Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 3 lat obrotowych, z danych XBRL, które Exzeo Group, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2023
FY2025
FY2025
Przychody
88,3
134
217
Koszt sprzedaży
71,1
80,7
86
Zysk brutto ze sprzedaży
17,3
53,2
131
Badania i rozwój
6,53
6,51
8,83
Sprzedaż, ogólne i administracyjne
7,9
8,34
15,7
Koszty operacyjne
14,7
15,2
25
Zysk operacyjny
2,55
38
106
Zysk przed opodatkowaniem
0,88
35,2
110
Podatek dochodowy
-12
9,17
27,5
Zysk netto
21,5
45,3
82,7
EBITDA
4,45
40,2
108
Zysk na akcję, podstawowy
0,15
0,44
0,99
Zysk na akcję, rozwodniony
0,15
0,44
0,99
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
76,1
77,5
80,2
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
76,1
77,5
80,2
Bilans
FY2023
FY2025
FY2025
Środki pieniężne
15,1
54,5
305
Należności
0
2,91
Pozostałe aktywa obrotowe
0,04
0,04
Aktywa obrotowe razem
67,2
326
Rzeczowe aktywa trwałe
10,8
10,7
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
8,05
6,88
Inwestycje długoterminowe
0
Pozostałe aktywa trwałe
0,27
Aktywa razem
89,4
348
Zobowiązania handlowe
2,13
2,95
Rozliczenia międzyokresowe bierne
1,37
1,64
Przychody przyszłych okresów
47,2
70,9
Zobowiązania krótkoterminowe razem
56,4
84,4
Zobowiązania leasingowe
6,22
4,83
Pozostałe zobowiązania długoterminowe
0,79
Zobowiązania razem
73,9
93,6
Kapitał wpłacony
72,8
229
Zyski zatrzymane
-57,3
25,4
Skumulowane inne całkowite dochody
0
0
Kapitał własny
15,5
254
Kapitał własny razem
-25,3
15,5
254
Pasywa razem
89,4
348
Akcje w obrocie
82,8
90,9
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2023
FY2025
FY2025
Zysk netto
21,5
45,3
82,7
Amortyzacja
1,9
2,23
2,41
Wynagrodzenia w akcjach
2,93
3,38
2,64
Podatek odroczony
-5,73
1,53
-5,1
Zmiana należności
0
0
-2,91
Zmiana zobowiązań handlowych
0,61
0,44
0,43
Przepływy operacyjne
10,2
49,3
100
Nakłady inwestycyjne
-3,25
-3,33
-2,84
Przepływy inwestycyjne
-3,25
-3,33
-2,84
Spłata długu
-0,01
-2,99
0
Skup akcji własnych
-0,35
-0,48
-1,49
Przepływy finansowe
-7,12
-6,4
154
Różnice kursowe
-0,04
-0,09
-0,23
Zmiana stanu środków pieniężnych
35,6
-7,09
251
Wolne przepływy pieniężne
6,91
45,9
97,5
Zapłacone odsetki
1,68
3,47
0
Zapłacony podatek dochodowy
-10,5
13,9
32,3
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 15,21 USD z 25 września 2026.
Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)
30,1%
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
22,5%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)
53,1%
Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
B+R / przychody
4,1%
Wydatki na badania i rozwój / przychody.
Koszty SG&A / przychody
9,5%
Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody
0,9%
Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Amortyzacja / przychody
1,1%
Amortyzacja / przychody.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r
62,0%
Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r
146,2%
Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: wzrost r/r
178,8%
Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: wzrost r/r
169,4%
EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r
82,6%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r
125,0%
EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
103,6%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r
112,2%
Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: wzrost r/r
1539,0%
Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: wzrost r/r
288,8%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zmiana liczby akcji r/r
3,5%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
0,57x
Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych
22,8x
Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności
124x
Przychody / średnie należności.
Dni należności
3 dni
365 x średnie należności / przychody.
Dni zobowiązań
37 dni
365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
0,98 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję
2,51 USD
Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
3,19 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
3,19 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
1,52 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
1,37 mld USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
1,23 mld USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
15,8x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P
6,18x
Kapitalizacja / przychody.
C/WK
4,75x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
4,75x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
EV/przychody
5,56x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT
11,5x
Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
EV/EBITDA
11,2x
Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
Stopa zysku
6,3%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Jakie przychody miała Exzeo Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Exzeo Group, Inc. wykazała przychody 217,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 62% więcej niż rok wcześniej.
Czy Exzeo Group, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 82,7 mln USD, marża netto 38,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Exzeo Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 100,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,8 mln USD dały wolne przepływy 97,5 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.