Spółki RVRF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweRiver Financial Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które River Financial Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,32 | 0,63 | 0,66 | 0,66 | 0,55 | 0,76 | 1,13 | 1,41 | 1 | 1,39 |
| Koszty odsetkowe | 2,35 | 2,62 | 4,68 | 8,5 | 8,13 | 5,65 | 9,99 | 53 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,4 | 12,8 | 10,9 | 14,6 | 21,7 | 32,2 | 35,9 | 33,6 | 41,1 | 54,6 |
| Podatek dochodowy | 3,5 | 4,52 | 2,38 | 3,47 | 4,6 | 7,16 | 7,95 | 6,85 | 9,8 | 12,5 |
| Zysk netto | 7,9 | 8,3 | 8,51 | 11,1 | 17,1 | 25 | 27,9 | 26,7 | 31,3 | 42,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,57 | 1,63 | 1,63 | 1,91 | 2,63 | 3,83 | 4,21 | 3,84 | 4,09 | 5,43 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,55 | 1,60 | 1,60 | 1,88 | 2,60 | 3,79 | 4,14 | 3,79 | 4,05 | 5,38 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 5,02 | 5,1 | 5,22 | 5,83 | 6,5 | 6,54 | 6,64 | 6,97 | 7,66 | 7,75 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,09 | 5,18 | 5,31 | 5,93 | 6,57 | 6,61 | 6,75 | 7,06 | 7,73 | 7,83 |
| Dywidenda na akcję | 0,16 | 0,25 | 0,27 | 0,33 | 0,36 | 0,40 | 0,44 | 0,48 | 0,50 | 0,54 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rzeczowe aktywa trwałe | 21,5 | 21,8 | 26,8 | 31,6 | 32,5 | 36,7 | 40,2 | 45,2 | 45,7 | 50,8 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,91 | 1,64 | 3,34 | 3,58 | 3,24 | 2,69 | 6,47 | |||
| Wartość firmy | 10,1 | 10,1 | 18,3 | 27,8 | 27,8 | 27,8 | 27,8 | 27,8 | 27,8 | 27,8 |
| Wartości niematerialne | 2,12 | 1,56 | 5,58 | 5,32 | 4,05 | 2,99 | 2,12 | 1,45 | 0,93 | 0,53 |
| Aktywa razem | 810 | 823 | 1070 | 1364 | 1865 | 2396 | 2833 | 3235 | 3582 | 3787 |
| Zobowiązania razem | 728 | 733 | 959 | 1217 | 1696 | 2213 | 2695 | 3032 | 3350 | 3488 |
| Kapitał wpłacony | 64,7 | 64,9 | 79,6 | 100 | 101 | 102 | 104 | 137 | 137 | 141 |
| Zyski zatrzymane | 15 | 22,4 | 29,5 | 38,6 | 53,4 | 75,8 | 101 | 124 | 152 | 190 |
| Akcje własne | -0,18 | -0,37 | -0,11 | -0,09 | -0,76 | -0,07 | -0,31 | -0,5 | -1,7 | -1,75 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,15 | -2,12 | -3,17 | 1,81 | 8,31 | -1,22 | -71,6 | -64 | -61,7 | -33,2 |
| Kapitał własny | 81,8 | 89 | 110 | 145 | 166 | 180 | 134 | 198 | 227 | 294 |
| Kapitał własny razem | 81,8 | 89 | 110 | 145 | 166 | 180 | 134 | 198 | 227 | 294 |
| Pasywa razem | 810 | 823 | 1070 | 1364 | 1865 | 2396 | 2833 | 3235 | 3582 | 3787 |
| Akcje w obrocie | 5,08 | 5,1 | 5,69 | 6,49 | 6,57 | 6,66 | 6,66 | 7,66 | 7,63 | 7,75 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,9 | 8,3 | 8,51 | 11,1 | 17,1 | 25 | 27,9 | 26,7 | 31,3 | 42,1 |
| Amortyzacja | 0,85 | 0,95 | 1,06 | 1,35 | 1,48 | 1,51 | 2,03 | 2,88 | 3,23 | 3,32 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,06 | 0,06 | 0,07 | 0,18 | 0,22 | 0,18 | 0,5 | 0,52 | 0,53 | 1,11 |
| Podatek odroczony | 0,69 | 0,28 | -0,68 | -1,03 | -3,03 | -1,43 | -0,7 | -1,9 | -1,69 | -1,38 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | -1,18 | -0,49 | 0,75 | 3,88 | -1,34 | 3,94 | 0,67 | 2,15 | 0,11 | 5,1 |
| Przepływy operacyjne | 2,88 | 14 | 12,5 | 9,04 | 4,87 | 41,8 | 47,5 | 24,4 | 36,1 | 53,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,77 | -1,29 | -0,77 | -3,16 | -2,42 | -5,71 | -5,54 | -7,88 | -3,68 | -8,48 |
| Przejęcia | -7,27 | -24,5 | -6,11 | |||||||
| Zakup inwestycji | -300 | -698 | -198 | -4,66 | -148 | -273 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 19,4 | 28,2 | 30,4 | 54,2 | 92,4 | 132 | 65,9 | 41,8 | 43,4 | 64 |
| Przepływy inwestycyjne | -86,3 | -45,5 | -44,6 | -115 | -468 | -552 | -513 | -392 | -235 | -239 |
| Emisja akcji | 0,13 | 0,09 | 8,83 | 0,22 | 0,35 | 0,73 | 0,57 | 32,9 | 0,24 | 0,32 |
| Skup akcji własnych | -0,36 | -0,58 | -0,15 | -0,58 | -0,86 | -0,85 | -1,37 | -1,08 | -2,56 | -1,69 |
| Wypłacone dywidendy | -0,81 | -1,27 | -1,43 | -1,88 | -2,34 | -2,61 | -2,92 | -3,21 | -3,83 | -4,19 |
| Przepływy finansowe | 95 | 4,64 | 64 | 103 | 478 | 511 | 479 | 365 | 313 | 128 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 11,5 | -26,9 | 31,9 | -2,05 | 14,8 | 1,69 | 12,9 | -2,28 | 113 | -57,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1,12 | 12,7 | 11,8 | 5,88 | 2,45 | 36,1 | 41,9 | 16,5 | 32,4 | 45,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,05 | 3,83 | 3,06 | 3,07 | 9,88 | 9,59 | 4,81 | 8,18 | 8,47 | 10,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 16,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 34,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 32,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 15,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 48,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 61,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 39,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 79,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 8,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 29,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 29,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 3,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 281,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 69,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 23,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,24 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,33 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,63 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 39,67 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 36,06 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 15,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 8,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 365,4 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 365,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 7,37x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,18x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,30x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,17x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 13,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,81x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy River Financial Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 42,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała River Financial Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 53,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 8,5 mln USD dały wolne przepływy 45,3 mln USD.