FINANCIAL INSTITUTIONS INC: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FINANCIAL INSTITUTIONS INC składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	2,1	2,17	3,58	3,58	2,61	1,7	2,01	1,93	1,57	1,81
Koszty odsetkowe	12,5	17,5	29,9	38,9	22,3	12,5	28,7	120
Zysk przed opodatkowaniem	44,1	43,5	49,5	59,4	45,7	97,2	71	63,1	-68,1	91,4
Podatek dochodowy	12,2	9,95	10	10,6	7,39	19,5	14,4	12,8	-26,5	16,5
Zysk netto	31,9	33,5	39,5	48,9	38,3	77,7	56,6	50,3	-41,6	74,9
Zysk na akcję, podstawowy	2,11	2,13	2,39	2,97	2,30	4,81	3,58	3,17	-2,75	3,65
Zysk na akcję, rozwodniony	2,10	2,13	2,39	2,96	2,30	4,78	3,56	3,15	-2,75	3,61
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	14,4	15	15,9	16	16	15,8	15,4	15,4	15,7	20,1
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	14,5	15,1	16	16	16,1	15,9	15,5	15,5	15,7	20,3
Dywidenda na akcję	0,81	0,85	0,96	1,00	1,04	1,08	1,16	1,20	1,20	1,24

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne								124	87,3	109
Rzeczowe aktywa trwałe	42,4	45,2	42,8	41,4	40,6	40,1	42	39,9	39,9	39,9
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				21,4	20	22,1	31,1	31,5	30,4	29,1
Wartość firmy	66,4	65,8	66,1	66,1	66,1	67,1	67,1	67,1	58,1	58,1
Wartości niematerialne	9,22	8,86	10,1	8,86	7,73	7,33	6,34	5,43	2,64	2,22
Aktywa razem	3710	4105	4312	4384	4912	5521	5797	6161	6117	6274
Zadłużenie krótkoterminowe	332	446	470	276	5,3	30	205	185	99	109
Zobowiązania razem	3390	3724	3915	3945	4444	5016	5392	5706	5548	5645
Zadłużenie razem	39,1	39,1	39,2	39,3	73,6	73,9	74,2	125	125	194
Kapitał wpłacony	81,8	121	123	125	125	126	127	126	233	234
Zyski zatrzymane	238	257	280	313	325	384	421	452	389	437
Akcje własne	-2,92	-2,53	-2,49	-1,98	-1,22	-9,22	-22,3	-20,2	-18	-27,1
Skumulowane inne całkowite dochody	-14	-11,9	-21,3	-14,5	2,13	-13,2	-137	-120	-52,6	-33
Kapitał własny	320	381	396	439	468	505	406	455	569	629
Kapitał własny razem	320	381	396	439	468	505	406	455	569	629
Pasywa razem	3710	4105	4312	4384	4912	5521	5797	6161	6117	6274
Akcje w obrocie				16,1	16,1	16,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	31,9	33,5	39,5	48,9	38,3	77,7	56,6	50,3	-41,6	74,9
Amortyzacja	5,96	6,18	6,48	8,21	7,89	8,05	8,11	8,09	7,68	7,88
Wynagrodzenia w akcjach	0,85	1,17	1,3	1,41	1,33	1,74	2,55	1,67	1,61	3,08
Podatek odroczony	-1,72	12,4	-10,5	0,37	-4,52	5,22	-4,38	-1,35	-35,3	11,5
Przepływy operacyjne	46,7	46,3	65,1	57,7	43,5	73	134	10,9	77,1	18,8
Nakłady inwestycyjne	-7,62	-7,74	-2,84	-3,64	-4,26	-9,4	-8,37	-2,99	-4,97	-5,55
Przejęcia	-0,87	-0,68	-4,45		0	-1,42	0	0
Zakup inwestycji		-86,4	-44,9	-196	-397	-784	-75,3	-51,5	-903	-324
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	95,3	52	90,1	82,4	97,7	151	123	83,4	260	185
Przepływy inwestycyjne	-327	-373	-225	-24,7	-531	-633	-325	-310	-8,23	-140
Emisja długu					35	0	0	50	0	80
Spłata długu								0	0	-10
Emisja akcji	0,96	38,3	0,32				0	0	109	0
Skup akcji własnych		-0,15	-0,11	-0,29	-0,21	-9,24	-15,3	-0,57	-0,43	-11,4
Wypłacone dywidendy	-11,5	-12,5	-14,9	-15,8	-16,5	-17	-17,6	-18,3	-18,5	-24,7
Przepływy finansowe	291	354	164	-22,8	469	546	243	293	-106	143
Zmiana stanu środków pieniężnych	11,2	27,9	3,56	10,2	-19,1	-14,8	51,4	-6,02	-37,1	21,4
Wolne przepływy pieniężne	39,1	38,5	62,3	54,1	39,2	63,6	125	7,9	72,2	13,3
Zapłacone odsetki	11,8	14,9	28,6	37,2	28,9	14,7	32,6	134	156	129
Zapłacony podatek dochodowy	10,6	13,2	3,53	9,85	7,46	10,8	3,4	6,3	3,49	-0,02

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 39,55 USD z 28 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	17,1%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	12,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: CAGR 3 lat	9,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	14,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 3 lat	0,5%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	9,4%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-75,6%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-48,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-15,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-81,6%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-52,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-19,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	3,3%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	2,2%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	3,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	10,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	15,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	6,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	2,6%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	2,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	5,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	29,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	9,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	4,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,12x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	1,2%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	89,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-20,5 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,9%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	583,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	68,1%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	7,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	4,14 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,82 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	3,05 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	32,27 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	29,25 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	4,97 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	30,5%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	779,4 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	758,9 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	9,43x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,21x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,34x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	13,9x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	12,8x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	13,5x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	7,2%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	10,6%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,2%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	20,2x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy FINANCIAL INSTITUTIONS INC była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 74,9 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FINANCIAL INSTITUTIONS INC w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 18,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,5 mln USD dały wolne przepływy 13,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do FINANCIAL INSTITUTIONS INC