CREDITRISKMONITOR COM INC: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CREDITRISKMONITOR COM INC składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	12,8	13,4	13,9	14,5	15,7	17,1	18	18,9	19,8	20,1
Koszt sprzedaży	4,94	5,43	5,76
Zysk brutto ze sprzedaży	7,87	7,96	8,13
Sprzedaż, ogólne i administracyjne	7,5	8,04	8,26	8,35	9,72	8,13	9,04	9,22	10	10,8
Koszty operacyjne	12,6	13,7	14,2	14,3	16	14,8	16,4	17,4	19,1	20
Zysk operacyjny	0,17	-0,28	-0,32	0,19	-0,24	2,3	1,57	1,49	0,74	0,08
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	0,03	0,05	0,13	0,16	0,03	0,01	0,18	0,72	0,85	0,64
Zysk przed opodatkowaniem	0,2	-0,23	-0,19	0,34	-0,21	3,87	1,75	2,21	1,59	0,72
Podatek dochodowy	0,15	-0,24	-0,01	0,13	-0,16	0,51	0,39	0,51	0,28	0,21
Zysk netto	0,05	0,01	-0,18	0,22	-0,05	3,36	1,36	1,7	1,31	0,51
EBITDA	0,37	-0,09	-0,13	0,39	-0,02	2,6	1,95	1,88	1,14	0,43
Zysk na akcję, podstawowy	0,00	0,00	-0,02	0,02	0,00	0,23	0,10	0,12	0,12	0,05
Zysk na akcję, rozwodniony	0,00	0,00	-0,02	0,02	0,00	0,23	0,10	0,12	0,12	0,05
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	10,7	10,8
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	14,4	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,4	10,8	10,8

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	9,22	8,74	8,07	8,28	10,3	12,4	9,87	11	6,67	6,25
Inwestycje krótkoterminowe	0			0	0,46	0
Należności	2,09	2,14	2,45	2,29	2,56	2,8	3,5	3,9	3,63	3,79
Pozostałe aktywa obrotowe	0,49	0,53	0,56	0,55	0,59	0,58	0,66	0,79	0,93	1,13
Aktywa obrotowe razem	11,8	11,4	11,1	11,1	13,9	15,8	18,1	19,2	13,7	21,8
Rzeczowe aktywa trwałe	0,43	0,44	0,54	0,48	0,55	0,61	0,48	0,56	0,5	0,42
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			0	2,38	2,2	2,01	1,82	1,61	0	0,08
Wartość firmy	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95	1,95
Pozostałe aktywa trwałe	0,02	0,02	0,04	0,04	0,08	0,09	0,16	0,02	0
Aktywa razem	14,2	13,8	13,6	16	18,7	20,4	22,5	24,1	24,9	26,3
Zobowiązania handlowe	0,1	0,06	0,09	0,14	0,13	0,36	0,25	0,14	0,32	0,17
Rozliczenia międzyokresowe bierne	1,28	1,34	1,31	1,34	1,82	1,75	2,22	2,11	3,19	4,07
Przychody przyszłych okresów	8,09	8,3	8,56	8,65	9,65	9,52	9,98	10,3	10,9	10,9
Zobowiązania krótkoterminowe razem	9,47	9,71	9,97	10,3	13,1	11,8	12,6	12,7	14,4	15,2
Zobowiązania leasingowe			0	2,3	2,14	1,96	1,77	1,55	0	0,06
Pozostałe zobowiązania długoterminowe	0,01	0,02	0,02	0
Zobowiązania razem	10,2	10,2	10,7	13,3	16	14,3	14,9	14,7	14,8	15,4
Kapitał wpłacony	29,4	29,6	29,7	29,7	29,8	29,8	29,9	30	30,1	30,3
Zyski zatrzymane	-25,6	-26,1	-26,8	-27,1	-27,2	-23,8	-22,4	-21,4	-20,1	-19,5
Kapitał własny	3,97	3,58	2,96	2,69	2,7	6,13	7,57	8,75	10,2	10,9
Kapitał własny razem	3,97	3,58	2,96	2,69	2,7	6,13	7,57	8,75	10,2	10,9
Pasywa razem	14,2	13,8	13,6	16	18,7	20,4	22,5	24,1	24,9	26,3
Akcje w obrocie	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	14,3	10,7	10,8

