Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 5 lat obrotowych, z danych XBRL, które Dave Inc./DE składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Przychody
153
205
259
347
554
Sprzedaż i marketing
51,5
69
48,4
44,9
Koszty operacyjne
200
339
301
312
368
Zysk operacyjny
-6,38
Koszty odsetkowe
2,55
9,2
11,8
7,99
7,04
Przychody odsetkowe
0,02
Pozostałe przychody pozaoperacyjne
27
5,42
-6,2
25,7
-18,6
Zysk przed opodatkowaniem
-19,9
-129
-48,4
60,4
168
Podatek dochodowy
0,1
-0,07
0,12
2,48
-27,8
Zysk netto
-20
-129
-48,5
57,9
196
EBITDA
-3,32
Zysk na akcję, podstawowy
-4,69
-11,12
-4,07
4,62
14,65
Zysk na akcję, rozwodniony
-4,69
-11,12
-4,07
4,19
13,53
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
4,27
11,6
11,9
12,5
13,4
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
4,27
11,6
11,9
13,8
14,5
Bilans
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Środki pieniężne
32
22,9
41,8
49,7
80,5
Inwestycje krótkoterminowe
0
0,29
0,95
0,1
0
Pozostałe aktywa obrotowe
4,44
11,6
7,96
2,09
1,46
Aktywa obrotowe razem
100
309
277
282
437
Rzeczowe aktywa trwałe
0,69
1,03
1,12
0,7
0,47
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
2,7
0,74
0,77
0,51
0,2
Wartości niematerialne
7,85
10,2
13,2
13,6
13,7
Inwestycje długoterminowe
0,13
0,08
0,32
0,16
0
Pozostałe aktywa trwałe
0
0,14
0,4
0,38
0,36
Aktywa razem
147
321
294
299
487
Zobowiązania handlowe
13
11,4
5,49
6,77
8,36
Rozliczenia międzyokresowe bierne
13
11
12,6
16,7
13
Przychody przyszłych okresów
0,7
Zobowiązania krótkoterminowe razem
68,6
36,4
25,6
35,1
114
Zadłużenie długoterminowe
35
75
75
75
0
Zobowiązania leasingowe
0,97
0,55
0,54
0,2
0,14
Pozostałe zobowiązania długoterminowe
0,12
0,12
0,13
3,03
4,48
Zobowiązania razem
108
215
207
116
135
Zadłużenie razem
35
75
75
75
0
Kapitał wpłacony
86,8
270
297
335
353
Zyski zatrzymane
-32,9
-162
-210
-152
43,4
Akcje własne
-0,01
0
0
-43,7
Skumulowane inne całkowite dochody
0
-1,68
0,65
0,22
0,37
Kapitał własny
38,7
107
87,1
183
353
Kapitał własny razem
38,7
107
87,1
183
353
Pasywa razem
147
321
294
299
487
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2021
FY2022
FY2023
FY2024
FY2025
Zysk netto
-20
-129
-48,5
57,9
196
Amortyzacja
3,06
7,13
5,54
7,68
7,13
Wynagrodzenia w akcjach
2,1
40,6
26,7
37,3
29,9
Podatek odroczony
-0,06
0
0
0
-34,2
Zmiana zobowiązań handlowych
2,57
0,33
-5,94
1,28
1,59
Przepływy operacyjne
-0,54
-44,9
33,8
125
290
Nakłady inwestycyjne
-0,37
-0,73
-0,69
-0,26
-0,32
Zakup inwestycji
-0,01
-202
-120
-111
-190
Sprzedaż i zapadalność inwestycji
9,44
326
33,7
60,1
0,1
Przepływy inwestycyjne
-37,2
-286
-14,4
-45,8
-203
Emisja akcji
249
0,62
0,03
1,27
0,76
Skup akcji własnych
0
-0,54
0
0
-43,7
Przepływy finansowe
65
322
0,02
-71
-56,3
Zmiana stanu środków pieniężnych
0,08
-8,7
19,4
8,3
31
Wolne przepływy pieniężne
-0,91
-45,6
33,1
125
290
Zapłacone odsetki
1,99
5,68
8,63
7,65
6,93
Zapłacony podatek dochodowy
-0,59
0,11
5,58
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 września 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 273,85 USD z 10 listopada 2026.
(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
259,1 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
1,11x
Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych
1433x
Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF
167,1%
Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne
0,1%
Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
13,96 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję
49,61 USD
Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję
23,33 USD
Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję
23,35 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
19,66 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
18,61 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
22,50 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF
68,9%
Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
3,49 mld USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
3,18 mld USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
18,0x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P
5,06x
Kapitalizacja / przychody.
C/WK
12,8x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
13,5x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF
10,8x
Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne
10,7x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody
4,60x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF
9,79x
Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF
9,3%
Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku
5,6%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy
6,4%
(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Jakie przychody miała Dave Inc./DE w roku obrotowym 2025?
Dave Inc./DE wykazała przychody 554,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 59,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy Dave Inc./DE była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 195,9 mln USD, marża netto 35,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Dave Inc./DE w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 290,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 317,0 tys. USD dały wolne przepływy 289,7 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.