Affinity Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Affinity Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	2,31	5,49	3,18	2,38	15,5
Zysk przed opodatkowaniem	0,33	3,88	9,91	9,33	8,39	6,98	11,2
Podatek dochodowy	-0,03	0,79	2,34	2,19	1,94	1,54	2,91
Zysk netto	0,36	3,09	7,57	7,13	6,45	5,44	8,33
Zysk na akcję, podstawowy	0,05	0,41	1,10	1,07	1,00	0,85	1,33
Zysk na akcję, rozwodniony	0,05	0,41	1,09	1,06	0,98	0,83	1,29
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	7,52	7,57	6,91	6,67	6,48	6,41	6,28
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	7,52	7,57	6,97	6,76	6,56	6,58	6,45

Bilans

	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	48,1	178	112	26,3	50	41,4	53,9
Rzeczowe aktywa trwałe	8,51	8,62	3,78	4,26	3,8	3,26	2,84
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,22	1,75	1,27	0,71
Wartość firmy			17,2	17,2	17,2	17,2	17,2
Wartości niematerialne				1,34	1,15	0,96	0,77
Aktywa razem	319	851	788	791	843	867	882
Zobowiązania razem	242	770	667	674	722	738	755
Kapitał wpłacony	33,4	33,6	68	63,1	61	62,4	58,1
Zyski zatrzymane	47,6	50,7	58,2	65,4	71,3	76,8	76,1
Akcje własne	-1,27	-1,27
Skumulowane inne całkowite dochody	0,01	0,16	-0,36	-6,66	-6,33	-5,71	-3,65
Kapitał własny	77,2	80,8	121	117	122	129	127
Kapitał własny razem	77,2	80,8	121	117	122	129	127
Pasywa razem	319	851	788	791	843	867	882
Akcje w obrocie	7,56	6,87	6,87	6,61	6,42	6,41	6,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2020	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	0,36	3,09	7,57	7,13	6,45	5,44	8,33
Amortyzacja	0,89	0,7	0,67	0,34	0,74	0,74	0,72
Wynagrodzenia w akcjach	0,28	0,3	0,41	0,74	1,1	1,3	1
Podatek odroczony	0,15	-0,07	-0,23	0,28	0,4	0,16	0,06
Przepływy operacyjne	1,64	1,37	11,9	7,57	7,87	6,79	11,6
Nakłady inwestycyjne	-0,38	-0,45	-0,83	-1,39	-0,53	-0,42	-0,42
Przejęcia	0	-22,7	0
Zakup inwestycji	0	-13,9	-29,4	-10,1	-5,71		-7,55
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	1,6	8,43	3,96	3,91	3,82	3,76	6,5
Przepływy inwestycyjne	-1,38	-110	-9,62	-93,7	-28,1	-33,2	-1,24
Emisja długu		5	0
Spłata długu			-5
Emisja akcji							0,06
Skup akcji własnych	-0,6	0		-5,71	-3,28		-5,94
Wypłacone dywidendy							-8,8
Przepływy finansowe	10,8	239	-68,7	0,7	44	17,9	2,03
Zmiana stanu środków pieniężnych	11,1	130	-66,5	-85,5	23,7	-8,6	12,4
Wolne przepływy pieniężne	1,26	0,92	11	6,18	7,35	6,37	11,2
Zapłacone odsetki	2,26	5,25	3,39	3,1	14,5	18,9	19,2
Zapłacony podatek dochodowy	0,09	0,59	2,52	2,15	2,09	2,16	2,07

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 31 marca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 23,00 USD z 31 lipca 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	25,7%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	6,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	53,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	5,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	22,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	55,4%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	6,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	25,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	71,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	15,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	53,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	76,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	22,0%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	64,9%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-1,6%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	2,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	9,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	1,7%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	3,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	0,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-1,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-3,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	86,0%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	1,9%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	112,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	157,1%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	2,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,40 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,19 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	2,24 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	21,24 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	18,42 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	14,66 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	34,6%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	140,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	50,8 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	16,0x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,08x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,25x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	10,2x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	9,92x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	3,68x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	9,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	3,4%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	2,36x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Affinity Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 8,3 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Affinity Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 11,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 422,0 tys. USD dały wolne przepływy 11,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Affinity Bancshares, Inc.