Spółki BHB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBAR HARBOR BANKSHARES: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BAR HARBOR BANKSHARES składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 21,5 | 22,2 | 24,7 | 28,4 | 29,4 | |||||
| Koszty odsetkowe | 12,1 | 23,9 | 36,6 | 45,6 | 26,9 | 15,2 | 12,8 | 56,5 | 74,9 | |
| Przychody odsetkowe | 15 | |||||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 20,8 | 42,6 | 40,5 | 26,8 | 41,7 | 48,6 | 54,8 | 57,1 | 52,6 | 45,9 |
| Podatek dochodowy | 5,88 | 16,6 | 7,56 | 4,21 | 8,41 | 9,33 | 11,3 | 12,3 | 9,07 | 9,02 |
| Zysk netto | 14,9 | 26 | 32,9 | 22,6 | 33,2 | 39,3 | 43,6 | 44,9 | 43,5 | 36,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,65 | 1,71 | 2,13 | 1,46 | 2,18 | 2,63 | 2,90 | 2,96 | 2,86 | 2,32 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,63 | 1,70 | 2,12 | 1,45 | 2,18 | 2,61 | 2,88 | 2,95 | 2,84 | 2,31 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 9,07 | 15,2 | 15,5 | 15,5 | 15,2 | 15 | 15 | 15,1 | 15,2 | 15,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 9,14 | 15,3 | 15,6 | 15,6 | 15,3 | 15 | 15,1 | 15,2 | 15,3 | 16 |
| Dywidenda na akcję | 0,73 | 0,75 | 0,79 | 0,86 | 0,88 | 0,94 | 1,02 | 1,10 | 1,18 | 1,26 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 8,44 | 90,7 | 98,8 | 56,9 | 226 | 250 | 92,3 | 94,8 | 72,2 | 80,8 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 23,4 | 47,7 | 48,8 | 51,2 | 52,5 | 49,4 | 47,6 | 48,3 | 51,2 | 58,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9,62 | 10,3 | 9,27 | 8,08 | 6,87 | 8,59 | 9,25 | |||
| Wartość firmy | 4,94 | 100 | 100 | 119 | 119 | 119 | 119 | 119 | 119 | 142 |
| Wartości niematerialne | 0,38 | 8,38 | 7,46 | 8,64 | 7,67 | 6,73 | 5,8 | 4,87 | 3,94 | 16,4 |
| Aktywa razem | 1755 | 3565 | 3608 | 3669 | 3724 | 3709 | 3910 | 3971 | 4083 | 4684 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 394 | 649 | 648 | 348 | 93,5 | 94,8 | 331 | 271 | 250 | 135 |
| Zobowiązania razem | 1599 | 3211 | 3238 | 3273 | 3317 | 3285 | 3516 | 3539 | 3625 | 4151 |
| Zadłużenie razem | 142 | 180 | 75,9 | 183 | 243 | 83,7 | 62,9 | 60,7 | 40,9 | 135 |
| Kapitał wpłacony | 23 | 187 | 188 | 189 | 190 | 191 | 192 | 193 | 195 | 233 |
| Zyski zatrzymane | 130 | 145 | 167 | 176 | 196 | 216 | 244 | 272 | 298 | 314 |
| Akcje własne | -6,03 | -5,34 | -4,66 | -4,68 | -18,2 | -17,5 | -16,8 | -16,2 | -15,4 | -15,2 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,33 | -4,55 | -11,8 | 3,79 | 6,74 | 2,3 | -58,3 | -49,9 | -51,5 | -35,4 |
| Kapitał własny | 157 | 355 | 371 | 396 | 407 | 424 | 393 | 432 | 458 | 533 |
| Kapitał własny razem | 157 | -0,18 | 371 | 396 | 407 | 424 | 393 | 432 | 458 | 533 |
| Pasywa razem | 1755 | 3565 | 3608 | 3669 | 3724 | 3709 | 3910 | 3971 | 4083 | 4684 |
| Akcje w obrocie | 15 | 15,1 | 15,2 | 15,3 | 16,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 14,9 | 26 | 32,9 | 22,6 | 33,2 | 39,3 | 43,6 | 44,9 | 43,5 | 36,9 |
| Amortyzacja | 1,55 | 3,55 | 3,7 | 4,14 | 4,8 | 4,6 | 4,29 | 4,2 | 4,2 | 4,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,28 | 1,27 | 1,35 | 1,37 | 1,57 | 2,15 | 1,94 | 2,65 | 3,29 | 3,08 |
| Podatek odroczony | 0,47 | 2,9 | -0,44 | 1,02 | -0,04 | 0,43 | -0,71 | -0,69 | -0,37 | -0,06 |
| Przepływy operacyjne | 16,8 | 40,4 | 37,7 | 30,1 | 20,7 | 59,2 | 55,9 | 47,4 | 52,4 | 48,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -4,3 | -3,16 | -4,79 | -9,19 | -6,78 | -1,72 | -2,52 | -6,53 | -7,4 | -4,81 |
| Przejęcia | 0 | -18,4 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -172 | -147 | -129 | -216 | -250 | -109 | -7,52 | -53,5 | -91 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 109 | 122 | 95,6 | 115 | 152 | 204 | 80,9 | 42,2 | 64,4 | 99,8 |
| Przepływy inwestycyjne | -182 | -159 | -44 | -78,7 | 160 | -4,75 | -409 | -62,3 | -142 | 88,7 |
| Emisja długu | 328 | 148 | ||||||||
| Spłata długu | -238 | -78,2 | -159 | -20 | -2,32 | |||||
| Emisja akcji | 1,57 | 0,75 | 0,62 | 0,62 | ||||||
| Skup akcji własnych | -0,5 | -0,28 | -0,32 | -0,24 | -14,2 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -6,58 | -11,5 | -12,2 | -13,4 | -13,4 | -14,1 | -15,3 | -16,6 | -17,8 | -20,4 |
| Przepływy finansowe | 164 | 201 | 14,3 | 6,73 | -11,8 | -30 | 195 | 17,4 | 66,8 | -128 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -1,28 | 82,2 | 8,07 | -41,8 | 169 | 24,4 | -158 | 2,55 | -22,7 | 8,68 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,5 | 37,2 | 32,9 | 20,9 | 13,9 | 57,5 | 53,4 | 40,9 | 45 | 43,5 |
| Zapłacone odsetki | 11,9 | 21,4 | 36,5 | 45,8 | 27,4 | 16,4 | 12,5 | 52 | 73,4 | 73,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 6,29 | 9,08 | 9,89 | 2,37 | 10 | 8,86 | 10,6 | 15 | 9,86 | 6,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -15,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -5,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -18,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -7,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 1,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -7,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -4,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 18,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -3,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 25,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 16,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 14,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 4,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,25x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 31,3 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 392,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 115,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 10,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,94 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,40 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,81 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 32,80 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 23,43 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,23 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 44,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 38,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 653,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 684,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,19x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,66x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy BAR HARBOR BANKSHARES była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 36,9 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała BAR HARBOR BANKSHARES w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 48,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,8 mln USD dały wolne przepływy 43,5 mln USD.