Spółki QNTO Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweQUAINT OAK BANCORP, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które QUAINT OAK BANCORP, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk operacyjny | 2,67 | 3,43 | 4,54 | 9,31 | 13,4 | 3,61 | 3,42 | 0,64 | ||
| Koszty odsetkowe | 2,57 | 3 | 3,82 | 5,43 | 5,49 | 4,38 | 8,78 | 26,3 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 2,23 | 2,67 | 2,67 | 3,43 | 4,54 | 9,31 | 13,4 | 3,61 | 3,42 | 0,64 |
| Podatek dochodowy | 0,74 | 1,21 | 0,67 | 0,95 | 1,29 | 2,49 | 3,05 | 1,23 | 1,19 | 0,32 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 2,28 | 2,39 | 0,32 | |||||||
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0,42 | 2,45 | 0,26 | -0,41 | ||||||
| Zysk netto | 1,5 | 1,47 | 2 | 2,48 | 3,25 | 6,4 | 7,86 | 2,02 | 2,8 | 0,32 |
| EBITDA | 2,87 | 3,63 | 4,79 | 9,66 | 13,8 | 4,04 | 4,02 | 1,36 | ||
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,84 | 0,79 | 1,04 | 1,27 | 1,64 | 3,21 | 3,85 | 0,90 | 1,08 | 0,12 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,77 | 0,74 | 1,01 | 1,24 | 1,61 | 3,06 | 3,65 | 0,89 | 1,08 | 0,12 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 1,78 | 1,86 | 1,92 | 1,96 | 1,98 | 2 | 2,04 | 2,25 | 2,58 | 2,63 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 1,94 | 1,99 | 1,98 | 2,01 | 2,01 | 2,09 | 2,15 | 2,28 | 2,58 | 2,63 |
| Dywidenda na akcję | 0,34 | 0,34 | 0,42 | 0,50 | 0,52 | 0,52 | 0,34 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 9,3 | 7,91 | 26 | 14,6 | 33,9 | 10,7 | 3,89 | 58 | 63 | 53,5 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1,73 | 1,99 | 2,06 | 2,23 | 2,34 | 2,65 | 2,78 | 2,66 | 1,63 | 1,54 |
| Wartość firmy | 0,52 | 0,52 | 0,52 | 0,52 | 0,52 | 2,57 | 2,57 | 0,52 | 0,52 | 0,52 |
| Wartości niematerialne | 0,47 | 0,42 | 0,37 | 0,32 | 0,27 | 0,22 | 0,17 | 0,13 | 0,08 | 0,03 |
| Aktywa razem | 216 | 240 | 271 | 303 | 484 | 554 | 792 | 754 | 685 | 676 |
| Zobowiązania razem | 195 | 217 | 248 | 277 | 455 | 517 | 743 | 703 | 633 | 624 |
| Kapitał wpłacony | 14,2 | 14,5 | 14,7 | 15 | 15,3 | 15,7 | 17,9 | 20,3 | 23 | 23,2 |
| Zyski zatrzymane | 11,5 | 12,6 | 14,1 | 15,9 | 18,5 | 24 | 30,9 | 31,7 | 33,2 | 32,6 |
| Akcje własne | -4,61 | -4,68 | -4,82 | -4,95 | -5,11 | -4,98 | -3,99 | -3,57 | -3,59 | -3,53 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,04 | -0,02 | -0 | 0,02 | 0,12 | 0,02 | -0,02 | -0,01 | 0 | 0 |
| Kapitał własny | 20,8 | 22,2 | 23,8 | 25,9 | 28,7 | 34,8 | 44,8 | 48,5 | 52,6 | 52,3 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 2,12 | 4,29 | 3,07 | 0 | |||||
| Kapitał własny razem | 20,8 | 22,2 | 23,8 | 25,9 | 28,7 | 36,9 | 49,1 | 51,6 | 52,6 | 52,3 |
| Pasywa razem | 216 | 240 | 271 | 303 | 484 | 554 | 792 | 754 | 685 | 676 |
| Akcje w obrocie | 1,89 | 1,92 | 1,98 | 1,98 | 1,99 | 2,01 | 2,17 | 2,41 | 2,63 | 2,64 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 1,5 | 1,47 | 2 | 2,48 | 3,25 | 6,82 | 10,3 | 1,67 | 2,8 | 0,32 |
| Amortyzacja | 0,18 | 0,19 | 0,2 | 0,2 | 0,25 | 0,34 | 0,44 | 0,43 | 0,6 | 0,72 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,3 | 0,31 | 0,34 | 0,36 | 0,35 | 0,43 | 0,51 | 0,23 | 0,24 | 0,25 |
| Podatek odroczony | -0,19 | 0,23 | -0,03 | -0,04 | -0,57 | -0,34 | -0,22 | 0,35 | 0,1 | 0,23 |
| Przepływy operacyjne | 2,31 | -0,42 | 4,86 | -1,85 | -43,8 | -37,4 | -12,2 | 78,4 | 32,6 | 4,15 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,08 | -0,45 | -0,27 | |||||||
| Przejęcia | -1 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -3,32 | -4,01 | ||||||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1,23 | 1,66 | 1,23 | 1,34 | 1,02 | 1,07 | 0 | |||
| Przepływy inwestycyjne | -40,3 | -22,5 | -15,7 | -36,8 | -113 | -33,7 | -218 | 25,9 | 31,5 | -3,89 |
| Emisja długu | 0 | 9,62 | ||||||||
| Emisja akcji | 0,19 | 0,21 | 0,53 | 0,19 | 0,1 | 0,09 | 2,38 | 1,65 | 2,45 | 0 |
| Skup akcji własnych | -0,02 | -0,35 | -0,79 | -0,34 | -0,35 | -0,03 | -0,05 | -0,43 | -0,15 | -0,04 |
| Wypłacone dywidendy | -0,28 | -0,36 | -0,51 | -0,68 | -0,72 | -0,84 | -1,02 | -1,15 | -1,34 | -0,89 |
| Przepływy finansowe | 30,1 | 21,5 | 29 | 27,2 | 176 | 47,9 | 223 | -50,7 | -59,1 | -9,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -7,91 | -1,39 | 18,1 | -11,5 | 19,4 | -23,2 | -6,81 | 53,6 | 4,98 | -9,44 |
| Wolne przepływy pieniężne | 2,23 | -0,87 | 4,59 | |||||||
| Zapłacone odsetki | 2,55 | 2,98 | 3,77 | 5,33 | 5,44 | 4,56 | 8,37 | 25,8 | 25,2 | 22,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,79 | 1,14 | 0,56 | 1,03 | 1,12 | 2,29 | 2,9 | 2,66 | 0,84 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 38,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 1,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | 16,6% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | -81,2% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | -63,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | -32,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | -66,1% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | -53,8% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: CAGR 5 lat | -22,2% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -88,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -65,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -37,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -88,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -68,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -40,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -87,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | -34,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | -12,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -0,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -1,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -5,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 2,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 6,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 52,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,29 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 6,76 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 19,98 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,79 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 18,20 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 54,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 38,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -9,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 49,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,74x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,74x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 2,14x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 2,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy QUAINT OAK BANCORP, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 322,0 tys. USD, marża netto -.