Yiren Digital Ltd.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Yiren Digital Ltd. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	466	852	818	1238	607	703	498	690	795	818
Badania i rozwój								21	56,4	58,1
Sprzedaż i marketing	226	449	367	640	292	244	83,2	92,5	164	166
Ogólne i administracyjne	57,9	81	76,4	105	96,1	79,4	61,4	32,6	37,6	46,1
Zysk operacyjny										-850
Przychody odsetkowe										11,3
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	0,08	0,14	0,77	38,6	-10,3	-13,2	3,41	7,12	29,4	26,3
Zysk przed opodatkowaniem	159	269	169	201	-119	189	217	373	255	-5,44
Podatek dochodowy	-2,01	58,6	28,3	34,4	-12,4	26,7	43,6	79,6	38,2	-13,9
Zysk netto	161	211	141	166	-106	162	173	293	217	7,8
EBITDA										-848
Zysk na akcję, podstawowy	1,36	1,75	1,15	0,90	-0,59	0,96	0,99	1,66	1,25	0,04
Zysk na akcję, rozwodniony	1,35	1,72	1,13	0,89	-0,59	0,95	0,99	1,64	1,24	0,04
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	118	182	184	185	180	169	175	177	173	174
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	119	182	186	187	180	171	175	179	175	175

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	139	285	295	459	379	450	619	816	526	479
Rzeczowe aktywa trwałe	5,11	12,6	13,1	28,1	22,6	16,1	11,2	11,1	10,8	7,21
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				48	16,2	12,7	4,92	3,29	5,44	5,34
Aktywa razem	689	1156	1094	1385	1027	1214	1238	1447	1779	1924
Zobowiązania razem	381	699	349	740	448	458	363	309	471	598
Kapitał wpłacony	134	173	188	724	775	800	748	728	712	749
Zyski zatrzymane	170	282	554	-76,6	-193	-38,9	132	420	608	601
Akcje własne			-0,04	-5,33	-6,15	-6,73	-6,78	-13,4	-23,4	-24,4
Skumulowane inne całkowite dochody	4,24	1,7	2,38	3,14	2,62	1,81	1,13	3,33	10,9	-0,36
Kapitał własny	308	456	745	645	579	757	874	1139	1307	1326
Kapitał własny razem	308	456	745	645	579	757	874	1139	1307	1326
Pasywa razem	689	1156	1094	1385	1027	1214	1238	1447	1779	1924
Akcje w obrocie	120	121	123	186	168	170	179	175	173	175

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	161	211	141	166	-106	162	173	293	217	7,8
Amortyzacja	1,53	3,65	5,74	18,1	14,1	6,79	3,83	1	1,22	1,85
Wynagrodzenia w akcjach	2,48	12,6	12,4	6,31	2,17	3	3,21	0,95	2,32	4,32
Zmiana należności	7,84	1,1	1,83	-0,26	-20,8	-29,2	9,94	-43,2	-24,1	-56,5
Zmiana zobowiązań handlowych	1,32	3,1	-0,51	18,8	-70,2	-4,73	15,9	21,9	21,9	5,77
Przepływy operacyjne	304	418	-119	39,4	43,2	24,8	268	306	195	101
Nakłady inwestycyjne	-4,32	-10,8	-7,6	-6,9	-2,1	-1,48	-0,13	-0,63	-1,26	-3,68
Przejęcia				-37,2
Zakup inwestycji		-0,42	-0,58	-93,8	-64,8	-53,5	-298	-477	-751
Sprzedaż i zapadalność inwestycji								10,3	39,2
Przepływy inwestycyjne	-205	-57,6	-100	159	-275	-54,4	7,62	14,1	-426	-225
Emisja długu					76,7	90,4				1,34
Skup akcji własnych			-0,04	-5,29	-0,47	-0,43	-0,56	-6,78	-10,4	-0,03
Wypłacone dywidendy		-93	-15,5						-16,8	-39,1
Przepływy finansowe	19,5	-131	-3,78	-165	146	67,1	-70,9	-80,2	-38	94,8
Różnice kursowe			0,53	0,03	-0,43	-0,15
Zmiana stanu środków pieniężnych		227	-223	33,7	-86,1	37,4	205	239	-268	-33
Wolne przepływy pieniężne	300	407	-127	32,5	41,1	23,3	268	305	194	96,9
Zapłacone odsetki				1,64	0,25	13,4	17,6	8,81		0,03
Zapłacony podatek dochodowy	9,49	46,5	45,3	25,6	15,9	9,94	11,4	23,3	19,2	37,8

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości dotyczą roku obrotowego 2025. Wycena według kursu 0,99 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża operacyjna	-103,9%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	-103,7%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	-0,7%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	1,0%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	11,9%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	12,3%	Przepływy operacyjne / przychody.
Rentowność kapitału (ROE)	0,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	-82,4%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
B+R / przychody	7,1%	Wydatki na badania i rozwój / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	0,5%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,5%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	0,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	2,8%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	18,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	6,1%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-96,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-64,4%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-96,4%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-64,4%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-48,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-27,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	18,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-50,0%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-28,8%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	18,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	1,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	14,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	18,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	8,2%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	15,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	13,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	31,1%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	1,33 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,44x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	90,9x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	1243,0%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	3,7%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	0,04 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Zysk na akcję, podstawowy	0,04 USD	Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów).
Przychody na akcję	4,68 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	0,55 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,58 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	7,59 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	7,59 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	2,74 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	500,9%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	40,3%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	0,0%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	86,7 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	-392,1 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	11,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	0,11x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	0,07x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,07x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	0,89x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	0,86x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa FCF	111,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	9,0%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	45,1%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	45,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Yiren Digital Ltd. w roku obrotowym 2025?

Yiren Digital Ltd. wykazała przychody 817,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,8% więcej niż rok wcześniej.

Czy Yiren Digital Ltd. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 7,8 mln USD, marża netto 1%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Yiren Digital Ltd. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 100,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,7 mln USD dały wolne przepływy 96,9 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Yiren Digital Ltd.