Spółki HOPE Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHOPE BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które HOPE BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 7,32 | 10,3 | 9,41 | 9,15 | 6,28 | 8,71 | 7,47 | |||
| Koszty odsetkowe | 58,6 | 90,7 | 162 | 218 | 131 | 53,8 | 138 | 523 | ||
| Przychody odsetkowe | 4,37 | 5,43 | 10,7 | 10,8 | 4,55 | 1,56 | 1,87 | 2,89 | 3,6 | 4,24 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 191 | 264 | 255 | 226 | 142 | 275 | 296 | 178 | 133 | 77,3 |
| Podatek dochodowy | 77,5 | 124 | 65,9 | 55,3 | 30,8 | 70,7 | 77,8 | 44,2 | 33,3 | 15,7 |
| Zysk netto | 114 | 139 | 190 | 171 | 112 | 205 | 218 | 134 | 99,6 | 61,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,10 | 1,03 | 1,44 | 1,35 | 0,90 | 1,67 | 1,82 | 1,11 | 0,83 | 0,49 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,10 | 1,03 | 1,44 | 1,35 | 0,90 | 1,66 | 1,81 | 1,11 | 0,82 | 0,49 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 103 | 135 | 132 | 127 | 124 | 122 | 120 | 120 | 121 | 126 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 104 | 136 | 132 | 127 | 124 | 123 | 120 | 120 | 121 | 127 |
| Dywidenda na akcję | 0,50 | 0,54 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 437 | 492 | 460 | 699 | 351 | 316 | 507 | 1929 | 458 | 560 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 55,3 | 56,7 | 53,8 | 52 | 48,4 | 45,7 | 46,9 | 50,6 | 51,8 | 69,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 58,6 | 47,7 | 52,7 | 55 | 46,6 | 39,4 | 57,4 | ||
| Wartość firmy | 463 | 464 | 464 | 464 | 464 | 464 | 464 | 464 | 464 | 481 |
| Wartości niematerialne | 19,2 | 16,5 | 14,1 | 11,8 | 9,71 | 7,67 | 5,73 | 3,94 | 2,33 | 45 |
| Aktywa razem | 13 441 | 14 207 | 15 306 | 15 667 | 17 107 | 17 889 | 19 164 | 19 132 | 17 054 | 18 532 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 865 | 1796 | 239 | 285 | ||||||
| Zobowiązania leasingowe | 47,7 | 38,3 | 44,6 | 45,3 | 38,4 | 30,1 | 41,7 | |||
| Zobowiązania razem | 11 586 | 12 278 | 13 403 | 13 631 | 15 053 | 15 796 | 17 145 | 17 010 | 14 920 | 16 248 |
| Kapitał wpłacony | 1400 | 1405 | 1423 | 1428 | 1435 | 1422 | 1431 | 1440 | 1445 | 1524 |
| Zyski zatrzymane | 470 | 545 | 662 | 762 | 786 | 933 | 1084 | 1151 | 1182 | 1172 |
| Akcje własne | 0 | -150 | -164 | -200 | -250 | -265 | -265 | -265 | -265 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -14,7 | -21,8 | -32,7 | 9,15 | 32,8 | -11,4 | -231 | -205 | -228 | -148 |
| Kapitał własny | 1855 | 1928 | 1903 | 2036 | 2054 | 2093 | 2019 | 2121 | 2135 | 2283 |
| Kapitał własny razem | 1855 | 1928 | 1903 | 2036 | 2054 | 2093 | 2019 | 2121 | 2135 | 2283 |
| Pasywa razem | 13 441 | 14 207 | 15 306 | 15 667 | 17 107 | 17 889 | 19 164 | 19 132 | 17 054 | 18 532 |
| Akcje w obrocie | 135 | 136 | 127 | 126 | 123 | 120 | 119 | 120 | 121 | 128 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 114 | 139 | 190 | 171 | 112 | 205 | 218 | 134 | 99,6 | 61,6 |
| Amortyzacja | -1,57 | 9,3 | 9,2 | 8,3 | 8,2 | 8,2 | 7,9 | 8,4 | 8,7 | 10,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,97 | 3,16 | 3,66 | 5,28 | 8,13 | 8,4 | 12,3 | 12,3 | 8,92 | 7,71 |
| Podatek odroczony | 5,75 | 34,7 | 2,74 | 1,54 | -18 | 19,6 | -8,96 | 4,14 | 5,28 | 6,24 |
| Przepływy operacyjne | 131 | 204 | 220 | 184 | 166 | 324 | 486 | 474 | 117 | 165 |
| Nakłady inwestycyjne | -14,3 | -14,8 | -6,85 | -6,62 | -4,97 | -7,22 | -9,11 | -13,1 | -9,81 | -13,1 |
| Zakup inwestycji | 0 | 0 | -1,43 | 0 | -1273 | -1159 | -212 | -460 | -275 | -778 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 239 | 265 | 222 | 296 | 565 | 695 | 325 | 317 | 304 | 245 |
| Przepływy inwestycyjne | -463 | -767 | -1148 | -36,8 | -1835 | -993 | -1474 | 1290 | 467 | 525 |
| Spłata długu | 0 | 0 | -197 | 0 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 1,17 | 1,87 | 0,47 | 0,01 | 0 | 0 | 0,53 | 0 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -150 | -13,2 | -36,8 | -50 | -14,7 | 0 | 0 | |
| Wypłacone dywidendy | -42,5 | -67,7 | -71,6 | -70,9 | -69,2 | -68,7 | -67,1 | -67,1 | -67,5 | -70,7 |
| Przepływy finansowe | 472 | 618 | 895 | 91,9 | 1321 | 635 | 1179 | -341 | -2054 | -588 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 139 | 54,7 | -32,4 | 239 | -348 | -34,3 | 191 | 1422 | -1471 | 102 |
| Wolne przepływy pieniężne | 116 | 189 | 213 | 177 | 161 | 317 | 476 | 461 | 107 | 151 |
| Zapłacone odsetki | 62,6 | 91,1 | 144 | 211 | 144 | 62,1 | 113 | 380 | 599 | 485 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 65,7 | 104 | 57,9 | 57,1 | 49,2 | 42,2 | 96,4 | 41 | 29,2 | 2,57 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 18,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 5,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -38,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -34,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -11,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -40,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -35,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -11,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 41,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -30,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 41,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -31,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -1,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 4,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,77 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 147,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,00 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,47 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,58 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 17,97 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 13,85 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,01 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 56,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 38,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,77 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,13 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,77x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,00x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,37x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,71x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 5,98x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy HOPE BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 61,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała HOPE BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 164,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 13,1 mln USD dały wolne przepływy 151,5 mln USD.