Spółki MTB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweM&T BANK CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które M&T BANK CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 5296 | 5632 | 5928 | 6192 | 5955 | 5992 | 8179 | 9643 | 1541 | 1657 |
| Sprzedaż i marketing | 87,1 | 69,2 | 85,7 | 93,5 | 61,9 | 64 | 90 | 108 | 104 | 102 |
| Koszty odsetkowe | 426 | 387 | 526 | 749 | 326 | 114 | 425 | 3109 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 2058 | 2324 | 2508 | 2547 | 1770 | 2455 | 2612 | 3619 | 3310 | 3692 |
| Podatek dochodowy | 743 | 916 | 590 | 618 | 416 | 596 | 620 | 878 | 722 | 841 |
| Zysk netto | 1315 | 1408 | 1918 | 1929 | 1353 | 1859 | 1992 | 2741 | 2588 | 2851 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 7,80 | 8,72 | 12,75 | 13,76 | 9,94 | 13,81 | 11,59 | 15,85 | 14,71 | 17,10 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,78 | 8,70 | 12,74 | 13,75 | 9,94 | 13,80 | 11,53 | 15,79 | 14,64 | 17,00 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 157 | 152 | 144 | 134 | 129 | 129 | 163 | 166 | 166 | 158 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 157 | 153 | 144 | 134 | 129 | 129 | 164 | 167 | 167 | 159 |
| Dywidenda na akcję | 4,80 | 5,20 | 5,35 | 5,70 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 1321 | 1421 | 1605 | 1436 | 1553 | 1338 | 26 479 | 29 800 | 20 782 | 18 769 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 675 | 646 | 647 | 1141 | 1162 | 1145 | 1654 | 1739 | 1705 | 1629 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 437 | 413 | 380 | 616 | 616 | 569 | 544 | |||
| Wartość firmy | 4593 | 4593 | 4593 | 4593 | 4593 | 4593 | 8490 | 8465 | 8465 | 8465 |
| Wartości niematerialne | 97,7 | 71,6 | 47,1 | 29 | 14,2 | 4 | 209 | 147 | 94 | 64 |
| Aktywa razem | 123 449 | 118 593 | 120 097 | 119 873 | 142 601 | 155 107 | 200 730 | 208 264 | 208 105 | 213 510 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 163 | 175 | 4398 | 62,4 | 59,5 | 47 | 3555 | 5316 | 1060 | 2149 |
| Zobowiązania razem | 106 963 | 102 343 | 104 637 | 104 156 | 126 414 | 137 204 | 175 412 | 181 307 | 179 078 | 184 333 |
| Zadłużenie razem | 9494 | 8141 | 8445 | 6986 | 4382 | 3485 | 3965 | 8201 | 12 605 | 10 911 |
| Kapitał wpłacony | 6677 | 6591 | 6579 | 6594 | 6617 | 6635 | 10 002 | 10 020 | 9999 | 10 011 |
| Zyski zatrzymane | 9222 | 10 165 | 11 517 | 12 821 | 13 444 | 14 646 | 15 754 | 17 524 | 19 079 | 20 882 |
| Akcje własne | -432 | -1454 | -3529 | -4823 | -5143 | -5082 | -1750 | -2230 | -2371 | -4917 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -295 | -364 | -420 | -207 | -62 | -127 | -790 | -459 | -164 | 277 |
| Kapitał własny | 16 487 | 16 251 | 15 460 | 15 717 | 16 187 | 17 903 | 25 318 | 26 957 | 29 027 | 29 177 |
| Kapitał własny razem | 16 487 | 16 251 | 15 460 | 15 717 | 16 187 | 17 903 | 25 318 | 26 957 | 29 027 | 29 177 |
| Pasywa razem | 123 449 | 118 593 | 120 097 | 119 873 | 142 601 | 155 107 | 200 730 | 208 264 | 208 105 | 213 510 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 1315 | 1408 | 1918 | 1929 | 1353 | 1859 | 1992 | 2741 | 2588 | 2851 |
| Amortyzacja | 107 | 110 | 105 | 282 | 304 | 316 | 323 | |||
| Wynagrodzenia w akcjach | 65 | 61 | 66 | 76 | 80 | 85 | 111 | 118 | 116 | 136 |
| Podatek odroczony | 174 | 401 | 15,9 | 57,5 | -31,3 | 87 | -30 | -97 | -27 | -18 |
| Przepływy operacyjne | 1183 | 2782 | 2090 | 2358 | 789 | 2715 | 4574 | 3905 | 3610 | 3003 |
| Nakłady inwestycyjne | -108 | -79 | -98 | -178 | -172 | -149 | -214 | -256 | ||
| Przejęcia | 394 | 0 | 0 | |||||||
| Zakup inwestycji | -7,58 | -678 | -7222 | -346 | -14 476 | -8439 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 2309 | 2131 | 1997 | 2622 | 1615 | 1434 | 795 | 743 | 6072 | 4456 |
| Przepływy inwestycyjne | -721 | 3395 | -1410 | 727 | -22 020 | -13 631 | 16 592 | -4764 | -9746 | -6816 |
| Emisja długu | 2146 | 1773 | 10 | 999 | 5035 | 5497 | 3533 | |||
| Spłata długu | -1120 | -3433 | -1459 | -1553 | -2665 | -853 | -907 | -824 | -1009 | -5380 |
| Emisja akcji | 37 | 32 | 138 | 19 | ||||||
| Skup akcji własnych | -641 | -1206 | -2194 | -1350 | -374 | -1800 | -594 | -396 | -2631 | |
| Wypłacone dywidendy | -442 | -457 | -510 | -552 | -568 | -580 | -784 | -868 | -895 | -899 |
| Przepływy finansowe | -510 | -6077 | -495 | -3254 | 21 348 | 10 701 | -20 984 | 4180 | -2882 | 1800 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -47,5 | 100 | 185 | -169 | 116 | -215 | 182 | 3321 | -9018 | -2013 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1075 | 2703 | 1992 | 2180 | 617 | 2566 | 4360 | 3649 | ||
| Zapłacone odsetki | 499 | 405 | 516 | 736 | 372 | 139 | 429 | 2691 | 4319 | 3524 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 277 | 494 | 375 | 321 | 276 | 314 | 488 | 452 | 236 | 529 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 230,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 178,1% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 223,4% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Amortyzacja / przychody | 18,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -41,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | -22,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 10,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 16,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 16,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 13,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -16,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -13,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 30,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 0,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -5,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,49x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 6,2% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -3,87 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 19,43 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,01x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,99x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 20,67 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 11,60 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 25,92 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 190,42 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 132,42 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 118,82 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 29,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 31,94 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 28,07 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 18,8x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,14x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,64x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 8,40x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 16,5x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 9,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 11,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,76x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała M&T BANK CORP w roku obrotowym 2025?
M&T BANK CORP wykazała przychody 1,66 mld USD za rok obrotowy 2025, o 7,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy M&T BANK CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 2,85 mld USD, marża netto 172,1%.