Spółki ENBP Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweENB Financial Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ENB Financial Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,61 | 0,7 | 0,77 | 0,82 | 0,89 | 0,99 | 1,08 | 1,4 | 1,15 | 1,39 |
| Koszty operacyjne | 27,2 | 30,9 | 32,4 | 33,6 | 36,1 | 40,4 | 45,9 | 51,4 | 55,2 | 59,1 |
| Koszty odsetkowe | 3,05 | 2,94 | 3,37 | 5,12 | 3,85 | 3,02 | 5,38 | 23,8 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,46 | 1,13 | ||||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 8,91 | 8,68 | 11,1 | 13,5 | 14,6 | 17,5 | 16,9 | 14,8 | 18,6 | 26,7 |
| Podatek dochodowy | 1,35 | 2,34 | 1,31 | 2,13 | 2,29 | 2,62 | 2,29 | 2,44 | 3,31 | 5,18 |
| Zysk netto | 7,55 | 6,34 | 9,75 | 11,4 | 12,3 | 14,9 | 14,6 | 12,4 | 15,3 | 21,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,34 | 1,13 | 1,71 | 2,01 | 2,20 | 2,68 | 2,62 | 2,19 | 2,71 | 3,80 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,34 | 1,13 | 1,71 | 2,01 | 2,20 | 2,68 | 2,62 | 2,19 | 2,71 | 3,80 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 5,64 | 5,64 | 5,71 | 5,68 | 5,58 | 5,57 | 5,59 | 5,64 | 5,66 | 5,68 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,64 | 5,64 | 5,71 | 5,68 | 5,58 | 5,57 | 5,59 | 5,64 | 5,66 | 5,68 |
| Dywidenda na akcję | 0,55 | 0,57 | 0,58 | 0,62 | 0,64 | 0,67 | 0,68 | 0,68 | 0,69 | 0,72 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 45,6 | 53,1 | 41,4 | 41,1 | 94,9 | 158 | 37,6 | 89 | 68,9 | 60,6 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 22,6 | 25,7 | 25,6 | 25 | 24,8 | 24,5 | 25,3 | 25,3 | 27,9 | 32 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,91 | 0,73 | 3,12 | 2,74 | 2,35 | 2,46 | ||||
| Aktywa razem | 984 | 1034 | 1098 | 1172 | 1462 | 1717 | 1859 | 2001 | 2220 | 2258 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 8,33 | 7,87 | 0,2 | 54,6 | 16 | 60 | 60 | |||
| Zobowiązania razem | 889 | 934 | 995 | 1055 | 1332 | 1580 | 1761 | 1881 | 2089 | 2097 |
| Zadłużenie razem | 61,3 | 65,9 | 65,4 | 77,9 | 54,8 | |||||
| Kapitał wpłacony | 4,4 | 4,42 | 4,44 | 4,48 | 4,44 | 4,52 | 4,44 | 4,07 | 3,96 | 3,98 |
| Zyski zatrzymane | 95,5 | 98,6 | 104 | 112 | 121 | 132 | 143 | 151 | 162 | 179 |
| Akcje własne | -0,63 | -0,66 | -0,6 | -1,91 | -3,43 | -3,1 | -2,06 | -1,23 | -1,41 | -0,84 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,89 | -3,2 | -5,68 | 1,6 | 7,96 | 3,44 | -48,3 | -34,4 | -34,1 | -22,1 |
| Kapitał własny | 94,9 | 99,8 | 103 | 117 | 130 | 137 | 97,3 | 120 | 131 | 161 |
| Kapitał własny razem | 94,9 | 99,8 | 103 | 117 | 130 | 137 | 97,3 | 120 | 131 | 161 |
| Pasywa razem | 984 | 1034 | 1098 | 1172 | 1462 | 1717 | 1859 | 2001 | 2220 | 2258 |
| Akcje w obrocie | 5,64 | 5,64 | 2,85 | 5,64 | 5,57 | 5,58 | 5,64 | 5,67 | 5,66 | 5,69 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,55 | 6,34 | 9,75 | 11,4 | 12,3 | 14,9 | 14,6 | 12,4 | 15,3 | 21,6 |
| Amortyzacja | 1,41 | 1,39 | 1,46 | 1,45 | 1,38 | 1,32 | 1,34 | 1,6 | 1,69 | 1,85 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,01 | 0,06 | 0,06 | 0,06 | ||||||
| Podatek odroczony | -0,38 | 1,5 | 1,35 | -0,29 | -0,65 | -0,02 | -0,07 | 0,17 | 0,27 | 1,32 |
| Przepływy operacyjne | 10,4 | 11,4 | 16,8 | 15,5 | 16,4 | 13,3 | 21,6 | 30,1 | 15,8 | 25,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,28 | -4,51 | -1,32 | -0,93 | -1,1 | -1,04 | -2,19 | -1,55 | -4,31 | -5,94 |
| Zakup inwestycji | -283 | -246 | -124 | -11,4 | -217 | -20 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 59,1 | 21,9 | 16,3 | 30,9 | 65,7 | 75 | 53,7 | 31,9 | 47,9 | 63,5 |
| Przepływy inwestycyjne | -84,6 | -45,9 | -85,9 | -70,2 | -232 | -195 | -316 | -90,3 | -238 | -38,4 |
| Emisja długu | 17,2 | 19,6 | 14,2 | 24,7 | 24 | 13,8 | 57 | |||
| Spłata długu | -15,5 | -15 | -14,6 | -12,2 | -47,1 | -10,6 | -13,8 | -17,4 | -16 | |
| Skup akcji własnych | -0,47 | -0,57 | -0,46 | -1,9 | -2,22 | -0,48 | -0,12 | -0,57 | -1,32 | -0,33 |
| Wypłacone dywidendy | -3,11 | -3,19 | -3,28 | -3,52 | -3,57 | -3,73 | -3,81 | -3,84 | -3,91 | -4,08 |
| Przepływy finansowe | 75,6 | 42 | 57,5 | 54,4 | 270 | 245 | 173 | 112 | 202 | 4,92 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,41 | 7,44 | -11,7 | -0,31 | 53,9 | 63,5 | -121 | 51,4 | -20,1 | -8,34 |
| Wolne przepływy pieniężne | 8,16 | 6,84 | 15,4 | 14,5 | 15,3 | 12,2 | 19,4 | 28,6 | 11,5 | 19,2 |
| Zapłacone odsetki | 3,13 | 2,94 | 3,36 | 5 | 4,05 | 3,09 | 5,03 | 22,2 | 35,2 | 38 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,84 | 1,73 | 0,38 | 1,8 | 2,94 | 2,88 | 1,9 | 2 | 3,2 | 3,92 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 40,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 13,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 40,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 58,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 66,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -0,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 23,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 162,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 92,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 20,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,71 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,45 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,35 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,01 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 28,40 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,50 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 19,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 20,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 161,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 124,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 7,64x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,94x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,00x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,23x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 6,52x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 6,34x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 13,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,58x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy ENB Financial Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 21,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ENB Financial Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 25,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,9 mln USD dały wolne przepływy 19,2 mln USD.