Spółki SAFT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSAFETY INSURANCE GROUP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SAFETY INSURANCE GROUP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 820 | 839 | 836 | 878 | 846 | 885 | 798 | 931 | 1120 | 1264 |
| Koszty operacyjne | 233 | 248 | 247 | 244 | 266 | 258 | ||||
| Koszty odsetkowe | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,44 | 0,52 | 0,52 | 0,82 | 0,51 | 1,53 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 93,3 | 86,7 | 104 | 124 | 175 | 164 | 59,6 | 24,4 | 89,9 | 127 |
| Podatek dochodowy | 28,7 | 24,3 | 21,1 | 24,1 | 36,6 | 33,6 | 13 | 5,55 | 19,1 | 27,4 |
| Zysk netto | 64,6 | 62,4 | 83,2 | 99,6 | 138 | 131 | 46,6 | 18,9 | 70,7 | 99,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 4,29 | 4,13 | 5,48 | 6,52 | 9,25 | 8,85 | 3,17 | 1,28 | 4,79 | 6,72 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,27 | 4,10 | 5,43 | 6,46 | 9,18 | 8,80 | 3,15 | 1,28 | 4,78 | 6,70 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 14,9 | 15 | 15,1 | 15,2 | 15 | 14,8 | 14,6 | 14,7 | 14,7 | 14,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 15 | 15,1 | 15,2 | 15,3 | 15,1 | 14,9 | 14,7 | 14,7 | 14,7 | 14,7 |
| Dywidenda na akcję | 2,80 | 3,00 | 3,20 | 3,40 | 3,60 | 3,60 | 3,60 | 3,60 | 3,60 | 3,64 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 20,1 | 41,7 | 37,6 | 44,4 | 53,8 | 63,6 | 25,3 | 38,2 | 59 | 73,9 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,44 | 0 | 0 | 0 | ||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,95 | 9,87 | 15,6 | 20 | 22,1 | 23,4 | 18,1 | 11,7 | 4,54 | 7,08 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 34 | 31 | 27,1 | 23,3 | 19,8 | 15,7 | 11,9 | |||
| Wartość firmy | 17,1 | 17,1 | 17,1 | 17,1 | ||||||
| Wartości niematerialne | 7,86 | 7,55 | 7,73 | 6,78 | ||||||
| Aktywa razem | 1758 | 1807 | 1856 | 2023 | 2054 | 2117 | 1973 | 2094 | 2270 | 2471 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 30 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 1088 | 1106 | 1138 | 1214 | 1170 | 1190 | 1161 | 1290 | 1442 | 1579 |
| Zadłużenie razem | 30 | 50 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 185 | 190 | 196 | 202 | 210 | 216 | 222 | 226 | 231 | 236 |
| Zyski zatrzymane | 554 | 571 | 617 | 662 | 745 | 822 | 815 | 781 | 799 | 844 |
| Akcje własne | -83,8 | -83,8 | -83,8 | -83,8 | -124 | -135 | -145 | -150 | -150 | -170 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 15,8 | 24,3 | -10,7 | 28,2 | 53,5 | 24,6 | -80,5 | -53,2 | -51 | -17,1 |
| Kapitał własny | 671 | 701 | 719 | 808 | 885 | 927 | 812 | 804 | 828 | 892 |
| Kapitał własny razem | 671 | 701 | 719 | 808 | 885 | 927 | 812 | 804 | 828 | 892 |
| Pasywa razem | 1758 | 1807 | 1856 | 2023 | 2054 | 2117 | 1973 | 2094 | 2270 | 2471 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 64,6 | 62,4 | 83,2 | 99,6 | 138 | 131 | 46,6 | 18,9 | 70,7 | 99,3 |
| Amortyzacja | 4,38 | 5,04 | 5,46 | 5,17 | 7,53 | 6,9 | 7,88 | 7,84 | 11,5 | 5,83 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,3 | 5,17 | 6,58 | 6,03 | 7,46 | 6,29 | 5,98 | 4,33 | 4,48 | 4,83 |
| Podatek odroczony | 1,68 | 2,09 | -5,6 | 4,76 | 5,16 | 5,32 | -8,37 | 1,66 | 0,38 | -1,93 |
| Zmiana należności | -9,13 | -2,95 | 0,59 | -3,31 | 14,2 | 8,19 | -21,6 | -64,1 | -49,8 | -13,7 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 14,1 | -6,33 | 10,7 | 3,4 | 4,31 | -2,88 | -2,68 | -9,34 | 13,2 | 3,1 |
| Przepływy operacyjne | 98,8 | 82 | 128 | 112 | 109 | 141 | 44,3 | 52,1 | 129 | 194 |
| Nakłady inwestycyjne | -4,91 | -5,96 | -11,2 | -9,59 | -9,95 | -8,23 | -2,09 | -1,78 | -4,37 | -2,51 |
| Przejęcia | -17,6 | -2,11 | -2,07 | |||||||
| Zakup inwestycji | -295 | -205 | -305 | -220 | -217 | -356 | -215 | -91,7 | -270 | -537 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 99,9 | 37,9 | 63,6 | 58,7 | 86,4 | 145 | 86,4 | 19,5 | 60,6 | 70 |
| Przepływy inwestycyjne | -84,3 | -14,9 | -83 | -53 | -35,5 | -66 | -20 | 24,3 | -54,5 | -126 |
| Emisja akcji | 0,26 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -40 | -11,6 | -14,6 | -5,24 | -20 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -42,3 | -45,5 | -48,8 | -52,7 | -54,6 | -54 | -53 | -53,3 | -53,3 | -53,9 |
| Przepływy finansowe | -42 | -45,5 | -48,8 | -52,7 | -64,6 | -65,6 | -62,6 | -63,5 | -53,3 | -53,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -27,4 | 21,7 | -4,13 | 6,83 | 9,36 | 9,83 | -38,3 | 12,9 | 20,8 | 14,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 93,9 | 76,1 | 117 | 103 | 99,5 | 133 | 42,2 | 50,3 | 124 | 192 |
| Zapłacone odsetki | 0,08 | 0,08 | 0,08 | 0,08 | 0,39 | 0,51 | 0,51 | 0,81 | 0,51 | 1,44 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 9,83 | 23,7 | 20,1 | 26,8 | 31,1 | 29,2 | 19,1 | 6,07 | 16,5 | 26,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 6,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 5,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 13,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 14,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 0,4% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 12,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 16,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 40,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 28,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -6,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 40,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 28,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -6,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 51,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 63,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 12,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 54,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 65,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 1,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,06x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 65,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -17,9 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 853,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,51x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Konwersja zysku na FCF | 256,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,71 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 88,36 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 12,07 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 12,38 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 60,22 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 58,61 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 4,67 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 78,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 30,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,52 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,50 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 22,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 1,18x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,73x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,78x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,65x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,43x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,17x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 8,55x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,77x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała SAFETY INSURANCE GROUP INC w roku obrotowym 2025?
SAFETY INSURANCE GROUP INC wykazała przychody 1,26 mld USD za rok obrotowy 2025, o 12,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy SAFETY INSURANCE GROUP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 99,3 mln USD, marża netto 7,9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SAFETY INSURANCE GROUP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 194,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,5 mln USD dały wolne przepływy 192,0 mln USD.