First Guaranty Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które First Guaranty Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk operacyjny										-46,2
Koszty odsetkowe	10,1	14,4	21,4	30	26	22,3	36,5	98,3
Zysk przed opodatkowaniem	21,3	19,2	17,7	17,9	25,5	34,5	36,4	11,9	16	-68,6
Podatek dochodowy	7,16	7,4	3,46	3,66	5,22	7,16	7,51	2,68	3,56	-12,5
Zysk netto	14,1	11,8	14,2	14,2	20,3	27,3	28,9	9,22	12,4	-56
EBITDA										-41,9
Zysk na akcję, podstawowy	1,35	1,10	1,34	1,34	1,90	2,42	2,48	0,62	0,81	-4,17
Zysk na akcję, rozwodniony	1,35	1,10	1,34	1,34	1,90	2,42	2,48	0,62	0,81	-4,17
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	10,4	10,6	10,6	10,7	10,7	10,7	10,7	11,2	12,5	14
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	10,4	10,6	10,6	10,7	10,7	10,7	10,7	11,2	12,5	14
Dywidenda na akcję	0,47	0,49	0,53	0,54	0,58	0,60	0,64	0,64	0,41	0,04

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	18,1	38	128	67,4	300	262	83,2	286	564	846
Rzeczowe aktywa trwałe	23,5	38	39,7	56,5	59,9	58,6	58,2	69,8	67,8	59,6
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania								0,3	11,6	11,1
Wartość firmy	2	3,47	3,47	12,9	12,9	12,9	12,9	12,9	12,9	0
Wartości niematerialne	1,06	4,42	3,53	7,17	6,59	5,92	4,98	4,3	3,47	2,64
Aktywa razem	1501	1750	1817	2117	2473	2878	3151	3553	3973	4078
Zadłużenie krótkoterminowe	6,5	15,5	0	19,9	56,1	6,44	146	66,3	7,01	7,12
Zobowiązania razem	1377	1606	1670	1951	2294	2654	2916	3303	3718	3852
Zadłużenie razem	36,7	37,4	34,5	63,3	60,5	43,2	36,9	209	195	179
Kapitał wpłacony	81	92,3	110	111	130	130	130	149	149	171
Zyski zatrzymane	39	44,5	34,9	43,3	37,1	56,7	76,4	68	73	14,1
Skumulowane inne całkowite dochody	-4	-1,56	-7,14	2,18	0,65	-6,63	-15,2	-13	-12,9	-7,31
Kapitał własny	124	144	147	166	179	224	235	250	255	226
Kapitał własny razem	124	144	147	166	179	224	235	250	255	226
Pasywa razem	1501	1750	1817	2117	2473	2878	3151	3553	3973	4078
Akcje w obrocie							10,7	12,5	12,5	15,8

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	14,1	11,8	14,2	14,2	20,3	27,3	28,9	9,22	12,4	-56
Amortyzacja	2,19	2,44	3,29	3,06	3,78	4,78	4,11	4,03	4,43	4,29
Podatek odroczony	-1	2,76	-0,47	-0,11	-3,75	-0,81	-0,26	-0,18	0,04	-12
Przepływy operacyjne	22,2	12,3	26,9	29,1	23,8	26,5	36,9	21,7	33,7	-8,28
Nakłady inwestycyjne	-4,11	-6,81	-3,79	-11,9	-6,31	-2,2	-2,64	-14,9	-3,04	-1,7
Zakup inwestycji		-517	-309	-274	-1078	-552	-153	-2,63	-365	-588
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	191	148	115	90,5	395	49,7	3,1	0	0
Przepływy inwestycyjne	-67,8	-83	6,79	-132	-128	-453	-468	-206	-142	130
Emisja długu	0	3,75	0	32,5	0	0	0	195	29,7	0
Spłata długu	-3,73	-3,08	-2,94	-3,75	-6,3	-17,3	-5,78	-22,9	-44	-1,01
Emisja akcji	0	0	0	1	0	0			0	7,05
Wypłacone dywidendy	-4,87	-5,21	-5,64	-5,8	-6,23	-6,39	-6,86	-7,37	-5,13	-0,56
Przepływy finansowe	26,4	90,6	56,3	42,3	337	388	252	388	386	160
Zmiana stanu środków pieniężnych	-19,2	19,9	89,9	-60,5	232	-37,7	-179	203	278	281
Wolne przepływy pieniężne	18,1	5,46	23,1	17,1	17,4	24,3	34,2	6,86	30,7	-9,98
Zapłacone odsetki	9,92	13,8	19,9	27,9	26,8	23,1	36,7	90,8	125	129
Zapłacony podatek dochodowy	3	10,7	2,4						0	4,15

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 17,39 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	-16,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-0,9%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-550,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-614,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-124,5%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-132,5%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-90,2%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-60,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-41,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-11,3%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-1,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	2,7%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	9,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	11,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	9,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	5,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	94,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,1%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	225,1 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Nakłady / przepływy operacyjne	29,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-2,23 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,36 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	3,34 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	14,40 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	14,25 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	49,49 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Dywidendy / FCF	1,6%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	287,6 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	-494,0 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/WK	1,26x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,28x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,47x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	5,27x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa FCF	13,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	-12,7%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,2%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	0,2%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy First Guaranty Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 56,0 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała First Guaranty Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 8,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy -10,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do First Guaranty Bancshares, Inc.