Spółki PAYD Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePAID INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PAID INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0,52 | 7,57 | 9,25 | 10,5 | 12,9 | 14,9 | 16,6 | 16,6 | 18,6 | 20,7 |
| Koszt sprzedaży | 0,02 | 5,4 | 7,06 | 7,8 | 9,81 | 11,4 | 12,9 | 12,8 | 14,5 | 16,1 |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 0,47 | 1,89 | 2,19 | 2,75 | 3,11 | 3,45 | 3,69 | 3,79 | 4,07 | 4,64 |
| Ogólne i administracyjne | 0,32 | 1,28 | 1,39 | 1,14 | 0,8 | 1,05 | 1,23 | 1,39 | 1,98 | 1,75 |
| Koszty operacyjne | 0,93 | 2,58 | 13,8 | 3,46 | 5,24 | 3,94 | 3,63 | 4,37 | 4,56 | 5,3 |
| Zysk operacyjny | -0,45 | -0,69 | -11,7 | -0,71 | -2,13 | -0,49 | 0,06 | -0,59 | -0,49 | -0,65 |
| Przychody odsetkowe | 0 | 0,2 | 0,18 | 0,04 | ||||||
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | 0,11 | -0 | 0,06 | 0,99 | 0,02 | 0,14 | 0,85 | 1,22 | 0,05 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | -0,35 | -0,69 | -11,6 | 0,28 | -2,11 | -0,49 | 0,2 | 0,26 | 0,72 | -0,6 |
| Podatek dochodowy | 0 | -0,08 | -0,06 | -0 | 0,12 | 0,21 | -0,46 | -0,09 | -0,04 | -0,24 |
| Zysk netto | -0,35 | -0,62 | -11,5 | 0,28 | -2,23 | -0,7 | 0,65 | 0,35 | 0,76 | -0,37 |
| EBITDA | -0,35 | 0,17 | -10,8 | -0,22 | -1,64 | 0,02 | 0,38 | -0,28 | -0,19 | -0,37 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -0,44 | -0,37 | -7,06 | 0,06 | -0,41 | -0,09 | 0,08 | 0,04 | 0,09 | -0,04 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,44 | -0,37 | -7,06 | 0,05 | -0,41 | -0,09 | 0,08 | 0,04 | 0,09 | -0,04 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 0,81 | 1,65 | 1,62 | 1,61 | 5,47 | 7,44 | 7,77 | 7,94 | 8,05 | 8,42 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0,81 | 1,65 | 1,62 | 1,67 | 5,47 | 7,44 | 7,78 | 7,95 | 8,07 | 8,42 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 0,51 | 0,74 | 0,63 | 0,48 | 0 | 2,84 | 1,79 | 1,73 | 1,28 | 1,11 |
| Należności | 0,04 | 0,04 | 0,09 | 0,13 | 0,17 | 0,22 | 0,17 | 0,21 | 0,19 | 0,3 |
| Pozostałe aktywa obrotowe | 0,06 | 0,04 | 0,11 | 0,12 | 0,18 | 0,16 | 0,15 | 0,13 | 0,43 | 0,37 |
| Aktywa obrotowe razem | 0,61 | 0,82 | 0,83 | 0,73 | 2 | 3,22 | 3,71 | 4,53 | 1,91 | 1,78 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,06 | 0,04 | 0,02 | 0,01 | 0 | 0 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0,12 | 0,09 | 0,06 | 0,02 | 0,01 | 0,12 | 0,09 | ||
| Wartość firmy | 9,99 | 10,7 | ||||||||
| Wartości niematerialne | 5,96 | 5,5 | 4,29 | 4,05 | 3,63 | 3,18 | 2,66 | 2,42 | 1,95 | 1,76 |
| Aktywa razem | 16,6 | 17,1 | 5,21 | 4,99 | 5,79 | 6,5 | 6,42 | 6,97 | 8,44 | 8,28 |
| Zobowiązania handlowe | 0,56 | 0,64 | 0,76 | 0,88 | 1,46 | 1,63 | 1,61 | 1,48 | 1,69 | 1,39 |
| Rozliczenia międzyokresowe bierne | 0,98 | 1,07 | 1,27 | 0,21 | 0,28 | 0,38 | 0,43 | 0,42 | 0,44 | 0,33 |
| Przychody przyszłych okresów | 0,24 | 0,28 | ||||||||
| Zobowiązania krótkoterminowe razem | 1,97 | 2,13 | 2,19 | 1,13 | 1,78 | 2,72 | 2,08 | 1,93 | 2,54 | 2,09 |
| Zobowiązania leasingowe | 0 | 0,09 | 0,06 | 0,03 | 0 | 0 | 0,09 | 0,06 | ||
| Zobowiązania razem | 3,26 | 3,43 | 3,3 | 2,3 | 2,8 | 3,59 | 3,05 | 2,83 | 3,41 | 2,74 |
| Kapitał wpłacony | 68,8 | 68,6 | 68,8 | 69,2 | 70,1 | 72,7 | 72,8 | 73,5 | 73,6 | 74,6 |
| Zyski zatrzymane | -55,4 | -55,8 | -67,1 | -67 | -69,6 | -70,3 | -69,7 | -69,6 | -68,9 | -69,2 |
| Akcje własne | 0 | -0,03 | -0,06 | -0,06 | -0,06 | -0,06 | -0,16 | -0,16 | -0,17 | -0,17 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0 | 0,98 | 0,34 | 0,51 | 0,57 | 0,59 | 0,32 | 0,34 | 0,23 | 0,24 |
| Kapitał własny | 13,4 | 13,7 | 1,92 | 2,7 | 2,98 | 2,91 | 3,05 | 4,14 | 5,03 | 5,54 |
| Kapitał własny razem | 13,4 | 13,7 | 1,92 | 2,7 | 2,98 | 2,91 | 3,05 | 4,14 | 5,03 | 5,54 |
| Pasywa razem | 16,6 | 17,1 | 5,21 | 4,99 | 5,79 | 6,5 | 6,42 | 6,97 | 8,44 | 8,28 |
| Akcje w obrocie | 1,25 | 1,63 | 1,61 | 1,61 | 6,46 | 7,77 | 7,7 | 8,01 | 8,07 | 8,38 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | -0,35 | -0,62 | -11,5 | 0,28 | -2,23 | -0,7 | 0,65 | 0,35 | 0,76 | -0,37 |
| Amortyzacja | 0,1 | 0,86 | 0,84 | 0,49 | 0,49 | 0,51 | 0,33 | 0,31 | 0,3 | 0,29 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,04 | 0,12 | 0,6 | 0,41 | 2,45 | 0,6 | 0,17 | 0,7 | 0,24 | 0,87 |
| Podatek odroczony | 0 | -0,08 | -0,08 | -0,06 | -0,13 | -0,13 | -0,09 | -0,11 | -0,16 | -0,03 |
| Zmiana należności | 0 | -0,01 | -0,05 | -0,04 | -0,06 | -0,04 | -0 | -0,03 | -0 | -0,14 |
| Zmiana zapasów | 0 | |||||||||
| Zmiana zobowiązań handlowych | -0,03 | 0,04 | 0,17 | 0,16 | 0,55 | 0,5 | 0,12 | -0,16 | 0,29 | -0,38 |
| Przepływy operacyjne | -0,21 | 0,45 | 0,32 | 0,02 | 1,1 | 1,2 | 0,8 | 0,24 | 0,45 | -0,05 |
