Spółki CBKM Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCONSUMERS BANCORP INC /OH/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CONSUMERS BANCORP INC /OH/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,72 | 2,98 | 3,22 | 3,42 | 3,86 | 4,14 | 4,38 | 4,62 | 4,91 | |
| Sprzedaż i marketing | 0,27 | 0,31 | 0,42 | 0,48 | 0,52 | 0,66 | 0,74 | 0,73 | 0,82 | 0,9 |
| Koszty odsetkowe | 1,11 | 1,67 | 3,16 | 3,82 | 1,9 | 1,41 | 7,22 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 3,64 | 4,73 | 6,58 | 6,44 | 10,8 | 13,5 | 12,9 | 10,4 | 10,3 | 13,2 |
| Podatek dochodowy | 0,64 | 1,15 | 1,01 | 0,91 | 1,85 | 2,34 | 2,25 | 1,85 | 1,66 | 2,01 |
| Zysk netto | 2,99 | 3,58 | 5,57 | 5,53 | 8,99 | 11,2 | 10,7 | 8,58 | 8,67 | 11,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,10 | 1,31 | 2,04 | 1,92 | 2,98 | 3,68 | 3,45 | 2,76 | 2,77 | 3,55 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,10 | 1,31 | 2,04 | 1,92 | 2,98 | 3,68 | 3,45 | 2,76 | 2,77 | 3,55 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,72 | 2,73 | 2,73 | 2,87 | 3,02 | 3,04 | 3,09 | 3,11 | 3,13 | 3,15 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,72 | 2,73 | 2,73 | 2,87 | 3,02 | 3,04 | 3,09 | 3,11 | 3,13 | 3,15 |
| Dywidenda na akcję | 0,48 | 0,50 | 0,52 | 0,54 | 0,59 | 0,64 | 0,68 | 0,72 | 0,76 | 0,84 |
Bilans
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 9,91 | 7,77 | 9,46 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 13,4 | 13,3 | 14,2 | 14,9 | 15,8 | 16,5 | 17,2 | 16,9 | 18,7 | 19,1 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,78 | 0,65 | 0,76 | |||||||
| Wartość firmy | 0 | 0,84 | 0,84 | 2,45 | 2,45 | 2,45 | 2,45 | 2,45 | ||
| Wartości niematerialne | 0 | 0,26 | 0,23 | 0,47 | 0,41 | 0,36 | 0,3 | 0,24 | ||
| Aktywa razem | 458 | 503 | 554 | 741 | 834 | 977 | 1060 | 1097 | 1165 | 1280 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 24 | 13,4 | 3,69 | 6,94 | 12,2 | 21,3 | 26,4 | 30 | 15,5 | 29,2 |
| Zobowiązania razem | 414 | 459 | 503 | 678 | 764 | 923 | 1005 | 1033 | 1089 | 1190 |
| Zyski zatrzymane | 30,1 | 32,3 | 36,5 | 40,5 | 47,7 | 56,9 | 65,5 | 71,5 | 77,8 | 86,3 |
| Akcje własne | -1,66 | -1,58 | -1,54 | -1,45 | -1,32 | -1,12 | -0,81 | -0,7 | -0,58 | -0,53 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,45 | -1,64 | 1,57 | 4,26 | 3,55 | -22,1 | -30 | -28,3 | -22,6 | -17,9 |
| Kapitał własny | 43,5 | 43,8 | 51,2 | 63,2 | 69,9 | 54 | 55,5 | 63,7 | 76,3 | 89,9 |
| Kapitał własny razem | 43,5 | 43,8 | 51,2 | 63,2 | 69,9 | 54 | 55,5 | 63,7 | 76,3 | 89,9 |
| Pasywa razem | 458 | 503 | 554 | 741 | 834 | 977 | 1060 | 1097 | 1165 | 1280 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 2,99 | 3,58 | 5,57 | 5,53 | 8,99 | 11,2 | 10,7 | 8,58 | 8,67 | 11,2 |
| Amortyzacja | 1,09 | 0,96 | 0,78 | 0,35 | 0,62 | 1,45 | 0,82 | 0,53 | 1,16 | 1,29 |
| Podatek odroczony | 0,13 | 0,11 | 0,17 | -0,36 | -0,32 | 0,15 | -0,1 | -0,24 | -0,46 | -0,15 |
| Przepływy operacyjne | 5,38 | 5,85 | 6,39 | 5,59 | 14 | 14,9 | 13,3 | 9,38 | 7,93 | 11,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,6 | -0,69 | -1,67 | -0,5 | -1,15 | -1,48 | -1,82 | -0,98 | -3,07 | -1,64 |
| Przejęcia | -4,3 | 0 | 66,6 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -41,8 | -23,9 | -22,9 | -36,8 | -108 | -141 | -31,8 | -13,6 | -40,3 | -21,1 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 21,9 | 15,6 | 19,1 | 25,9 | 37,3 | 31,6 | 21,3 | 21,8 | 38,5 | 41,5 |
| Przepływy inwestycyjne | -32,1 | -50,9 | -46,8 | -113 | -89 | -65,2 | -92,2 | -30,4 | -61,7 | -104 |
| Wypłacone dywidendy | -1,31 | -1,35 | -1,42 | -1,55 | -1,79 | -1,95 | -2,1 | -2,25 | -2,38 | -2,64 |
| Przepływy finansowe | 26,4 | 43 | 42,1 | 108 | 83,9 | 52,7 | 69,7 | 27 | 55,9 | 99,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -0,27 | -2,14 | 1,69 | 0,2 | 8,87 | 2,42 | -9,2 | 5,97 | 2,19 | 6,36 |
| Wolne przepływy pieniężne | 4,78 | 5,16 | 4,72 | 5,1 | 12,9 | 13,5 | 11,5 | 8,39 | 4,86 | 9,55 |
| Zapłacone odsetki | 1,11 | 1,64 | 3,09 | 3,89 | 1,96 | 1,42 | 6,93 | 16,7 | 19,2 | 19,8 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,3 | 0,73 | 0,82 | 0,68 | 2,51 | 1,85 | 2,5 | 2,17 | 1,6 | 1,87 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 268,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 227,2% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 194,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 227,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 15,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 33,3% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 26,2% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 6,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 28,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 28,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 41,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -5,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -4,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 96,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -5,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 10,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 17,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 9,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 93,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 87,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,26x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 85,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 14,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,55 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,55 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Przychody na akcję | 1,56 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,04 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,55 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,55 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,70 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 0,84 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 23,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 102,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 102,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,19x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 20,9x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,14x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,18x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,17x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 20,9x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 10,7x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 9,60x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała CONSUMERS BANCORP INC /OH/ w roku obrotowym 2026?
CONSUMERS BANCORP INC /OH/ wykazała przychody 4,9 mln USD za rok obrotowy 2026, o 6,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy CONSUMERS BANCORP INC /OH/ była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 11,2 mln USD, marża netto 227,2%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CONSUMERS BANCORP INC /OH/ w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 11,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,6 mln USD dały wolne przepływy 9,6 mln USD.