Invesaro

Spółki Porównanie

Mastercard vs Visa: przychody, zysk, marże i wzrost w porównaniu

Mastercard miała 32,8 mld USD przychodów w roku obrotowym 2025, Visa 40 mld USD w roku 2025. Przychody zmieniły się o +16,4% w Mastercard i o +11,3% w Visa rok do roku, więc szybciej rosła Mastercard. Mastercard zatrzymała 45,6% przychodów jako zysk netto, Visa 50,1%. Wolne przepływy pieniężne wyniosły 17,2 mld USD w Mastercard i 21,6 mld USD w Visa.

Otwórz stronę MAOtwórz stronę V

Obok siebie, ostatni rok obrotowy

MAV
Koniec roku obrotowegoFY2025 (31 grudnia 2025)FY2025 (30 września 2025)
Przychody32,8 mld USD40 mld USD
Wzrost przychodów+16,4%+11,3%
Zysk netto15 mld USD20,1 mld USD
Marża netto45,6%50,1%
Wolne przepływy pieniężne17,2 mld USD21,6 mld USD
Marża wolnych przepływów52,3%53,9%
Zysk na akcję (rozwodniony)16,52 USDb.d.
Gotówka10,6 mld USD17,2 mld USD
Dług19 mld USD25,2 mld USD
Cena do zysku (C/Z)34.4b.d.
Wartość rynkowa497,3 mld USD656,4 mld USD
Stopa dywidendy0,55%0,16%
Miejsce w sektorze wg przychodów31. z 778 · Dobra konsumpcyjne24. z 778 · Dobra konsumpcyjne

Na przestrzeni lat

Przychody
MA FY2018: 21,8 mld USDMA FY2019: 25 mld USDMA FY2020: 23,6 mld USDMA FY2021: 29,8 mld USDMA FY2022: 22,2 mld USDMA FY2023: 25,1 mld USDMA FY2024: 28,2 mld USDMA FY2025: 32,8 mld USDV FY2018: 20,6 mld USDV FY2019: 23 mld USDV FY2020: 21,8 mld USDV FY2021: 24,1 mld USDV FY2022: 29,3 mld USDV FY2023: 32,7 mld USDV FY2024: 35,9 mld USDV FY2025: 40 mld USDFY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
MA 32,8 mld USDV 40 mld USD
Zysk netto
MA FY2018: 5,9 mld USDMA FY2019: 8,1 mld USDMA FY2020: 6,4 mld USDMA FY2021: 8,7 mld USDMA FY2022: 9,9 mld USDMA FY2023: 11,2 mld USDMA FY2024: 12,9 mld USDMA FY2025: 15 mld USDV FY2018: 10,3 mld USDV FY2019: 12,1 mld USDV FY2020: 10,9 mld USDV FY2021: 12,3 mld USDV FY2022: 15 mld USDV FY2023: 17,3 mld USDV FY2024: 19,7 mld USDV FY2025: 20,1 mld USDFY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
MA 15 mld USDV 20,1 mld USD
Marża netto
MA FY2018: 26,8%MA FY2019: 32,5%MA FY2020: 27,1%MA FY2021: 29,1%MA FY2022: 44,7%MA FY2023: 44,6%MA FY2024: 45,7%MA FY2025: 45,6%V FY2018: 50,0%V FY2019: 52,6%V FY2020: 49,7%V FY2021: 51,1%V FY2022: 51,0%V FY2023: 52,9%V FY2024: 55,0%V FY2025: 50,1%FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
MA 45,6%V 50,1%
Wzrost przychodów
MA FY2019: +14,4%MA FY2020: -5,5%MA FY2021: +26,4%MA FY2022: -25,5%MA FY2023: +12,9%MA FY2024: +12,2%MA FY2025: +16,4%V FY2019: +11,5%V FY2020: -4,9%V FY2021: +10,3%V FY2022: +21,6%V FY2023: +11,4%V FY2024: +10,0%V FY2025: +11,3%FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
MA +16,4%V +11,3%
Wolne przepływy pieniężne
MA FY2018: 5,9 mld USDMA FY2019: 7,8 mld USDMA FY2020: 6,9 mld USDMA FY2021: 9,1 mld USDMA FY2022: 10,8 mld USDMA FY2023: 11,6 mld USDMA FY2024: 14,3 mld USDMA FY2025: 17,2 mld USDV FY2018: 12,2 mld USDV FY2019: 12 mld USDV FY2020: 9,7 mld USDV FY2021: 14,5 mld USDV FY2022: 17,9 mld USDV FY2023: 19,7 mld USDV FY2024: 18,7 mld USDV FY2025: 21,6 mld USDFY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
MA 17,2 mld USDV 21,6 mld USD

Lata obrotowe tak, jak raportuje je każda ze spółek; mogą kończyć się w różnych miesiącach.

Pytania o Mastercard i Visa

Która spółka ma większe przychody, Mastercard czy Visa?

Większe przychody ma Visa: 40 mld USD w roku obrotowym 2025, wobec 32,8 mld USD w Mastercard w roku 2025.

Która zatrzymuje więcej przychodów jako zysk, Mastercard czy Visa?

Marża netto Mastercard wyniosła 45,6% w roku obrotowym 2025; Visa miała 50,1% w roku 2025.

Która szybciej zwiększa przychody, Mastercard czy Visa?

W ostatnich latach obrotowych przychody zmieniły się o +16,4% w Mastercard i o +11,3% w Visa.

Skąd pochodzą te liczby?

Z raportów rocznych, które każda ze spółek składa w SEC (10-K, a w przypadku spółek zagranicznych 20-F i 40-F), odczytanych z danych XBRL. Marże i wzrost to prosta arytmetyka na tych liczbach. Nic tutaj nie jest rekomendacją.

Więcej porównań

ACN vs MA
MA vs PDD
MA vs UBER
ACN vs V
PDD vs V
UBER vs V

Porównaj więcej spółek