PEOPLES FINANCIAL CORP /MS/: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PEOPLES FINANCIAL CORP /MS/ składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	1,03	1,42	2,66	3,25	1,58	0,83	2,16	6,16
Zysk przed opodatkowaniem	0,25	1,68	0,59	1,68	-2,56	8,97	6,51	11,3	8,38	4,81
Podatek dochodowy	0,08	-1,08	-0,04	0	0	0,06	-2,43	2,12	-13,3	0,9
Zysk netto	0,17	2,76	0,63	1,68	-2,56	8,91	8,94	9,17	21,7	3,91
Zysk na akcję, podstawowy	0,03	0,54	0,13	0,34	-0,52	1,84	1,91	1,96	4,66	0,85
Zysk na akcję, rozwodniony	0,03	0,54	0,13	0,34	-0,56	1,77	1,91	1,96	4,66	0,85
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	5,12	5,12	5,03	4,94	4,89	4,84	4,68	4,68	4,66	4,62
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	5,12	5,12	5,03	4,94	4,89	4,84	4,68	4,68	4,66	4,62
Dywidenda na akcję		0,01	0,02	0,03	0,02	0,16	0,19	0,53	0,44	0,36

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	41,1	25,3	17,2	29,4	91,5	50	32,8	22,8	108	19,6
Rzeczowe aktywa trwałe	21,6	20,2	18,9	17,4	15,7	18	18,5	19,5	18,7	17,4
Wartości niematerialne							0,6	0,54	0,48	0,41
Aktywa razem	688	650	617	595	668	819	862	798	832	727
Zadłużenie krótkoterminowe								0
Zobowiązania razem	600	561	530	500	573	727	806	728	742	626
Kapitał wpłacony	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8	65,8
Zyski zatrzymane	19,3	21,6	20,3	21,9	18,1	23,1	31,2	37,6	56,5	58,7
Skumulowane inne całkowite dochody	-1,76	-2,93	-4,11	2,55	5,87	-1,83	-46,4	-38,7	-36,9	-28,5
Kapitał własny	88,5	89,5	86,9	95,1	94,7	91,7	55,1	69,3	90	101
Kapitał własny razem	88,5	89,5	86,9	95,1	94,7	91,7	55,1	69,3	90	101
Pasywa razem	688	650	617	595	668	819	862	798	832	727
Akcje w obrocie	5,12	5,08	4,94	4,94	4,88	4,68	4,68	4,66	4,62	4,62

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	0,17	2,76	0,63	1,68	-2,56	8,91	8,94	9,17	21,7	3,91
Amortyzacja	1,82	1,91	1,96	1,91	1,81	1,68	1,66	1,55	1,68	1,63
Podatek odroczony						0	2,45	1,71	-13,8	0,06
Przepływy operacyjne	3,14	4,96	4,27	4,15	5,92	4,58	7,91	9,05	6,03	4,5
Nakłady inwestycyjne	-1,02	-0,42	-0,69	-0,46	-0,44	-1,94		-2,54	-0,98	-0,3
Zakup inwestycji				-33,6	-163	-259	-109	-35,2	-163	-118
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	150	71,3	60,2	65,7	184	54,6	89,9	54,1	198	142
Przepływy inwestycyjne	-43,6	20,3	20,8	38,2	-14,8	-196	-104	62,4	68	24,5
Skup akcji własnych		-0,5	-1,91		-0,74	-3,38	0	-0,21	-0,79
Wypłacone dywidendy		-0,05	-0,1	-0,15	-0,1	-0,77	-0,89	-2,47	-2,04	-1,66
Przepływy finansowe	50,2	-41,1	-33,1	-30,1	71	150	79,2	-81,5	10,9	-117
Zmiana stanu środków pieniężnych	9,72	-15,8	-8,09	12,2	62,1	-41,6	-17,2	-10	85	-88,2
Wolne przepływy pieniężne	2,12	4,53	3,58	3,69	5,48	2,64		6,51	5,06	4,2
Zapłacone odsetki		1,42	2,66	3,23	1,61	0,84	2,16	6,13	9,6	8,17
Zapłacony podatek dochodowy	0,08	0	0	0	0	0,17	0	0,5	0,84

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 24,00 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	17,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	3,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,5%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-82,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-24,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-81,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-23,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-25,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-17,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-5,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-16,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-5,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-18,2%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	23,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	78,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	11,9%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	22,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	1,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-12,6%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-5,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	1,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-1,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	86,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,0%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	101,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	106,9%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	10,8%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wartość księgowa na akcję	22,03 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	21,94 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	5,21 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	110,8 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	86,8 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	29,9x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,09x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,09x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	28,0x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	25,0x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	21,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	3,6%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	3,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Czy PEOPLES FINANCIAL CORP /MS/ była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 3,9 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PEOPLES FINANCIAL CORP /MS/ w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 4,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 302,0 tys. USD dały wolne przepływy 4,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do PEOPLES FINANCIAL CORP /MS/