Spółki QNBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweQNB CORP.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które QNB CORP. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,81 | 0,91 | 0,93 | 1,04 | 0,88 | 0,92 | 0,87 | 0,96 | 1,04 | 1,04 |
| Koszty odsetkowe | 4,73 | 5,68 | 8,19 | 10,1 | 6,45 | 4,64 | 7,92 | 28,9 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12 | 14,2 | 12,9 | 15,2 | 14,6 | 20,5 | 19,6 | 11,7 | 14,4 | 17,9 |
| Podatek dochodowy | 3,05 | 5,9 | 1,56 | 2,85 | 2,56 | 3,96 | 3,67 | 2,24 | 2,91 | 3,84 |
| Zysk netto | 8,92 | 8,29 | 11,3 | 12,4 | 12,1 | 16,5 | 15,9 | 9,48 | 11,4 | 14,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,64 | 2,42 | 3,27 | 3,53 | 3,42 | 4,64 | 4,47 | 2,63 | 3,12 | 3,79 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,63 | 2,41 | 3,25 | 3,53 | 3,42 | 4,64 | 4,47 | 2,63 | 3,12 | 3,78 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 3,39 | 3,43 | 3,46 | 3,5 | 3,54 | 3,55 | 3,56 | 3,61 | 3,67 | 3,72 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 3,4 | 3,45 | 3,48 | 3,5 | 3,54 | 3,55 | 3,56 | 3,61 | 3,67 | 3,73 |
| Dywidenda na akcję | 1,20 | 1,24 | 1,28 | 1,32 | 1,36 | 1,40 | 1,44 | 1,48 | 1,48 | 1,52 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 10,7 | 16,3 | 13,5 | 17,6 | 39,3 | 13,4 | 15,9 | 62,7 | 50,7 | 50,3 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,68 | 8,5 | 9,92 | 15,6 | 15,4 | 16,5 | 15,5 | 15 | 17,3 | 16,9 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,95 | 0,04 | 0,37 | 0,46 | ||||||
| Wartość firmy | 0 | |||||||||
| Aktywa razem | 1063 | 1152 | 1175 | 1225 | 1440 | 1673 | 1668 | 1706 | 1871 | 1906 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 52,7 | 55,8 | 50,9 | 55,9 | 58,8 | 68,5 | 161 | 94,1 | 53,8 | 80,6 |
| Zobowiązania leasingowe | 0,04 | 0,37 | 0,46 | |||||||
| Zobowiązania razem | 970 | 1054 | 1071 | 1104 | 1306 | 1537 | 1598 | 1615 | 1768 | 1776 |
| Zadłużenie razem | 10 | 10 | 10 | 20 | 30 | 0 | ||||
| Kapitał wpłacony | 17,4 | 18,7 | 20 | 21,3 | 22,4 | 23,7 | 24,8 | 26,4 | 27,6 | 29,2 |
| Zyski zatrzymane | 80,1 | 84,2 | 91,6 | 99,4 | 107 | 118 | 129 | 134 | 140 | 148 |
| Akcje własne | -2,48 | -2,48 | -2,48 | -2,48 | -2,61 | -3,96 | -4,04 | -4,04 | -4,04 | -4,04 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -3,76 | -4,09 | -7,13 | 0,26 | 5,65 | -3,74 | -81,1 | -67,9 | -62,6 | -46,5 |
| Kapitał własny | 93,6 | 98,6 | 104 | 121 | 134 | 136 | 71 | 90,8 | 103 | 130 |
| Kapitał własny razem | 93,6 | 98,6 | 104 | 121 | 134 | 136 | 71 | 90,8 | 103 | 130 |
| Pasywa razem | 1063 | 1152 | 1175 | 1225 | 1440 | 1673 | 1668 | 1706 | 1871 | 1906 |
| Akcje w obrocie | 3,41 | 3,45 | 3,48 | 3,52 | 3,56 | 3,55 | 3,59 | 3,65 | 3,7 | 3,74 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,92 | 8,29 | 11,3 | 12,4 | 12,1 | 16,5 | 15,9 | 9,48 | 11,4 | 14,1 |
| Amortyzacja | 0,89 | 0,82 | 0,99 | 1,83 | 2,04 | 1,83 | 1,72 | 1,71 | 1,73 | 1,6 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,09 | 0,1 | 0,12 | 0,12 | 0,11 | 0,1 | 0,09 | 0,19 | 0,2 | 0,33 |
| Przepływy operacyjne | 11,3 | 16,2 | 16,7 | 13,9 | 7,6 | 30,4 | 16,8 | 14,5 | 16,2 | 16,6 |
| Zakup inwestycji | -168 | -75,3 | -26,5 | -114 | -296 | -386 | -35 | -14,4 | -131 | -80,9 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 107 | 53 | 48,1 | 68,2 | 207 | 114 | 73 | 50 | 65 | 104 |
| Przepływy inwestycyjne | -54 | -91,2 | -33,1 | -33,6 | -185 | -282 | -71,6 | 23 | -173 | -23,4 |
| Emisja długu | 10 | 20 | 10 | |||||||
| Spłata długu | -10 | -30 | ||||||||
| Emisja akcji | 0,86 | 0,67 | 0,68 | 0,59 | 0,5 | 0,58 | 0,42 | 0,82 | 0,39 | 0,61 |
| Wypłacone dywidendy | -3,56 | -3,73 | -3,86 | -4,09 | -4,23 | -4,38 | -4,5 | -4,67 | -4,8 | -5 |
| Przepływy finansowe | 36,4 | 80,6 | 13,6 | 23,8 | 199 | 226 | 57,3 | 9,26 | 145 | 6,34 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -6,27 | 5,61 | -2,87 | 4,15 | 21,7 | -25,9 | 2,51 | 46,8 | -11,9 | -0,42 |
| Zapłacone odsetki | 4,73 | 5,63 | 8,12 | 9,66 | 7 | 4,78 | 7,67 | 24,1 | 38,9 | 43,9 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,13 | 3,73 | 1,53 | 2,56 | 2,41 | 3,93 | 4,26 | 4,29 | 2,28 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 23,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -4,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 21,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -5,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 2,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 2,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -0,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 25,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 22,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 172,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,36 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 36,87 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 34,63 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 15,94 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 41,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 227,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 147,9 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 16,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,24x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,32x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 13,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 5,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy QNB CORP. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 14,1 mln USD, marża netto -.