UNITED BANCSHARES INC/OH: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UNITED BANCSHARES INC/OH składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2013	FY2014	FY2015	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022
Przychody				1,61	1,64	1,61	1,49	1,1	1,09	1,23
Sprzedaż i marketing	0,46	0,41	0,48	0,61	1,06	1,79	1,8
Koszty odsetkowe	3,25	2,67	2,08	2,23	3,12	6,16	8,92	6,99	3,07	3,26
Zysk przed opodatkowaniem	5,88	5,39	7,32	7,27	6,73	9,75	12,3	16,7	16,1	12,5
Podatek dochodowy	1,24	1,08	1,41	1,74	2,88	1,53	1,62	2,92	2,49	1,21
Zysk netto	4,64	4,31	5,92	5,52	3,85	8,22	10,7	13,8	13,6	11,3
Zysk na akcję, podstawowy	1,35	1,27	1,77	1,68	1,18	2,51	3,26	4,21	4,14	3,47
Zysk na akcję, rozwodniony	1,35	1,27	1,77	1,68	1,18	2,51	3,25	4,16	4,07	3,46
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	3,45	3,41	3,34	3,29	3,27	3,27	3271	3,27	3,28	3,26
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	3,45	3,41	3,34	3,29	3,27	3,27	3277	3,31	3,34	3,26
Dywidenda na akcję	0,20	0,35	0,36	0,44	0,48	0,48	0,00	0,51	0,73	0,84

Bilans

	FY2013	FY2014	FY2015	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022
Środki pieniężne	22,4	32,4	22,9	14,2	27,3	16,5	26,4	57	75,2	30,7
Rzeczowe aktywa trwałe	9,17	12,4	12	13,4	19,3	19	18,8	19,3	21,8	24,1
Wartość firmy	8,55	10,1	10,1	10,1	25,2	28,6	28,6	28,6	28,6	28,6
Wartości niematerialne	0,13	1,04	0,9	0,77	1,13	0,95	0,79	0,64	0,5	0,36
Aktywa razem	556	650	609	633	780	830	880	979	1077	1087
Zobowiązania razem	493	582	537	561	705	749	785	867	957	1005
Kapitał wpłacony	14,7	14,7	14,7	14,7	14,8	15	15,3	15,4	16,3	17
Zyski zatrzymane	50,8	53,9	58,6	62,7	65	71,7	80,6	92,7	104	112
Akcje własne	-4,87	-5,99	-6,91	-7,73	-7,71	-7,68	-7,73	-7,67	-8,9	-12,3
Skumulowane inne całkowite dochody	-1,36	1,41	1,4	-0,87	-0,12	-1,76	2,87	7,36	3,99	-38,4
Kapitał własny	63	67,8	71,6	72,6	75,7	80,9	94,8	112	119	82,7
Kapitał własny razem	63	67,8	71,6	72,6	75,7	80,9	94,8	112	119	82,7
Pasywa razem	556	650	609	633	780	830	880	979	1077	1087
Akcje w obrocie		3,37				3,27	3268		3,27	3,15

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2013	FY2014	FY2015	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022
Zysk netto	4,64	4,31	5,92	5,52	3,85	8,22	10,7	13,8	13,6	11,3
Amortyzacja	0,65	0,7	0,66	0,91	0,94	1,05	1,24	1,5	1,54	1,61
Wynagrodzenia w akcjach	-0,05	-0,09
Podatek odroczony	1,03	0,3	0,86	0,79	2,66	1,74	0,53	-0,8	1,38	1,62
Przepływy operacyjne	5,1	4,83	6,89	6,61	5,86	5,15	3,62	17,2	26,4	16,8
Nakłady inwestycyjne	-0,39	-0,31	-0,31	-2,4	-4,18	-0,53	-0,75	-1,58	-3,96	-3,58
Przejęcia		6,63			-24,7	-3,41
Zakup inwestycji							-54	-63,1	-153	-51,6
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	36,7	27,2	30,8	30,1	16,6	16,1	26,7	41,6	34,4	23,3
Przepływy inwestycyjne	-18,1	2,01	30,7	-35,9	-39,9	-58,4	-26,1	-65,1	-96,5	-103
Skup akcji własnych	-0,07	-1,14	-0,93	-0,83			-0,1	0	-0,37	-2,88
Wypłacone dywidendy	-0,69	-1,19	-1,2	-1,45	-1,57	-1,57	-1,7	-1,67	-2,39	-2,75
Przepływy finansowe	-14,5	3,1	-47,1	20,5	47,1	42,5	32,4	78,5	88,2	41,7
Zmiana stanu środków pieniężnych	-27,5	9,95	-9,43	-8,74	13,1	-10,8	9,94	30,6	18,2	-44,5
Wolne przepływy pieniężne	4,7	4,52	6,58	4,21	1,68	4,62	2,87	15,6	22,5	13,2
Zapłacone odsetki	3,26	2,69	2,23	2,2	3,39	6,13	8,99	7,3	3,17	3,17
Zapłacony podatek dochodowy	0,35	0,66	0,67	0,86	0,43	3,26	0,7	4,05	2,37	0

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości dotyczą roku obrotowego 2022. Wycena według kursu 40,00 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	1017,0%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	918,0%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	1071,0%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	1362,0%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	9,7%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	11,2%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Nakłady inwestycyjne / przychody	290,4%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	130,8%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	13,0%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	-6,1%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	-5,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-16,7%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	2,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	24,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-15,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	2,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	24,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-36,5%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	66,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	23,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-41,3%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	66,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	51,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	15,1%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	1089,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	11,8%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-30,6%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-4,4%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	1,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	1,0%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	7,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	6,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-2,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-90,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	92,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	2,7%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	53,7 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,00x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	0,05x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	116,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	21,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,46 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Zysk na akcję, podstawowy	3,47 USD	Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów).
Przychody na akcję	0,38 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	4,04 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	5,14 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	26,22 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	17,03 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	9,73 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Dywidenda na akcję	0,84 USD	Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej).
Wskaźnik wypłaty	24,3%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	20,8%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	21,8%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	125,4 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	94,8 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	11,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	102x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,52x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	2,34x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	9,50x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	7,48x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	76,9x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	7,18x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	10,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	9,0%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,2%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	4,5%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	5,26x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Jakie przychody miała UNITED BANCSHARES INC/OH w roku obrotowym 2022?

UNITED BANCSHARES INC/OH wykazała przychody 1,2 mln USD za rok obrotowy 2022, o 13% więcej niż rok wcześniej.

Czy UNITED BANCSHARES INC/OH była rentowna w roku obrotowym 2022?

Tak. Zysk netto wyniósł 11,3 mln USD, marża netto 918%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UNITED BANCSHARES INC/OH w roku obrotowym 2022?

Przepływy operacyjne 16,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,6 mln USD dały wolne przepływy 13,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do UNITED BANCSHARES INC/OH