39 | 0 | -46,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -42,1 | -46 | -69,4 | -32,2 | -7,72 | -17,9 | -164 | -146 | -155 | -74,4 |
| Kapitał własny | 2377 | 2533 | 3350 | 4384 | 4592 | 5084 | 6401 | 6701 | 7435 | 7808 |
| Kapitał własny razem | 2377 | 2533 | 3350 | 4384 | 4592 | 5084 | 6401 | 6701 | 7435 | 7808 |
| Pasywa razem | 22 864 | 24 002 | 31 863 | 37 436 | 40 686 | 43 446 | 57 463 | 60 935 | 62 492 | 64 133 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 168 | 162 | 261 | 310 | 391 | 474 | 569 | 499 | 380 | 598 |
| Amortyzacja | 24,4 | 24,8 | 27,6 | 29,4 | 30,6 | 28,8 | 41,2 | 43,4 | 43,7 | 38,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 10 | 12,2 | 19,5 | 14,7 | 16,2 | 20,9 | 28,8 | 33,1 | 29 | 27,3 |
| Podatek odroczony | 27,2 | 76,8 | -11,8 | 15,2 | -5,06 | 26,8 | 7,49 | -9,36 | -6,14 | 10,9 |
| Przepływy operacyjne | 419 | 619 | 304 | 262 | 164 | 837 | 1428 | 378 | 549 | 344 |
| Nakłady inwestycyjne | -20,7 | -18,1 | -26,4 | -23,4 | -24,6 | -39,4 | -68,9 | -76 | -16,1 | -18,1 |
| Zakup inwestycji | -680 | -412 | -290 | -30,4 | -334 | -387 | -54,6 | -112 | -2388 | -1432 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 868 | 205 | 255 | 316 | 556 | 462 | 226 | 78,6 | 297 | 704 |
| Przepływy inwestycyjne | -1527 | -1548 | -2840 | -897 | -2038 | -1081 | -6788 | -3350 | -709 | -2164 |
| Emisja długu | 385 | 1065 | 0 | 950 | 838 | 296 | 148 | 1252 | 1002 | 210 |
| Spłata długu | -769 | -185 | -751 | -922 | -680 | -1168 | 0 | -475 | -165 | -488 |
| Emisja akcji | 112 | 8,21 | 2,7 | 2,96 | 2,2 | 11,2 | 0,12 | 4,01 | 451 | 17,5 |
| Skup akcji własnych | -3,19 | -2,65 | -3,8 | -1,81 | -5,37 | -23,9 | -24,1 | -2,09 | 0 | -63 |
| Wypłacone dywidendy | -112 | -116 | -139 | -147 | -178 | -180 | -206 | -225 | -228 | -249 |
| Przepływy finansowe | 1087 | 952 | 2548 | 641 | 2769 | 964 | 4257 | 2915 | 1160 | 1514 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -21,3 | 23,6 | 12,5 | 6,06 | 895 | 721 | -1102 | -56,7 | 999 | -307 |
| Wolne przepływy pieniężne | 398 | 601 | 278 | 239 | 139 | 798 | 1360 | 302 | 532 | 326 |
| Zapłacone odsetki | 151 | 171 | 290 | 416 | 279 | 138 | 281 | 1360 | 1738 | 1530 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 26,6 | 29 | 53,6 | 106 | 148 | 163 | 172 | 237 | 89,7 | 53,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 57,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 46,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -4,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -37,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -37,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -38,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -37,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 18,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 8,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 4,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 6,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 5,96 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 80,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,25 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,00 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,03 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 14,22 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 10,70 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,74 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 35,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 44,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 23,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 14,03 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 13,06 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 20,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,77x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,35x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 25,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 24,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 23,4x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 4,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy VALLEY NATIONAL BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 598,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała VALLEY NATIONAL BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 343,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 18,1 mln USD dały wolne przepływy 325,7 mln USD.