Spółki SLF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSUN LIFE FINANCIAL INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SUN LIFE FINANCIAL INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach CAD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 28 573 | 29 334 | 26 997 | 39 679 | 43 337 | 35 688 | 5769 | 40 943 | 38 796 | 41 900 |
| Przychody odsetkowe | -20 580 | 11 586 | 7415 | 8859 | ||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 3445 | 2789 | 3511 | 3233 | 3287 | 5097 | 3626 | 3930 | 4339 | 4798 |
| Podatek dochodowy | 619 | 302 | 597 | 286 | 495 | 727 | 546 | 461 | 1040 | 1016 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | -1 | 0 | 4 | 11 | 0 | 56 | 126 | 128 | 37 | |
| Zysk netto | 2581 | 2242 | 2616 | 2713 | 2498 | 4035 | 2941 | 3165 | 3129 | 3551 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,80 | 3,29 | 3,90 | 4,15 | 3,86 | 6,31 | 4,90 | 5,27 | 5,27 | 6,17 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,78 | 3,28 | 3,89 | 4,13 | 3,85 | 6,28 | 4,89 | 5,26 | 5,26 | 6,15 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 6509 | 5956 | 7194 | 6685 | 10 648 | 7693 | 9372 | 11 170 | 9954 | 9599 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 1944 | 2794 | 2208 | 2860 | 2873 | 4452 | 1841 | 2003 | 3744 | 5156 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 659 | 624 | 621 | 630 | 664 | 612 | 607 | 666 | 667 | 651 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 770 | 730 | 695 | 753 | 785 | 734 | 793 | ||
| Wartość firmy | 5317 | 5183 | 5412 | 5832 | 6072 | 6517 | 8705 | 8969 | 9456 | 9530 |
| Wartości niematerialne | 1703 | 1667 | 1779 | 2083 | 2477 | 3370 | 4724 | 5174 | 5058 | 5155 |
| Aktywa razem | 258 238 | 269 112 | 271 827 | 297 202 | 323 011 | 349 144 | 323 608 | 333 241 | 370 721 | 398 455 |
| Zobowiązania razem | 235 870 | 246 141 | 247 257 | 272 694 | 297 149 | 326 938 | 300 721 | 309 041 | 344 592 | 372 963 |
| Zadłużenie razem | 6676 | 6178 | 6179 | 8171 | ||||||
| Kapitał własny | 21 956 | 22 321 | 23 706 | 23 398 | 24 469 | 21 957 | 22 529 | 23 582 | 25 557 | 24 532 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 0 | 0 | 19 | 25 | 59 | 90 | 161 | 76 | 264 |
| Kapitał własny razem | 22 368 | 22 971 | 24 570 | 24 508 | 25 862 | 22 206 | 22 887 | 24 200 | 26 129 | 25 492 |
| Pasywa razem | 258 238 | 269 112 | 271 827 | 297 202 | 323 011 | 349 144 | 323 608 | 333 241 | 370 721 | 398 455 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 2826 | 2487 | 2914 | 2947 | 2792 | 4370 | 3080 | 3469 | 3299 | 3782 |
| Przepływy operacyjne | 3668 | 1984 | 3834 | 2474 | 7253 | -1857 | 4311 | 5612 | 2532 | 2799 |
| Nakłady inwestycyjne | -131 | -182 | -85 | -114 | -158 | -81 | -172 | -143 | -145 | |
| Przepływy inwestycyjne | -1893 | -339 | -280 | -430 | -886 | -803 | -2863 | -559 | -337 | -320 |
| Skup akcji własnych | 0 | -175 | -641 | -592 | -200 | 0 | 0 | -186 | -855 | -1707 |
| Wypłacone dywidendy | -1074 | -1155 | -1227 | -1318 | -1360 | -1428 | -1671 | -1882 | -1962 | -2064 |
| Przepływy finansowe | -1543 | -2019 | -2566 | -2363 | -2312 | -260 | -71 | -3086 | -3882 | -2636 |
| Różnice kursowe | -235 | -179 | 250 | -190 | -92 | -35 | 302 | -169 | 471 | -198 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -3 | -553 | 1238 | -509 | 3963 | -2955 | 1679 | 1798 | -1216 | -355 |
| Wolne przepływy pieniężne | 3537 | 1802 | 3749 | 2360 | 7095 | -1938 | 5440 | 2389 | 2654 | |
| Zapłacony podatek dochodowy | 310 | 436 | 307 | 698 | 690 | 1028 | 795 | 1240 | 1138 | 978 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 11,5% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 8,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 6,3% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 6,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 14,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,3% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 8,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 93,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 16,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 10,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -13,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -17,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 11,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -17,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -4,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,33x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,1% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 93,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -6,58 mld CAD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 9,85 mld CAD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,11x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 63,6x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 74,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,15 CAD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 6,17 CAD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 58,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 77,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 64,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Jakie przychody miała SUN LIFE FINANCIAL INC w roku obrotowym 2025?
SUN LIFE FINANCIAL INC wykazała przychody 41,90 mld CAD za rok obrotowy 2025, o 8% więcej niż rok wcześniej.
Czy SUN LIFE FINANCIAL INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 3,55 mld CAD, marża netto 8,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SUN LIFE FINANCIAL INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 2,80 mld CAD minus nakłady inwestycyjne 145,0 mln CAD dały wolne przepływy 2,65 mld CAD.