| Nakłady inwestycyjne | 0 | -0 | 0 | 0 | -0,01 | -0 | ||||
| Przepływy inwestycyjne | 0,28 | -0,03 | -0,03 | -0,02 | 0 | -0 | -1,5 | 0 | -0,76 | -0,15 |
| Emisja akcji | 0 | 0,02 | 0 | 0 | 0 | |||||
| Skup akcji własnych | 0 | -0,03 | 0 | 0 | 0 | -0,11 | 0 | -0 | 0 | |
| Przepływy finansowe | 0,14 | -0,23 | -0,33 | -0,19 | -0 | -0 | -0,09 | 0 | 0 | 0 |
| Różnice kursowe | 0 | 0,05 | -0,06 | 0,03 | 0,07 | -0 | ||||
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 0,22 | 0,23 | -0,11 | -0,16 | 1,17 | 1,2 | -1,05 | 0,27 | -0,45 | -0,18 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1,1 | 1,2 | 0,8 | 0,24 | 0,44 | -0,06 | ||||
| Zapłacone odsetki | 0 | 0,01 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża brutto | 21,3% | Zysk brutto ze sprzedaży / przychody. |
| Marża operacyjna | -1,0% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża EBITDA | 0,3% | EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | -0,5% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 0,6% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 1,3% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 1,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 2,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | -3,9% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 2,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,0% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,3% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 11,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 14,1% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -148,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: wzrost r/r | -144,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -111,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -112,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 22,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -1,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 4,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 9,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Wskaźnik płynności bieżącej | 0,89x | Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik szybki | 0,73x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wskaźnik gotówkowy | 0,51x | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe. |
| Zobowiązania / aktywa | 32,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Kapitał obrotowy | -230,1 tys. USD | Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 21,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 2,62x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 2750x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Rotacja należności | 47,1x | Przychody / średnie należności. |
| Dni należności | 8 dni | 365 x średnie należności / przychody. |
| Dni zobowiązań | 33 dni | 365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży. |
| Konwersja zysku na FCF | 219,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,02 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 2,56 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 0,03 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,03 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 0,67 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 0,46 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 0,13 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 20,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 19,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 162x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,94x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 3,66x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 5,34x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 73,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 73,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 0,90x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/EBITDA | 306x | Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie. |
| EV/FCF | 70,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 1,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 0,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Jakie przychody miała PAID INC w roku obrotowym 2025?
PAID INC wykazała przychody 20,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 11,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy PAID INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Nie. Spółka wykazała stratę netto 368,2 tys. USD.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PAID INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 53,2 tys. USD minus nakłady inwestycyjne 2,5 tys. USD dały wolne przepływy -55,6 tys. USD.