Spółki AAME Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweATLANTIC AMERICAN CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ATLANTIC AMERICAN CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2015 | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 166 | 166 | 181 | 186 | 198 | 195 | 200 | 188 | 187 | 188 |
| Zysk operacyjny | 0,85 | 0,93 | -3,81 | -3,93 | -7,49 | 11,5 | -1,5 | 9,63 | 1,54 | -4,96 |
| Koszty odsetkowe | 1,43 | 1,56 | 1,72 | 2,04 | 2,13 | 1,61 | 1,39 | 1,95 | 3,27 | 3,42 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 5,71 | 3,52 | 5,36 | -0,97 | -0,41 | 15,5 | 5,3 | 2,1 | -0,57 | -5,26 |
| Podatek dochodowy | 1,32 | 0,89 | 0,83 | -0,27 | -0,02 | 3,33 | 1,02 | 0,57 | -0,39 | -1 |
| Zysk netto | 4,39 | 2,64 | 4,53 | -0,7 | -0,39 | 12,2 | 4,28 | 1,53 | -0,17 | -4,27 |
| EBITDA | 1,97 | 2,13 | -2,37 | -2,94 | -6,5 | 12,5 | -0,49 | 10,5 | 2,19 | -4,59 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,19 | 0,11 | 0,20 | -0,05 | -0,04 | 0,58 | 0,19 | 0,06 | -0,03 | -0,23 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,19 | 0,11 | 0,20 | -0,05 | -0,04 | 0,56 | 0,19 | 0,06 | -0,03 | -0,23 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 20,6 | 20,4 | 20,4 | 20,3 | 20,3 | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 20,6 | 20,4 | 20,4 | 20,3 | 20,3 | 21,8 | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,00 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 |
Bilans
| FY2015 | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 15,6 | 13,3 | 24,5 | 12,6 | 12,9 | 19,3 | 24,8 | 28,9 | 28,3 | 35,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 5,48 | 4,83 | 4,14 | 3,41 | 2,61 | 5,23 | ||||
| Aktywa razem | 315 | 319 | 343 | 344 | 378 | 405 | 402 | 367 | 381 | 393 |
| Zobowiązania razem | 212 | 213 | 230 | 243 | 259 | 260 | 261 | 265 | 274 | 294 |
| Kapitał wpłacony | 56,6 | 57,1 | 57,5 | 57,4 | 57,8 | 57,4 | 57,4 | 57,4 | 57,4 | 57,4 |
| Zyski zatrzymane | 25,4 | 27,3 | 31 | 37,2 | 36 | 47,8 | 51,3 | 52 | 50,9 | 45,9 |
| Akcje własne | -6,34 | -6,74 | -7,13 | -7,99 | -7,58 | -7,34 | -7,49 | -7,39 | -7,4 | -7,41 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 4,58 | 5,83 | 9,75 | -7,54 | 10,5 | 25 | 17,7 | -22,1 | -16,1 | -18,7 |
| Kapitał własny | 102 | 106 | 113 | 101 | 118 | 145 | 141 | 102 | 107 | 99,6 |
| Kapitał własny razem | 102 | 106 | 113 | 101 | 118 | 145 | 141 | 102 | 107 | 99,6 |
| Pasywa razem | 315 | 319 | 343 | 344 | 378 | 405 | 402 | 367 | 381 | 393 |
| Akcje w obrocie | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,2 | 20,5 | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,4 | 20,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2015 | FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 4,39 | 2,64 | 4,53 | -0,7 | -0,39 | 12,2 | 4,28 | 1,53 | -0,17 | -4,27 |
| Amortyzacja | 1,12 | 1,21 | 1,44 | 0,99 | 1 | 0,98 | 1 | 0,89 | 0,65 | 0,37 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,37 | 0,59 | 0,5 | 0,24 | 0,35 | 0,44 | 0,21 | 0,13 | 0,12 | 0,01 |
| Podatek odroczony | 0,3 | -0 | -1,36 | -2,24 | -0,91 | -2,25 | -1,11 | -1,82 | -3,12 | -1,75 |
| Zmiana należności | 1,33 | -0,41 | -6,19 | -10,2 | -4,71 | 1,35 | 1,55 | 1,08 | -3,52 | -5,58 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | -1,66 | 6,14 | ||||||||
| Przepływy operacyjne | 2,21 | 1,32 | 12,2 | 4,46 | -1,81 | 8,97 | 1,09 | 6,45 | 2,62 | 4,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,32 | -0,4 | -0,1 | -0,28 | -0,07 | -0,23 | -0,11 | -0,13 | -0,08 | -0,23 |
| Zakup inwestycji | -91,7 | -75,1 | -84,6 | -49,6 | -124 | -27,5 | -35,3 | -17 | -18,1 | -13,9 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 5,92 | 10,9 | 10,8 | |||||||
| Przepływy inwestycyjne | -1,2 | -2,23 | 0,59 | -14,8 | 3,01 | -2,06 | 5,3 | -3,43 | -3,37 | 2,28 |
| Spłata długu | 0 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -1 | -0,7 | -0,69 | -0,6 | -0,07 | 0 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -0,41 | -0,41 | -0,41 | -0,41 | -0,4 | 0 | -0,41 | -0,41 | -0,41 | -0,41 |
| Przepływy finansowe | -1,76 | -1,45 | -1,47 | -1,59 | -0,94 | -0,48 | -0,95 | 1,09 | 0,18 | 0,19 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -0,75 | -2,37 | 11,3 | -11,9 | 0,26 | 6,43 | 5,43 | 4,11 | -0,56 | 7,27 |
| Wolne przepływy pieniężne | 1,89 | 0,92 | 12,1 | 4,18 | -1,88 | 8,74 | 0,98 | 6,33 | 2,54 | 4,58 |
| Zapłacone odsetki | 1,42 | 1,54 | 1,71 | 2 | 2,16 | 1,67 | 1,39 | 1,79 | 3,23 | 3,45 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,47 | 0,68 | 1,4 | 2,11 | 1,66 | 3,88 | 3,2 | 2,76 | 2,58 | 0,58 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 3,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 2,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 11,6% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 11,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 4,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,0% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,3% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 0,2% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 0,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -1,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | -1,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | -421,5% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: wzrost r/r | -309,3% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 83,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 64,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 80,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 67,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -7,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -11,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 74,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 109,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,48x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Konwersja zysku na FCF | 474,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,25 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 10,21 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,19 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,22 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 5,37 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 5,37 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,69 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 27,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -6,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 5,43x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,13x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,25x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 1,14x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 1,12x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 87,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 18,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Jakie przychody miała ATLANTIC AMERICAN CORP w roku obrotowym 2024?
ATLANTIC AMERICAN CORP wykazała przychody 188,2 mln USD za rok obrotowy 2024, o 0,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy ATLANTIC AMERICAN CORP była rentowna w roku obrotowym 2024?
Nie. Spółka wykazała stratę netto 4,3 mln USD.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ATLANTIC AMERICAN CORP w roku obrotowym 2024?
Przepływy operacyjne 4,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 225,0 tys. USD dały wolne przepływy 4,6 mln USD.