Spółki BMO Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBANK OF MONTREAL /CAN/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BANK OF MONTREAL /CAN/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach CAD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 21 087 | 22 107 | 22 905 | 25 483 | 25 186 | 27 186 | 33 710 | 29 259 | 32 795 | 36 274 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 5732 | 6631 | 7414 | 7272 | 6348 | 10 258 | 17 886 | 5947 | 9535 | 11 550 |
| Podatek dochodowy | 1101 | 1292 | 1961 | 1514 | 1251 | 2504 | 4349 | 1510 | 2208 | 2825 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 9 | 2 | 12 | 9 | 16 | |||||
| Zysk netto | 4622 | 5337 | 5453 | 5758 | 5097 | 7754 | 13 537 | 4425 | 7318 | 8709 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 6,94 | 7,93 | 8,19 | 8,68 | 7,56 | 11,60 | 20,04 | 5,77 | 9,52 | 11,46 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,92 | 7,90 | 8,17 | 8,66 | 7,55 | 11,58 | 19,99 | 5,76 | 9,51 | 11,44 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 31 653 | 32 599 | 42 142 | 48 803 | 57 408 | 93 261 | 87 466 | 77 934 | 65 098 | 67 484 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2033 | 1986 | 2055 | 4183 | 4454 | 4841 | 6241 | 6249 | 6252 | |
| Wartość firmy | 6381 | 6244 | 6373 | 6340 | 6535 | 5378 | 5285 | 16 728 | 16 774 | 16 797 |
| Wartości niematerialne | 2159 | 2272 | 2424 | 2442 | 2266 | 2193 | 5216 | 4925 | 4758 | |
| Aktywa razem | 709 580 | 773 293 | 852 195 | 949 261 | 988 175 | 1 139 199 | 1 347 006 | 1 409 647 | 1 476 802 | |
| Zobowiązania razem | 665 235 | 727 572 | 801 119 | 892 668 | 930 652 | 1 068 161 | 1 270 883 | 1 325 361 | 1 388 702 | |
| Zyski zatrzymane | 23 709 | 25 850 | 28 725 | 30 745 | 35 497 | 45 117 | 44 006 | 46 469 | 47 377 | |
| Kapitał własny | 71 038 | 76 095 | 84 250 | 88 051 | ||||||
| Udziały niekontrolujące | 28 | 36 | 49 | |||||||
| Kapitał własny razem | 42 328 | 44 345 | 45 721 | 51 076 | 56 593 | 57 523 | 71 038 | 76 123 | 84 286 | 88 100 |
| Pasywa razem | 709 580 | 773 293 | 852 195 | 949 261 | 988 175 | 1 139 199 | 1 347 006 | 1 409 647 | 1 476 802 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 4631 | 5339 | 5453 | 5758 | 5097 | 7754 | 13 537 | 4437 | 7327 | 8725 |
| Przepływy operacyjne | -2728 | 2908 | 17 912 | 29 303 | 50 836 | 44 049 | 4957 | 9591 | 26 703 | 10 240 |
| Nakłady inwestycyjne | -224 | -301 | -330 | -478 | -399 | -484 | -777 | -885 | ||
| Przepływy inwestycyjne | -15 332 | -3155 | -11 333 | -19 580 | -31 974 | -299 | -29 471 | -21 157 | -24 529 | 605 |
| Skup akcji własnych | -1250 | -500 | ||||||||
| Wypłacone dywidendy | -2219 | -2010 | -2582 | -2752 | -2475 | -2980 | -2595 | -2703 | -3840 | -5031 |
| Przepływy finansowe | 8046 | 1996 | 2737 | -2612 | -10 304 | -5122 | 15 980 | 268 | -15 085 | -8673 |
| Różnice kursowe | 1372 | -803 | 227 | -450 | 47 | -2775 | 2739 | 1766 | 75 | 214 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -8642 | 946 | 9543 | 6661 | 8605 | 35 853 | -5795 | -9532 | -12 836 | 2386 |
| Wolne przepływy pieniężne | -2952 | 2607 | 17 582 | 28 825 | 50 437 | 43 565 | 4180 | 8706 | ||
| Zapłacone odsetki | 4561 | 5826 | 9249 | 12 956 | 9679 | 5864 | 9557 | 33 747 | 45 092 | 43 135 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1201 | 1338 | 1261 | 1209 | 1537 | 2167 | 2374 | 2591 | 2450 | 2831 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 31,8% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 24,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 28,2% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 24,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 10,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 19,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -13,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 20,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -17,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -61,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 27,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -27,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 94,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 66,50 mld CAD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,03x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 5,80x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 11,44 CAD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 11,46 CAD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 57,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Jakie przychody miała BANK OF MONTREAL /CAN/ w roku obrotowym 2025?
BANK OF MONTREAL /CAN/ wykazała przychody 36,27 mld CAD za rok obrotowy 2025, o 10,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy BANK OF MONTREAL /CAN/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 8,71 mld CAD, marża netto 24%.