POPULAR, INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które POPULAR, INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	53	58,4	65,9	75,4	57,6	73	88,9	94,9	102	107
Koszty odsetkowe	213	224	287	369	235	165	299	1114	1391	1242
Zysk przed opodatkowaniem	294	339	738	818	619	1244	1235	676	797	1007
Podatek dochodowy	78,8	231	120	147	112	309	132	134	182	174
Zysk z działalności kontynuowanej	216	108	618
Zysk netto	217	108	618	671	507	935	1103	541	614	833
Zysk na akcję, podstawowy	2,06	1,02	6,07	6,89	5,88	11,49	14,65	7,53	8,56	12,31
Zysk na akcję, rozwodniony	2,06	1,02	6,06	6,88	5,87	11,46	14,63	7,52	8,56	12,30
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	103	102	101	96,8	85,9	81,3	75,1	71,7	71,6	67,6
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	103	102	101	97	86	81,4	75,3	71,8	71,6	67,6
Dywidenda na akcję	0,60	1,00	1,00	1,20	1,60	0,45	2,20	2,27	2,56	2,90

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	374	413	403	394	497	435	476	428	429	413
Rzeczowe aktywa trwałe	544	547	570	557	510	494	499	565	602	686
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			0	150	132	142	126	116	93,4	95,2
Wartość firmy	627	627	671	671	671	720	827	804	803	790
Wartości niematerialne	45,1	35,7	26,8	28,8	22,5	16,2	12,9	9,76	6,83	5,08
Aktywa razem	38 662	44 277	47 605	52 115	65 926	75 098	67 638	70 758	73 045	75 348
Zobowiązania razem	33 464	39 173	42 170	46 099	59 897	69 129	63 544	65 611	67 432	69 099
Zadłużenie razem	2055	2023	1538	1295	1346	1155	1400	1078	1176	1449
Kapitał wpłacony	4255	4299	4366	4447	4572	4650	4791	4843	4909	4924
Zyski zatrzymane	1220	1195	1652	2148	2261	2974	3834	4195	4571	5206
Akcje własne	-8,29	-90,1	-206	-460	-1017	-1353	-2030	-2019	-2229	-2723
Skumulowane inne całkowite dochody	-320	-351	-428	190	-325	-325	-2525	-1896	-1661	-1182
Kapitał własny	5198	5104	5435	6017	6029	5969	4093	5147	5613	6249
Kapitał własny razem	5198	5104	5435	6017	6029	5969	4093	5147	5613	6249
Pasywa razem	38 662	44 277	47 605	52 115	65 926	75 098	67 638	70 758	73 045	75 348
Akcje w obrocie	104	102	99,9	95,6	84,2	79,9	71,9	72,2	70,1	65,7

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	217	108	618	671	507	935	1103	541	614	833
Amortyzacja	45,7	47,1	52,5	58,1	58,4	55,1	55,1	58,5	57,1	53,3
Podatek odroczony	60,7	207	-14	141	75	229	-33,1	-43,1	23,7	6,38
Przepływy operacyjne	597	636	848	705	679	1005	1015	687	675	878
Nakłady inwestycyjne	-100	-62,7	-80,5	-75,7	-60,1	-72,8	-104	-208	-213	-197
Przejęcia	0	0	-1843	0	0	-156	0	0
Zakup inwestycji				-18 733	-21 034	-14 673	-22 232	-16 707	-34 340	-36 752
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	1228	2023	6946	14 650	18 224	9602	20 144	18 216	33 789	35 212
Przepływy inwestycyjne	-3455	-5352	-4391	-4170	-13 068	-10 519	5350	-2613	-1632	-1759
Emisja akcji	7,44
Skup akcji własnych									-217
Wypłacone dywidendy	-65,9	-95,9	-105	-116	-134	-141	-162	-160	-180	-198
Przepływy finansowe	2853	4754	3534	3456	12 492	9451	-6323	1878	960	865
Zmiana stanu środków pieniężnych	-4,69	38,4	-9,38	-8,93	103	-62,6	41,6	-48,6	1,83	-16,4
Wolne przepływy pieniężne	496	574	767	630	619	932	911	479	461	681
Zapłacone odsetki	212	221	297	369	240	170	292	1094	1389	1236
Zapłacony podatek dochodowy	3,76	2,43	4,12	14,5	13	65	179	185	187	204

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 158,85 USD z 28 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	15,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	15,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,2%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	35,6%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-8,9%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	43,7%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-5,6%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	15,9%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	30,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-4,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	5,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	47,6%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-9,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	1,9%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	13,3%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	9,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	12,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	11,3%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	15,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	0,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	3,2%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	3,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	2,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-5,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-3,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-4,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,23x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	1,9%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	91,9%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	1,09 mld USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	1,0%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	5,64 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	83,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	19,5%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	15,16 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	12,63 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	15,68 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	100,73 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	88,29 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	5,87 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	20,4%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	24,5%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	10,13 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	11,22 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	10,5x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,57x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,80x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	12,6x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	10,1x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	13,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	8,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	9,6%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,0%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy POPULAR, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 833,2 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała POPULAR, INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 878,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 197,5 mln USD dały wolne przepływy 681,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do POPULAR, INC.