Spółki WSFS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWSFS FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WSFS FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 322 | 379 | 456 | 709 | 715 | 642 | 964 | |||
| Sprzedaż i marketing | 3,02 | 3,08 | 4,59 | 6,71 | 5,68 | 5,41 | 7,23 | 7,91 | 7,82 | 8,44 |
| Koszty operacyjne | 224 | 271 | 285 | 515 | 570 | 284 | 663 | |||
| Koszty odsetkowe | 22,8 | 33,5 | 46,5 | 76,1 | 48,5 | 22,7 | 40,9 | 251 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 97,2 | 108 | 171 | 194 | 145 | 358 | 301 | 365 | 347 | 381 |
| Podatek dochodowy | 33,1 | 58,2 | 36,1 | 46,5 | 31,6 | 86,1 | 78 | 96,2 | 83,8 | 93,4 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | -0,89 | -1,45 | 0,16 | 0,27 | -0,13 | -0,18 | -0,1 | |
| Zysk netto | 64,1 | 50,2 | 135 | 149 | 115 | 271 | 222 | 269 | 264 | 287 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,12 | 1,60 | 4,27 | 3,02 | 2,27 | 5,71 | 3,50 | 4,40 | 4,43 | 5,11 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,06 | 1,56 | 4,19 | 3,00 | 2,27 | 5,69 | 3,49 | 4,40 | 4,41 | 5,09 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 30,3 | 31,4 | 31,6 | 49,3 | 50,5 | 47,5 | 63,5 | 61,1 | 59,5 | 56,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 31,1 | 32,3 | 32,2 | 49,6 | 50,5 | 47,7 | 63,7 | 61,2 | 59,7 | 56,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,25 | 0,30 | 0,42 | 0,47 | 0,48 | 0,51 | 0,56 | 0,60 | 0,60 | 0,66 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 822 | 724 | 621 | 572 | 1655 | 1533 | 837 | 1093 | 1155 | 1699 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 48,9 | 48 | 45 | 104 | 96,6 | 87,3 | 116 | 104 | 86 | 80,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 166 | 151 | 144 | 138 | 131 | 131 | 103 | |||
| Wartość firmy | 168 | 166 | 166 | 473 | 473 | 473 | 884 | 886 | 886 | 885 |
| Wartości niematerialne | 23,7 | 22,4 | 20 | 95,9 | 84,6 | 74,4 | 129 | 119 | 102 | 84,7 |
| Aktywa razem | 6765 | 7000 | 7249 | 12 256 | 14 334 | 15 777 | 19 915 | 20 595 | 20 814 | 21 314 |
| Zobowiązania razem | 6078 | 6275 | 6428 | 10 407 | 12 544 | 13 840 | 17 713 | 18 125 | 18 235 | 18 586 |
| Kapitał wpłacony | 329 | 336 | 350 | 1049 | 1053 | 1059 | 1974 | 1985 | 1996 | 2006 |
| Zyski zatrzymane | 627 | 670 | 791 | 917 | 977 | 1225 | 1411 | 1644 | 1872 | 2122 |
| Akcje własne | -262 | -274 | -305 | -140 | -295 | -307 | -505 | -558 | -654 | -944 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7,62 | -8,15 | -15,4 | 23,5 | 56 | -37,8 | -676 | -594 | -625 | -446 |
| Kapitał własny | 687 | 724 | 821 | 1850 | 1792 | 1939 | 2205 | 2478 | 2590 | 2739 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | -0,82 | -2,25 | -2,08 | -3,23 | -7,82 | -10,4 | -10,5 | ||
| Kapitał własny razem | 687 | 724 | 821 | 1849 | 1789 | 1937 | 2202 | 2470 | 2579 | 2728 |
| Pasywa razem | 6765 | 7000 | 7249 | 12 256 | 14 334 | 15 777 | 19 915 | 20 595 | 20 814 | 21 314 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 64,1 | 50,2 | 135 | 148 | 113 | 272 | 223 | 269 | 263 | 287 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 3,05 | 3,4 | 2,29 | 3,61 | 2,68 | 5,69 | 6,35 | 9,61 | 11,9 | 12,8 |
| Podatek odroczony | 5,37 | 17,9 | 3,38 | 7,07 | -32,8 | 39,8 | -4,01 | -5,4 | -8,16 | 5,7 |
| Przepływy operacyjne | 80,2 | 130 | 136 | 89,9 | 15,1 | 126 | 481 | 237 | 220 | 220 |
| Nakłady inwestycyjne | -9,87 | -7,73 | -5,5 | -14,2 | -7,16 | -6,58 | -8,81 | -6,41 | -14,3 | -6,39 |
| Przejęcia | 0 | 574 | -3 | 0 | 0 | |||||
| Zakup inwestycji | -372 | -697 | -498 | -958 | -1455 | -3491 | -1218 | -27,7 | -67,4 | -203 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 85,2 | 198 | 113 | 270 | 606 | 697 | 1016 | 355 | 350 | 381 |
| Przepływy inwestycyjne | -277 | -389 | -360 | 294 | -875 | -1492 | -137 | -326 | -66,7 | 125 |
| Emisja długu | 97,8 | 0 | 0 | 0 | 148 | 0 | 0 | 0 | 0 | 200 |
| Spłata długu | -10 | 0 | 0 | 0 | 0 | -100 | 0 | -30 | 0 | -220 |
| Emisja akcji | 1,9 | 3,42 | 11,3 | 7,76 | 2,03 | 1,52 | 3,18 | 3,3 | 0,47 | -3,24 |
| Skup akcji własnych | -14,3 | -11,8 | -31,2 | -97,2 | -156 | -13,3 | -200 | -54,6 | -96,3 | -290 |
| Wypłacone dywidendy | -7,63 | -9,43 | -13,2 | -22,5 | -24,4 | -24,2 | -35,7 | -36,7 | -35,8 | -37,2 |
| Przepływy finansowe | 457 | 161 | 121 | -433 | 1943 | 1245 | -1039 | 345 | -91,2 | 199 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 261 | -98,1 | -103 | -49 | 1083 | -122 | -696 | 256 | 61,9 | 544 |
| Wolne przepływy pieniężne | 70,3 | 122 | 130 | 75,7 | 7,98 | 119 | 472 | 231 | 206 | 214 |
| Zapłacone odsetki | 22,5 | 33,6 | 45,6 | 74,9 | 50,1 | 23,4 | 36,5 | 210 | 367 | 312 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 24,8 | 31,4 | 33,3 | 33,8 | 72,8 | 40,7 | 58,1 | 99,1 | 82,1 | 75,2 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 9,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 20,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 15,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 0,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -22,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 70,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 3,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -23,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 93,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 10,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -5,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,76 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 75,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,17 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,68 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,77 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 52,41 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 33,88 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 49,50 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 11,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 15,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 127,5% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,97 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,40 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,46x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,26x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 16,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 16,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 5,77x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,93x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy WSFS FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 287,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WSFS FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 220,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 6,4 mln USD dały wolne przepływy 213,6 mln USD.