Dave Inc./DE: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 5 lat obrotowych, z danych XBRL, które Dave Inc./DE składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	153	205	259	347	554
Sprzedaż i marketing	51,5	69	48,4	44,9
Koszty operacyjne	200	339	301	312	368
Zysk operacyjny	-6,38
Koszty odsetkowe	2,55	9,2	11,8	7,99	7,04
Przychody odsetkowe	0,02
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	27	5,42	-6,2	25,7	-18,6
Zysk przed opodatkowaniem	-19,9	-129	-48,4	60,4	168
Podatek dochodowy	0,1	-0,07	0,12	2,48	-27,8
Zysk netto	-20	-129	-48,5	57,9	196
EBITDA	-3,32
Zysk na akcję, podstawowy	-4,69	-11,12	-4,07	4,62	14,65
Zysk na akcję, rozwodniony	-4,69	-11,12	-4,07	4,19	13,53
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	4,27	11,6	11,9	12,5	13,4
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	4,27	11,6	11,9	13,8	14,5

Bilans

	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	32	22,9	41,8	49,7	80,5
Inwestycje krótkoterminowe	0	0,29	0,95	0,1	0
Pozostałe aktywa obrotowe	4,44	11,6	7,96	2,09	1,46
Aktywa obrotowe razem	100	309	277	282	437
Rzeczowe aktywa trwałe	0,69	1,03	1,12	0,7	0,47
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	2,7	0,74	0,77	0,51	0,2
Wartości niematerialne	7,85	10,2	13,2	13,6	13,7
Inwestycje długoterminowe	0,13	0,08	0,32	0,16	0
Pozostałe aktywa trwałe	0	0,14	0,4	0,38	0,36
Aktywa razem	147	321	294	299	487
Zobowiązania handlowe	13	11,4	5,49	6,77	8,36
Rozliczenia międzyokresowe bierne	13	11	12,6	16,7	13
Przychody przyszłych okresów		0,7
Zobowiązania krótkoterminowe razem	68,6	36,4	25,6	35,1	114
Zadłużenie długoterminowe	35	75	75	75	0
Zobowiązania leasingowe	0,97	0,55	0,54	0,2	0,14
Pozostałe zobowiązania długoterminowe	0,12	0,12	0,13	3,03	4,48
Zobowiązania razem	108	215	207	116	135
Zadłużenie razem	35	75	75	75	0
Kapitał wpłacony	86,8	270	297	335	353
Zyski zatrzymane	-32,9	-162	-210	-152	43,4
Akcje własne	-0,01	0		0	-43,7
Skumulowane inne całkowite dochody	0	-1,68	0,65	0,22	0,37
Kapitał własny	38,7	107	87,1	183	353
Kapitał własny razem	38,7	107	87,1	183	353
Pasywa razem	147	321	294	299	487

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-20	-129	-48,5	57,9	196
Amortyzacja	3,06	7,13	5,54	7,68	7,13
Wynagrodzenia w akcjach	2,1	40,6	26,7	37,3	29,9
Podatek odroczony	-0,06	0	0	0	-34,2
Zmiana zobowiązań handlowych	2,57	0,33	-5,94	1,28	1,59
Przepływy operacyjne	-0,54	-44,9	33,8	125	290
Nakłady inwestycyjne	-0,37	-0,73	-0,69	-0,26	-0,32
Zakup inwestycji	-0,01	-202	-120	-111	-190
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	9,44	326	33,7	60,1	0,1
Przepływy inwestycyjne	-37,2	-286	-14,4	-45,8	-203
Emisja akcji	249	0,62	0,03	1,27	0,76
Skup akcji własnych	0	-0,54	0	0	-43,7
Przepływy finansowe	65	322	0,02	-71	-56,3
Zmiana stanu środków pieniężnych	0,08	-8,7	19,4	8,3	31
Wolne przepływy pieniężne	-0,91	-45,6	33,1	125	290
Zapłacone odsetki	1,99	5,68	8,63	7,65	6,93
Zapłacony podatek dochodowy			-0,59	0,11	5,58

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 324,88 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	32,2%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	34,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	50,7%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	50,8%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	-7,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	107,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	39,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	5,8%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,1%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	59,7%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	39,3%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	238,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	222,9%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	131,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r	132,0%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: wzrost r/r	92,6%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	49,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	62,8%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	14,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	4,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	7,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	4,22x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	2,05x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	2,05x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Zobowiązania / aktywa	63,6%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Kapitał obrotowy	396,2 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	2,5%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	193,7 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	1,13x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	1316x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	146,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	0,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	16,27 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	47,05 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	23,87 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	23,90 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	15,20 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	14,16 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	18,46 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	74,3%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	4,14 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	3,89 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	18,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	6,44x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	19,9x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	21,4x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	12,7x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	12,7x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	6,05x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	11,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	7,9%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	5,4%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	5,9%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Dave Inc./DE w roku obrotowym 2025?

Dave Inc./DE wykazała przychody 554,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 59,7% więcej niż rok wcześniej.

Czy Dave Inc./DE była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 195,9 mln USD, marża netto 35,3%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Dave Inc./DE w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 290,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 317,0 tys. USD dały wolne przepływy 289,7 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Dave Inc./DE