Spółki C Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweCITIGROUP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CITIGROUP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 70 797 | 72 444 | 72 854 | 75 067 | 75 501 | 71 884 | 75 338 | 78 066 | 80 722 | 85 225 |
| Koszt sprzedaży | 7451 | 7568 | 8383 | 17 495 | ||||||
| Zysk brutto ze sprzedaży | 64 993 | 65 286 | 66 684 | 58 006 | ||||||
| Sprzedaż i marketing | 1632 | 1608 | 1545 | 1516 | 1217 | 1490 | 1556 | 1393 | 1113 | 1097 |
| Koszty odsetkowe | 12 512 | 16 518 | 24 266 | 28 382 | 13 338 | 7981 | 25 740 | 78 358 | ||
| Pozostałe przychody pozaoperacyjne | 2163 | 1437 | 1661 | 1448 | 420 | 1165 | -21 | 2734 | 1250 | -504 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 21 477 | 22 761 | 23 445 | 23 901 | 13 632 | 27 469 | 18 807 | 12 910 | 17 046 | 19 828 |
| Podatek dochodowy | 6444 | 29 388 | 5357 | 4430 | 2525 | 5451 | 3642 | 3528 | 4211 | 5373 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 14 970 | -6687 | 18 053 | 19 405 | 11 067 | 21 945 | 15 076 | 9229 | 12 684 | 14 309 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 63 | 60 | 35 | 66 | 40 | 73 | 89 | 153 | 151 | 146 |
| Zysk netto | 14 912 | -6798 | 18 045 | 19 401 | 11 047 | 21 952 | 14 845 | 9228 | 12 682 | 14 306 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 4,72 | -2,98 | 6,69 | 8,08 | 4,74 | 10,21 | 7,04 | 4,07 | 6,03 | 7,11 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,72 | -2,98 | 6,68 | 8,04 | 4,72 | 10,14 | 7,00 | 4,04 | 5,94 | 6,99 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2888 | 2699 | 2493 | 2249 | 2086 | 2033 | 1947 | 1930 | 1901 | 1832 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2888 | 2699 | 2495 | 2265 | 2099 | 2049 | 1964 | 1956 | 1940 | 1873 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 160 494 | 180 516 | 188 105 | 193 919 | 309 615 | 262 033 | 342 025 | 260 932 | 276 532 | 349 579 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 24 328 | 26 253 | 28 747 | 30 192 | 33 339 | |||||
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3100 | 2800 | 2914 | 2892 | 2801 | 2836 | 3009 | |||
| Wartość firmy | 21 659 | 22 256 | 22 046 | 22 126 | 22 162 | 21 299 | 19 691 | 20 098 | 19 300 | 19 098 |
| Wartości niematerialne | 5114 | 5146 | 5220 | 4822 | 4747 | 4495 | 4428 | 4421 | 4494 | 4284 |
| Aktywa razem | 1 792 077 | 1 842 465 | 1 917 383 | 1 951 158 | 2 260 000 | 2 291 000 | 2 417 000 | 2 412 000 | 2 352 945 | 2 657 202 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 30 701 | 44 452 | 32 346 | 45 049 | 29 514 | 27 973 | 47 096 | 37 457 | 48 505 | 51 878 |
| Zobowiązania razem | 1 565 934 | 1 640 793 | 1 720 309 | 1 757 212 | 2 059 890 | 2 088 741 | 2 214 838 | 2 205 583 | 2 143 579 | 2 443 380 |
| Zadłużenie razem | 206 178 | 236 709 | 231 999 | 248 760 | 271 686 | 254 374 | 271 606 | 286 619 | 287 300 | 315 827 |
| Kapitał wpłacony | 108 042 | 108 008 | 107 922 | 107 840 | 107 846 | 108 003 | 108 458 | 108 955 | 109 117 | 108 452 |
| Zyski zatrzymane | 146 477 | 138 425 | 151 347 | 165 369 | 168 272 | 184 948 | 194 734 | 198 905 | 206 294 | 215 128 |
| Akcje własne | -16 302 | -30 309 | -44 370 | -61 660 | -64 129 | -71 240 | -73 967 | -75 238 | -76 842 | -89 473 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -32 381 | -34 668 | -37 170 | -36 318 | -32 058 | -38 765 | -47 062 | -44 800 | -47 852 | -41 897 |
| Kapitał własny | 225 120 | 200 740 | 196 220 | 193 242 | 199 442 | 201 972 | 201 189 | 205 453 | 208 598 | 212 291 |
| Udziały niekontrolujące | 1023 | 932 | 854 | 704 | 758 | 700 | 649 | 798 | 768 | 1531 |
| Kapitał własny razem | 226 143 | 201 672 | 197 074 | 193 946 | 200 200 | 202 672 | 201 838 | 206 251 | 209 366 | 213 822 |
| Pasywa razem | 1 792 077 | 1 842 465 | 1 917 383 | 1 951 158 | 2 260 090 | 2 291 413 | 2 416 676 | 2 411 834 | 2 352 945 | 2 657 202 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 14 975 | -6738 | 18 080 | 19 467 | 11 087 | 22 025 | 14 934 | 9381 | 12 833 | 14 452 |
| Amortyzacja | 3720 | 3659 | 3754 | 3905 | 3937 | 3964 | 4262 | 4560 | 4311 | 4373 |
| Podatek odroczony | 1459 | 24 877 | -51 | -610 | -2333 | 1413 | -1141 | -2416 | -1896 | 452 |
| Przepływy operacyjne | 53 733 | -8774 | 36 952 | -12 837 | -23 488 | 47 090 | 25 069 | -73 416 | -19 669 | -67 632 |