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	0,05	0,01	-0,18	0,22	-0,05	3,36	1,36	1,7	1,31	0,51
Amortyzacja	0,2	0,19	0,19	0,21	0,22	0,3	0,38	0,38	0,4	0,35
Wynagrodzenia w akcjach	0,14	0,14	0,09	0,05	0,05	0,06	0,08	0,1	0,1	0,1
Podatek odroczony	0	-0,25	-0,02	0,03	-0,19	0,07	-0,08	0,02	-0,14	-0,27
Zmiana należności	-0,16	-0,05	-0,31	0,17	-0,27	-0,25	-0,7	-0,44	0,31	-0,16
Zmiana zobowiązań handlowych	0,02	-0,04	0,04	0,04	-0,01	0,23	-0,11	-0,1	0,18	-0,15
Przepływy operacyjne	1,04	0,25	0,16	0,89	1,21	1,98	1,74	1,45	2,87	0,97
Nakłady inwestycyjne	-0,24	-0,2	-0,3	-0,14	-0,29	-0,36	-0,26	-0,3	-0,38	-0,27
Zakup inwestycji				0	-0,46
Sprzedaż i zapadalność inwestycji						0,46
Przepływy inwestycyjne	0	-0,2	-0,3	-0,14	-0,75	0,1	-4,26	-0,31	-7,2	-1,49
Emisja akcji	0								0	0,1
Wypłacone dywidendy	-0,54	-0,54	-0,54	-0,54	0
Przepływy finansowe	-0,54	-0,54	-0,54	-0,54	1,56	0			0	0,1
Zmiana stanu środków pieniężnych	0,5	-0,49	-0,67	0,21	2,03	2,08	-2,51	1,14	-4,33	-0,43
Wolne przepływy pieniężne	0,8	0,05	-0,13	0,75	0,92	1,62	1,49	1,15	2,49	0,7
Zapłacony podatek dochodowy	0,07	0,14		0,04	0,07	0,36	0,4	0,47	0,61	0,38

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 2,10 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża operacyjna	-3,3%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	-2,1%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	-0,4%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	-0,7%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	3,1%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	3,8%	Przepływy operacyjne / przychody.
Rentowność kapitału (ROE)	-1,4%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-0,6%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	-50,6%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
Koszty SG&A / przychody	54,4%	Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	0,5%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,7%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	1,6%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	3,8%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	5,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk operacyjny: wzrost r/r	-89,1%	Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: CAGR 3 lat	-62,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: wzrost r/r	-62,2%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: CAGR 3 lat	-39,6%	Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-60,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-27,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-58,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-20,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-66,3%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-17,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-4,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-71,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-22,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-5,4%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	6,9%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	12,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	32,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	5,6%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	5,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-8,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-5,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	1,47x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	0,85x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	0,61x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Zobowiązania / aktywa	59,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Kapitał obrotowy	7,1 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	7,6%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	8,4 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,79x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	52,0x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności	5,59x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	65 dni	365 x średnie należności / przychody.
Nakłady / przepływy operacyjne	17,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,01 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	1,89 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	0,06 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,07 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	0,97 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	0,78 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,87 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	22,6 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	13,3 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/P	1,11x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	2,17x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	2,68x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	35,8x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	29,5x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,65x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	21,0x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	2,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	-0,6%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała CREDITRISKMONITOR COM INC w roku obrotowym 2025?

CREDITRISKMONITOR COM INC wykazała przychody 20,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 1,6% więcej niż rok wcześniej.

Czy CREDITRISKMONITOR COM INC była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 511,2 tys. USD, marża netto 2,5%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CREDITRISKMONITOR COM INC w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 968,2 tys. USD minus nakłady inwestycyjne 268,3 tys. USD dały wolne przepływy 699,9 tys. USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do CREDITRISKMONITOR COM INC