Spółki CPSS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 422 | 434 | 390 | 346 | 271 | 268 | 330 | 352 | 394 | 434 |
| Sprzedaż i marketing | 17,8 | 15,6 | 17,6 | 17,9 | 14,2 | 16,9 | 23 | 21,2 | 22,8 | 22,8 |
| Ogólne i administracyjne | 24,8 | 26,6 | 31 | 33 | 32 | 34,6 | 37,6 | 50 | 54,7 | 52,9 |
| Koszty operacyjne | 251 | 202 | 214 | 291 | 366 | 406 | ||||
| Koszty odsetkowe | 79,9 | 92,3 | 101 | 111 | 101 | 75,2 | 87,5 | 147 | 191 | 232 |
| Przychody odsetkowe | 0 | 0 | ||||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 49,7 | 32,1 | 18,7 | 9,16 | 20,1 | 65,7 | 116 | 61,1 | 27,4 | 28 |
| Podatek dochodowy | 20,4 | 28,3 | 3,84 | 3,76 | -1,56 | 18,2 | 30,2 | 15,8 | 8,23 | 8,68 |
| Zysk netto | 29,3 | 3,77 | 14,9 | 5,41 | 21,7 | 47,5 | 86 | 45,3 | 19,2 | 19,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,20 | 0,17 | 0,68 | 0,24 | 0,96 | 2,11 | 4,10 | 2,17 | 0,90 | 0,88 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,01 | 0,14 | 0,59 | 0,22 | 0,90 | 1,84 | 3,23 | 1,80 | 0,79 | 0,80 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 24,4 | 22,7 | 22 | 22,4 | 22,6 | 22,6 | 21 | 20,9 | 21,3 | 21,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 29 | 27,2 | 25 | 24,1 | 24 | 25,8 | 26,6 | 25,2 | 24,3 | 24,1 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 13,9 | 12,7 | 12,8 | 5,3 | 13,5 | 29,9 | 13,5 | 6,17 | 11,7 | 6,32 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2,02 | 1,75 | 1,84 | 1,51 | 0,83 | 1,13 | 1,66 | 1,37 | 0,94 | 0,77 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 17,1 | 10,9 | 8,2 | 5,78 | 16,9 | |||||
| Pozostałe aktywa trwałe | 30,3 | 23,4 | 26,8 | 39,9 | 32,3 | 34,8 | 31 | 25,9 | 35,8 | 29,4 |
| Aktywa razem | 2410 | 2425 | 2486 | 2539 | 2146 | 2160 | 2753 | 2904 | 3494 | 3858 |
| Zobowiązania handlowe | 25 | 28,7 | 31,7 | 47,1 | 43,1 | 43,6 | 55,4 | 62,5 | 70,2 | 65,2 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 300 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 2224 | 2241 | 2289 | 2337 | 2013 | 1989 | 2524 | 2629 | 3201 | 3549 |
| Zyski zatrzymane | 116 | 120 | 134 | 140 | 69 | 117 | 203 | 248 | 267 | 286 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -6,68 | -7,18 | -7,55 | -8,42 | -8,57 | -1,62 | -3,03 | -1,87 | -0,01 | -1,28 |
| Kapitał własny | 186 | 184 | 197 | 110 | 133 | 170 | 228 | 275 | 0 | 310 |
| Kapitał własny razem | 186 | 184 | 197 | 110 | 133 | 170 | 228 | 275 | 0 | 310 |
| Pasywa razem | 2410 | 2425 | 2486 | 2539 | 2146 | 2160 | 2753 | 2904 | 3494 | 3858 |
| Akcje w obrocie | 23,6 | 21,5 | 22,4 | 22,5 | 22,7 | 21,1 | 20,1 | 21,2 | 21,4 | 21,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 29,3 | 3,77 | 14,9 | 9,16 | 20,1 | 65,7 | 86 | 45,3 | 19,2 | 19,3 |
| Amortyzacja | 0,78 | 0,93 | 0,99 | 1,08 | 1,78 | 1,68 | 1,62 | 0,85 | 0,86 | 0,88 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 5,55 | 5,72 | 3,52 | 2,07 | 1,94 | 2 | 4,43 | 3,46 | 2,96 | 2,67 |
| Podatek odroczony | 6,02 | 2,05 | 1,34 | |||||||
| Zmiana zobowiązań handlowych | -4,56 | 3,24 | 2,61 | -7,35 | -4,12 | 7,49 | 10,4 | 8,29 | 9,46 | -6,17 |
| Przepływy operacyjne | 196 | 216 | 216 | 217 | 239 | 198 | 216 | 238 | 234 | 289 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,08 | -0,67 | -1,08 | -0,75 | -0,02 | -1,98 | -2,15 | -0,56 | -0,43 | -0,71 |
| Przepływy inwestycyjne | -438 | -211 | -242 | -229 | 93 | -115 | -714 | -360 | -770 | -590 |
| Emisja długu | 2,91 | 4,08 | 3,18 | 5,76 | 6,75 | |||||
| Emisja akcji | 0,71 | 1,09 | 0,48 | 0,35 | 0,95 | 6,05 | 15,3 | 16,6 | 6,91 | 4,71 |
| Skup akcji własnych | -10,5 | -12,3 | -5,31 | -1,44 | -1,22 | -25,7 | -46,1 | -20,3 | -12,8 | -8,67 |
| Przepływy finansowe | 243 | -7,02 | 31,4 | 23,3 | -328 | -50,4 | 484 | 84,2 | 548 | 336 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,31 | -1,99 | 5,41 | 10,7 | 3,32 | 32,4 | -13,8 | -37,4 | 12 | 34,8 |
| Wolne przepływy pieniężne | 195 | 215 | 215 | 216 | 239 | 196 | 214 | 237 | 233 | 288 |
| Zapłacone odsetki | 71,1 | 83,1 | 92,4 | 102 | 93,6 | 69,5 | 76,7 | 135 | 178 | 218 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 32,9 | 9,32 | 0,42 | -5,16 | -24 | 14,3 | 16,2 | 3,55 | 11,8 | 6,83 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 6,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 4,8% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 77,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 77,6% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 31,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,5% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 0,2% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 10,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 9,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 0,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -39,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -2,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 1,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -37,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -2,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 23,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 23,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 10,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 10,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 11,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 92,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 319,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,10x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 357x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 1617,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 0,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,92 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 19,23 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 14,88 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 14,93 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 14,78 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 14,78 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 0,35 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 2,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 206,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 198,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,54x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,46x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,65x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,65x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 0,59x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 0,59x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 0,44x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 0,57x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 169,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC. w roku obrotowym 2025?
CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC. wykazała przychody 434,5 mln USD za rok obrotowy 2025, o 10,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 19,3 mln USD, marża netto 4,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 289,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 709,0 tys. USD dały wolne przepływy 288,3 mln USD.