| Nakłady inwestycyjne | -2756 | -3361 | -3774 | -5336 | -3446 | -4119 | -5632 | -6583 | -6500 | -6520 |
| Zakup inwestycji | -211 402 | -185 740 | -152 487 | -274 491 | -334 900 | -359 158 | -218 747 | -235 139 | -250 932 | -276 238 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 110 941 | 120 936 | 140 934 | 200 437 | 216 386 | 183 143 | ||||
| Przepływy inwestycyjne | -54 135 | -38 751 | -73 118 | -23 374 | -92 445 | -110 746 | -79 455 | -8459 | 86 250 | -108 282 |
| Emisja długu | 63 806 | 67 960 | 60 655 | 59 134 | 76 458 | 70 658 | 104 748 | 65 819 | 99 075 | 122 029 |
| Skup akcji własnych | -9290 | -14 541 | -14 433 | -17 571 | -2925 | -7601 | -3250 | -1977 | -2474 | -13 250 |
| Wypłacone dywidendy | -2287 | -3797 | -5020 | -5447 | -5352 | -5198 | -5003 | -5212 | -5199 | -5372 |
| Przepływy finansowe | 28 292 | 66 854 | 44 528 | 42 933 | 233 595 | 17 272 | 137 763 | 687 | -38 304 | 238 031 |
| Różnice kursowe | 693 | -773 | -908 | -1966 | -1198 | -3385 | 95 | -12 677 | 10 930 | |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 27 397 | 20 022 | 7589 | 5814 | 115 696 | -47 582 | 79 992 | -81 093 | 15 600 | 73 047 |
| Wolne przepływy pieniężne | 50 977 | -12 135 | 33 178 | -18 173 | -26 934 | 42 971 | 19 437 | -79 999 | -26 169 | -74 152 |
| Zapłacone odsetki | 12 067 | 15 675 | 22 963 | 27 901 | 12 094 | 7143 | 22 615 | 72 989 | 88 027 | 80 983 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 4359 | 2083 | 4313 | 4888 | 4797 | 4028 | 3733 | 5727 | 5798 | 6514 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 23,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 16,8% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | -87,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | -79,4% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 27,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 7,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 5,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 5,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 12,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -1,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 17,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -0,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 1,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 1,49x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 11,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 92,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -33,75 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 188,91 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,03x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 2,68x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | -518,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,99 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 7,11 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Przychody na akcję | 45,50 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | -39,59 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | -36,11 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 113,34 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 100,85 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 186,63 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 225,25 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 191,49 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 15,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,64x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,06x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,19x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| EV/przychody | 2,25x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa FCF | -32,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała CITIGROUP INC w roku obrotowym 2025?
CITIGROUP INC wykazała przychody 85,23 mld USD za rok obrotowy 2025, o 5,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy CITIGROUP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 14,31 mld USD, marża netto 16,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CITIGROUP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 67,63 mld USD minus nakłady inwestycyjne 6,52 mld USD dały wolne przepływy -74,15 mld USD.