Spółki WTFC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWINTRUST FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WINTRUST FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 16,4 | 139 | 153 | 161 | 170 | 207 | 218 | 220 | 251 | 266 |
| Sprzedaż i marketing | 24,8 | 30,8 | 41,1 | 48,6 | 36,3 | 47,3 | 59,4 | 65,1 | 61,8 | 63,9 |
| Koszty odsetkowe | 90,3 | 114 | 206 | 330 | 253 | 151 | 252 | 1055 | 1515 | 1504 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 332 | 390 | 460 | 480 | 390 | 638 | 701 | 845 | 947 | 1118 |
| Podatek dochodowy | 125 | 132 | 117 | 124 | 96,8 | 172 | 191 | 222 | 252 | 295 |
| Zysk netto | 207 | 258 | 343 | 356 | 293 | 466 | 510 | 623 | 695 | 824 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,83 | 4,53 | 5,95 | 6,11 | 4,72 | 7,69 | 8,14 | 9,72 | 10,47 | 11,57 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,66 | 4,40 | 5,86 | 6,03 | 4,68 | 7,58 | 8,02 | 9,58 | 10,31 | 11,40 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 50,3 | 54,7 | 56,3 | 56,9 | 57,5 | 57 | 59,2 | 61,1 | 63,7 | 66,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 54,3 | 56,7 | 57,2 | 57,6 | 58 | 57,8 | 60,1 | 62,1 | 64,7 | 67,9 |
| Dywidenda na akcję | 0,48 | 0,56 | 0,76 | 1,00 | 1,12 | 1,24 | 1,36 | 1,60 | 1,80 | 2,00 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 270 | 278 | 392 | 286 | 322 | 411 | 491 | 423 | 459 | 468 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 597 | 622 | 671 | 754 | 769 | 766 | 765 | 749 | 779 | 782 |
| Wartość firmy | 499 | 502 | 573 | 645 | 646 | 655 | 654 | 657 | 797 | 798 |
| Wartości niematerialne | 49,4 | 47,1 | 36 | 28,3 | 22,2 | 22,9 | 122 | 98 | ||
| Aktywa razem | 25 669 | 27 916 | 31 245 | 36 621 | 45 081 | 50 142 | 52 950 | 56 260 | 64 880 | 71 142 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 61,8 | 17,2 | 50,6 | 20,5 | 11,4 | 9,2 | 17,6 | 13,4 | 0 | |
| Zobowiązania razem | 22 973 | 24 939 | 27 977 | 32 929 | 40 965 | 45 643 | 48 153 | 50 860 | 58 535 | 63 883 |
| Kapitał wpłacony | 1366 | 1529 | 1558 | 1650 | 1650 | 1686 | 1902 | 1944 | 2483 | 2534 |
| Zyski zatrzymane | 1097 | 1314 | 1611 | 1900 | 2080 | 2448 | 2849 | 3345 | 3897 | 4538 |
| Akcje własne | -4,59 | -4,99 | -5,63 | -6,93 | -100 | -110 | -0,3 | -2,22 | -6,15 | -9,16 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -65,3 | -41,8 | -76,9 | -34,7 | 15,4 | 4,09 | -428 | -361 | -508 | -296 |
| Kapitał własny | 2696 | 2977 | 3268 | 3691 | 4116 | 4499 | 4797 | 5400 | 6344 | 7259 |
| Kapitał własny razem | 2696 | 2977 | 3268 | 3691 | 4116 | 4499 | 4797 | 5400 | 6344 | 7259 |
| Pasywa razem | 25 669 | 27 916 | 31 245 | 36 621 | 45 081 | 50 142 | 52 950 | 56 260 | 64 880 | 71 142 |
| Akcje w obrocie | 56,4 | 57,8 | 56,8 | 57,1 | 60,8 | 61,2 | 66,5 | 67 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 207 | 258 | 343 | 356 | 293 | 466 | 510 | 623 | 695 | 824 |
| Amortyzacja | 32,1 | 31,5 | 33,2 | 38 | 46,4 | 54 | 53,1 | 56,9 | 61,4 | 66,9 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 9,3 | 12,9 | 13,5 | 11,3 | -4,94 | 16,2 | 31,7 | 33,5 | 38,1 | 41,6 |
| Podatek odroczony | 6,68 | 63,2 | 55,2 | 44,6 | -4,06 | -2,86 | 22,1 | -19,7 | 11 | 44,8 |
| Przepływy operacyjne | 311 | 402 | 377 | 266 | -518 | 1131 | 1375 | 744 | 722 | 910 |
| Nakłady inwestycyjne | -33,9 | -59,2 | -68,3 | -82 | -63,6 | -57,1 | -53,4 | -46,4 | -86 | -50 |
| Przejęcia | -614 | -0,28 | -53,9 | -108 | 0 | -585 | 0 | -5,15 | 531 | 0 |
| Zakup inwestycji | -3399 | -774 | -1095 | -2227 | -1998 | -842 | -2762 | -2245 | -1749 | -5063 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1248 | 276 | 353 | 718 | 1613 | 1290 | 386 | |||
| Przepływy inwestycyjne | -2492 | -2303 | -2763 | -4019 | -7182 | -5929 | -3491 | -3238 | -5946 | -6169 |
| Emisja akcji | 153 | 0 | 0 | 5,7 | 0 | 0 | 286 | 0 | 0 | 0,22 |
| Skup akcji własnych | -0,62 | -0,4 | 0 | 0 | -92,1 | -9,54 | 0 | 0 | ||
| Wypłacone dywidendy | -38,6 | -40,5 | -51 | -65,1 | -85,9 | -98,6 | -108 | -126 | -143 | -169 |
| Przepływy finansowe | 2176 | 1909 | 2501 | 3647 | 7737 | 4887 | 2196 | 2426 | 5260 | 5268 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -5,75 | 7,55 | 115 | -106 | 36 | 88,7 | 79,8 | -67,5 | 35,1 | 9,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 277 | 342 | 309 | 184 | -582 | 1074 | 1322 | 698 | 636 | 860 |
| Zapłacone odsetki | 91,4 | 113 | 198 | 327 | 257 | 157 | 239 | 1026 | 1518 | 1489 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 94,9 | 76,8 | 69,1 | 60,8 | 105 | 179 | 153 | 232 | 253 | 222 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 26,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 5,9% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 18,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 23,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 19,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 26,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -12,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 35,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -13,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 13,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 12,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 9,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 4,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 4,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 6,64 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 13,19 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 24,07 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 110,20 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 97,23 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,73 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 19,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 9,86 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 9,26 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,31x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,48x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 6,00x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 9,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,88x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała WINTRUST FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
WINTRUST FINANCIAL CORP wykazała przychody 265,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 5,9% więcej niż rok wcześniej.
Czy WINTRUST FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 823,8 mln USD, marża netto 310,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WINTRUST FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 910,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 50,0 mln USD dały wolne przepływy 860,4 mln USD.