F&M BANK CORP: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które F&M BANK CORP składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	3,6	3,9	4,83	6,82	5,73	4,3	7,25	24,7	30,6	26,2
Zysk przed opodatkowaniem	12,9	13,4	9,87	4,39	10	12,1	8,8	2,03	7,92	13
Podatek dochodowy	3,1	4,33	1,04	-0,25	1,14	1,32	0,48	-0,75	0,64	1,75
Zysk z działalności kontynuowanej				4,51	8,79
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	0,19	0,03	0,01	0,13	0,11	0
Zysk netto	9,57	9,01	8,82	4,64	8,89	10,7	8,32	2,77	7,29	11,2
Zysk na akcję, podstawowy	2,77	2,63	2,60	1,32	2,66	3,25	2,41
Zysk na akcję, rozwodniony	2,57	2,48	2,45	1,30	2,56	3,12	2,41	0,80	2,07	3,16
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	3,28	3,27	3,24	3,19	3,2	3,25	3449	3476
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	3,72	3,63	3,6	3,46	3,43	3,44	3,45	3476	3,51	3,55
Dywidenda na akcję	0,80	0,94	1,20	1,02	1,04	1,04	1,04	1,04	1,04	1,04

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	16,4	11,9	10,9	75,8	78,4	88,1	35	23,7	56,5	68,9
Inwestycje krótkoterminowe				4,49	107	404
Należności				2,04	2,73	3,12	4	5,03	4,94	5,12
Rzeczowe aktywa trwałe	10,3	15,9	17,8	18,9	17,9	17,1	19,6	23,7	22,2	21,6
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				0,91
Wartość firmy	2,67	2,88	2,88	2,88	2,88	3,08	3,08	3,08	3,08	3,08
Inwestycje długoterminowe				581	8,61	652	721	785	809	871
Aktywa razem	745	753	780	814	967	1219	1246	1295	1302	1373
Rozliczenia międzyokresowe bierne				3,71	3,68	3,9	3,4	3,6	3,6	4,4
Zadłużenie krótkoterminowe	40	25,3	40,1	10	0	0	6,89	6,93	0
Zadłużenie długoterminowe	64,2	49,7	40,2	53,2	33,2	21,8	6,89	6,93	6,98
Zobowiązania razem	658	662	688	722	871	1119	1175	1216	1216	1269
Zadłużenie razem	64	49,6	40,1	53,2	21,3	10	13,8	13,9	6,98	9,92
Kapitał wpłacony	10,7	10,2	7,99	7,51	6,87	10,1	10,6	11	11,5	11,7
Zyski zatrzymane	54,5	60,8	65,1	66	71,2	78,4	83,1	81	84,7	92,2
Skumulowane inne całkowite dochody	-3,17	-4,14	-3,97	-3,21	-3,02	-5,09	-40	-31	-27,4	-16,6
Kapitał własny	86,7	91	91,4	91,6	95,6	100	70,8	78,3	85,6	104
Udziały niekontrolujące	0,69	0,57	0,56	473
Kapitał własny razem	87,4	91,6	92	565	95,6	100	70,8	78,3	85,6	104
Pasywa razem	745	753	780	814	967	1219	1246	1295	1302	1373
Akcje w obrocie	3,27	3,26	3,21	3,21	3,2	3,41	3,46	3,49	3,53	3,53

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	9,76	9,04	8,83	4,64	8,89	10,7	8,32	2,77	7,29	11,2
Amortyzacja	0,83	0,93	1,14	1,23	1,23	1,2	1,1	1,3	1,4	1,3
Wynagrodzenia w akcjach					0	0,09	0,19	0,26	0,23	0,42
Podatek odroczony	0,01	-0,22	0,06	-1,18					-0,29	-0,37
Przepływy operacyjne	15,6	6,85	11,9	15,4	1,85	21,3	17,6	2,17	7,13	16,5
Nakłady inwestycyjne	-3,55	-6,48	-3	-2,38	-0,74	-0,56	-3,64	-5,45	-0,28	-0,72
Przejęcia				25,9	0
Zakup inwestycji	-47,1	-89,4	-3,36	0	-0,86	0
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	32,2	86,7	21,9	8,26	0	25,9	22,3	13,9	14,9	26,6
Przepływy inwestycyjne	-75,7	-10	-31,7	21,5	-142	-244	-126	-50	27,6	-53,9
Emisja długu	20	0	0	30	0,26	0,04	0,06	0,03	0,19	0,18
Spłata długu	-3,92	-14,5	-9,51	-17	-91,9
Emisja akcji	0,18	0,2	0,27	0,26	0	0,26	0,28	0,29	0,12	0,15
Skup akcji własnych					0,47				0	-0,4
Wypłacone dywidendy	-3,12	-3,39	-4,3	3,27	3,33				-3,65	-3,69
Przepływy finansowe	68	-1,27	18,8	28	143	232	54,8	36,6	-1,47	49,2
Różnice kursowe							35	23,7	57
Zmiana stanu środków pieniężnych	7,84	-4,45	-1	64,9	2,6	9,71	-53,2	-11,2	33,2	11,9
Wolne przepływy pieniężne	12	0,37	8,88	13	1,11	20,7	13,9	-3,29	6,85	15,8
Zapłacone odsetki	3,57	3,87	4,74	6,81	5,82	4,07	7,44	23,4	30,2	26,8
Zapłacony podatek dochodowy	2,3	4,46	1,96	0,3	0,6	2,01	0,03	0,36	0,61	1,15

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 40,48 USD z 28 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	14,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	12,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	54,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	4,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	52,7%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	9,5%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	4,3%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	131,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-2,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	54,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	130,3%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	4,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	70,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	21,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	13,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	1,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	5,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	3,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	1,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	1,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	0,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,09x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,7%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	92,0%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-50,8 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,2%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	109,0 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	127,9%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	6,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	0,00 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	0,01 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,01 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	31,56 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	30,70 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	17,11 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	25,7%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	20,1%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	145,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	94,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	10,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,30x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,33x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,88x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	7,37x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	5,12x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	12,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	9,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,6%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,6%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	1,07x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy F&M BANK CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 11,2 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała F&M BANK CORP w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 16,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 724,0 tys. USD dały wolne przepływy 15,8 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do F&M BANK CORP