Spółki UCB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweUNITED COMMUNITY BANKS INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UNITED COMMUNITY BANKS INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 404 | 440 | 522 | 561 | 577 | 744 | 826 | 893 | 952 | 1063 |
| Sprzedaż i marketing | 4,43 | 4,24 | 5,99 | 6,17 | 15,2 | 5,91 | 8,38 | 9,47 | 8,55 | 9,61 |
| Koszty odsetkowe | 25,2 | 33,7 | 61,3 | 83,3 | 56,2 | 29,8 | 60,8 | 419 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 163 | 173 | 216 | 239 | 209 | 348 | 356 | 233 | 323 | 422 |
| Podatek dochodowy | 62,3 | 105 | 49,8 | 53 | 45,4 | 78 | 78,5 | 45 | 70,6 | 94,3 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 101 | 67,8 | ||||||||
| Zysk netto | 101 | 67,8 | 166 | 186 | 164 | 270 | 277 | 188 | 252 | 328 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,40 | 0,92 | 2,07 | 2,31 | 1,91 | 2,97 | 2,52 | 1,54 | 2,04 | 2,62 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,40 | 0,92 | 2,07 | 2,31 | 1,91 | 2,97 | 2,52 | 1,54 | 2,04 | 2,62 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 71,9 | 73,2 | 79,7 | 79,7 | 83,2 | 87,9 | 107 | 118 | 120 | 121 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 71,9 | 73,3 | 79,7 | 79,7 | 83,2 | 88,1 | 107 | 118 | 120 | 121 |
| Dywidenda na akcję | 0,30 | 0,38 | 0,58 | 0,68 | 0,72 | 0,78 | 0,86 | 0,92 | 0,94 | 0,98 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 217 | 314 | 327 | 515 | 1609 | 2319 | 647 | 1004 | 520 | 396 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 190 | 209 | 206 | 216 | 218 | 245 | 298 | 378 | 394 | 394 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 19,9 | 31,4 | 29,4 | 40 | 42,8 | 42,8 | 37 | |||
| Wartość firmy | 142 | 221 | 307 | 327 | 368 | 452 | 751 | 920 | 907 | 925 |
| Wartości niematerialne | 14,2 | 23,8 | 17 | 14,8 | 14 | 20,4 | 28,1 | 70,2 | 49,6 | 42,8 |
| Aktywa razem | 10 709 | 11 915 | 12 573 | 12 916 | 17 794 | 20 947 | 24 009 | 27 297 | 27 720 | 28 003 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 5 | 50 | 0 | 0 | 159 | 0 | 195 | 85 | ||
| Zadłużenie długoterminowe | -4,98 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 9633 | 10 612 | 11 116 | 11 280 | 15 787 | 18 725 | 21 308 | 24 036 | 24 288 | 24 364 |
| Zadłużenie razem | 175 | 121 | 267 | 213 | 327 | 247 | 325 | 325 | 254 | 120 |
| Kapitał wpłacony | 1276 | 1452 | 1500 | 1497 | 1639 | 1721 | 2306 | 2699 | 2723 | 2754 |
| Zyski zatrzymane | -252 | -210 | -90,4 | 40,2 | 137 | 331 | 509 | 581 | 714 | 914 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -26,5 | -25,2 | -41,6 | 8,39 | 37,7 | -26,5 | -329 | -239 | -213 | -151 |
| Kapitał własny | 1076 | 1303 | 1458 | 1636 | 2008 | 2222 | 2701 | 3262 | 3432 | 3639 |
| Kapitał własny razem | 1076 | 1303 | 1458 | 1636 | 2008 | 2222 | 2701 | 3262 | 3432 | 3639 |
| Pasywa razem | 10 709 | 11 915 | 12 573 | 12 916 | 17 794 | 20 947 | 24 009 | 27 297 | 27 720 | 28 003 |
| Akcje w obrocie | 70,9 | 77,6 | 79,2 | 79 | 86,7 | 89,3 | 106 | 119 | 119 | 121 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 101 | 67,8 | 166 | 186 | 164 | 270 | 277 | 188 | 252 | 328 |
| Amortyzacja | 30 | 27,5 | 31 | 24 | -8,59 | -2,06 | 46,7 | 45 | 40,9 | 46 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,5 | 5,83 | 6,06 | 9,36 | 7,89 | 6,55 | 8,71 | 8,93 | 10,8 | 11,4 |
| Podatek odroczony | 59,7 | 99,6 | 32,6 | 14,9 | 2,67 | 20,8 | 10,9 | 6,39 | 7,2 | 10,1 |
| Przepływy operacyjne | 140 | 208 | 270 | 154 | 159 | 359 | 607 | 294 | 350 | 384 |
| Nakłady inwestycyjne | -17,4 | -22,2 | -17,6 | -20,9 | -18,5 | -26,5 | -42,7 | -72,5 | -47 | -27,6 |
| Przejęcia | 1,91 | 53,7 | -56,8 | -19,5 | 196 | 103 | 35,2 | 208 | 8,59 | 41,2 |
| Zakup inwestycji | -693 | -937 | -566 | -294 | -1456 | -2587 | -1667 | -857 | -1944 | -483 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 393 | 606 | 347 | 350 | 835 | 975 | 706 | 646 | 687 | 771 |
| Przepływy inwestycyjne | -732 | -45,5 | -359 | 163 | -1581 | -1806 | -2020 | -163 | -991 | 33,4 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 98,2 | |||||||
| Spłata długu | 0 | -75 | -71,8 | |||||||
| Emisja akcji | 0 | 0 | 0,14 | 0,21 | 0 | |||||
| Skup akcji własnych | -13,7 | 0 | 0 | -13 | -20,8 | -15,1 | 0 | 0 | 0 | -44,3 |
| Wypłacone dywidendy | -15,8 | -26,2 | -41,6 | -53 | -58,9 | -66,9 | -86,9 | -105 | -112 | -119 |
| Przepływy finansowe | 569 | -65,5 | 102 | -129 | 2515 | 2157 | -259 | 226 | 157 | -542 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -23 | 96,9 | 13 | 188 | 1093 | 710 | -1672 | 357 | -484 | -124 |
| Wolne przepływy pieniężne | 123 | 186 | 252 | 133 | 140 | 333 | 565 | 221 | 303 | 356 |
| Zapłacone odsetki | 32,1 | 34,7 | 56,8 | 86 | 60 | 32 | 58,7 | 409 | 551 | 476 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,95 | 6,51 | 7,88 | 33,8 | 36,5 | 55,8 | 50,5 | 58 | 18,5 | 49,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 43,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 34,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 32,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 35,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,5% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 5,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 11,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 13,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 30,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 28,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 9,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -14,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 19,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 17,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -14,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 20,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 4,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 7,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,01x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,1% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -434,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 3,75 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 2,82x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 95,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,14 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 9,22 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,00 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,23 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 31,27 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 31,27 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,80 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 32,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 33,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 18,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 4,13 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,69 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,71x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,10x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,10x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,32x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 10,2x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 8,37x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała UNITED COMMUNITY BANKS INC w roku obrotowym 2025?
UNITED COMMUNITY BANKS INC wykazała przychody 1,06 mld USD za rok obrotowy 2025, o 11,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy UNITED COMMUNITY BANKS INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 328,1 mln USD, marża netto 30,9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UNITED COMMUNITY BANKS INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 384,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 27,6 mln USD dały wolne przepływy 356,5 mln USD.