Spółki CCFN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweMUNCY COLUMBIA FINANCIAL Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które MUNCY COLUMBIA FINANCIAL Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2009 | FY2011 | FY2011 | FY2012 | FY2013 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 8,61 | 6,68 | 5,13 | 3,47 | 2,51 | 4,06 | 15,1 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 7,93 | 8,63 | 9,09 | 9,49 | 8,93 | 11,1 | 3,75 | 22,3 | 29,1 |
| Podatek dochodowy | 2,06 | 2,33 | 2,32 | 2,34 | 2,11 | 1,63 | 0,37 | 3,32 | 4,88 |
| Zysk netto | 5,88 | 6,3 | 6,78 | 7,15 | 6,82 | 9,51 | 3,39 | 19 | 24,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,61 | 2,82 | 3,05 | 3,25 | 3,13 | 4,58 | 1,49 | 5,33 | 6,85 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,61 | 2,82 | 3,05 | 3,25 | 3,13 | 4,58 | 1,49 | 5,33 | 6,85 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,25 | 2,23 | 2,22 | 2,2 | 2,18 | 2,08 | 2,28 | 3,57 | 3,53 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,25 | 2,23 | 2,22 | 2,2 | 2,18 | 2,08 | 2,28 | 3,57 | 3,53 |
| Dywidenda na akcję | 1,03 | 1,18 | 1,24 | 1,30 | 1,35 | 1,67 | 1,71 | 1,76 | 2,30 |
Bilans
| FY2009 | FY2011 | FY2011 | FY2012 | FY2013 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 13,1 | 18,4 | 17,4 | 48,5 | |||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 12 | 11,7 | 11,9 | 11,5 | 12,5 | 27,6 | 26,5 | 26,3 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,3 | 0,48 | 0,44 | 0,4 | |||||
| Wartość firmy | 7,94 | 7,94 | 7,94 | 7,94 | 7,94 | 25,6 | 25,6 | 25,6 | |
| Wartości niematerialne | 2,19 | 1,64 | 1,2 | 0,84 | 11,9 | 10 | 8,04 | ||
| Aktywa razem | 614 | 625 | 608 | 624 | 944 | 1640 | 1596 | 1673 | |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 58,8 | 58,3 | 64 | 83,6 | 172 | 253 | 68,4 | 12,5 | |
| Zobowiązania razem | 546 | 553 | 533 | 548 | 858 | 1486 | 1430 | 1481 | |
| Zadłużenie razem | 6,12 | 4,11 | 2,11 | 55,5 | 40,6 | ||||
| Kapitał wpłacony | 28 | 28,4 | 28,9 | 29,5 | 30 | 83,3 | 83,5 | 83,7 | |
| Zyski zatrzymane | 36,4 | 40,4 | 44,7 | 48,6 | 90,2 | 90,5 | 103 | 119 | |
| Akcje własne | -1,59 | -2,56 | -4,05 | -4,67 | -9,79 | -9,79 | -11,3 | -11,3 | |
| Kapitał własny | 65,1 | 67,9 | 71,4 | 74,5 | 75,8 | 85,9 | 154 | 166 | 193 |
| Kapitał własny razem | 65,1 | 67,9 | 71,4 | 74,5 | 75,8 | 85,9 | 154 | 166 | 193 |
| Pasywa razem | 614 | 625 | 608 | 624 | 944 | 1640 | 1596 | 1673 | |
| Akcje w obrocie | 2,08 | 3,57 | 3,53 | 10,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2009 | FY2011 | FY2011 | FY2012 | FY2013 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,88 | 6,3 | 6,78 | 7,15 | 6,82 | 9,51 | 3,39 | 19 | 24,2 |
| Amortyzacja | 0,94 | 0,8 | 0,73 | 0,71 | 1,52 | 1,5 | |||
| Podatek odroczony | 0,04 | -0,16 | -0,19 | -0,65 | -0,28 | 0,07 | -0,2 | 2,32 | 1,4 |
| Przepływy operacyjne | 6,47 | 8,55 | 4,58 | 2,86 | 8,67 | 9,66 | 7,08 | 16,9 | 23,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,17 | -0,56 | -1,33 | -0,92 | -0,29 | -0,3 | -0,97 | -0,41 | -1,4 |
| Przejęcia | 7,85 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -99,1 | -0,79 | -14,9 | ||||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 24,2 | 36,8 | 55,3 | 64,5 | |||||
| Przepływy inwestycyjne | -38,5 | 1,57 | 5,79 | 1 | -30,1 | -101 | 9,1 | 48,5 | -33,1 |
| Emisja akcji | 0,38 | 0,44 | 0,47 | 0,52 | 0,55 | 0,07 | 0,08 | 0,19 | 0,16 |
| Skup akcji własnych | -0,54 | -1,05 | -0,97 | -1,49 | -0,63 | -0,03 | -1,52 | ||
| Wypłacone dywidendy | -2,32 | -2,63 | -2,76 | -2,86 | -2,94 | -3,47 | -3,56 | -6,27 | -8,13 |
| Przepływy finansowe | 28 | 6,02 | 0,21 | -19,4 | 9,74 | 6,43 | -10,9 | -66,4 | 40,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -4,03 | 16,1 | 10,6 | -15,6 | -11,6 | -84,5 | 5,29 | -1 | 31,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 4,3 | 7,99 | 3,25 | 1,93 | 8,37 | 9,36 | 6,11 | 16,5 | 21,9 |
| Zapłacone odsetki | 8,83 | 5,33 | 5,28 | 3,63 | 2,58 | 4,08 | 12,9 | 31,8 | 27,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,79 | 2,61 | 2,17 | 2,87 | 1,89 | 1,38 | 0,98 | 1,88 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 17,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 14,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 27,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 36,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 28,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 14,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 37,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 34,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 32,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 32,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 30,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 15,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 30,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 19,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 173,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 121,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,68 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,24 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,36 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 18,72 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 16,30 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,90 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 35,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 29,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 323,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 303,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,63x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,87x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,41x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,08x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,82x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,79x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy MUNCY COLUMBIA FINANCIAL Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 24,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała MUNCY COLUMBIA FINANCIAL Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 23,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,4 mln USD dały wolne przepływy 21,9 mln USD.