Invesaro

Spółki WSBF Sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe

Waterstone Financial, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Waterstone Financial, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Koszty odsetkowe20,316,419,527,52514,413,349
Zysk przed opodatkowaniem4244,440,347,610892,124,5112433,4
Podatek dochodowy16,518,59,5311,72721,34,991,665,317,04
Zysk netto25,52630,835,981,170,819,59,3818,726,4
Zysk na akcję, podstawowy0,940,951,121,383,322,980,890,471,011,48
Zysk na akcję, rozwodniony0,930,931,111,373,302,960,890,461,011,48
Liczba akcji, podstawowa (średnia)2727,527,42624,523,721,920,218,617,8
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)27,427,927,626,224,623,92220,218,617,9
Dywidenda na akcję0,980,980,981,361,800,800,700,600,60

Bilans

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Środki pieniężne47,248,686,174,394,837733,730,735,263,6
Rzeczowe aktywa trwałe23,722,924,52523,722,321,12019,418,9
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania8,46,65,8
Aktywa razem1791180619151996218522162032221322102260
Zadłużenie krótkoterminowe8,16291,08147
Zobowiązania razem1380139415161603177117831661186918701910
Zadłużenie razem387386435484508477387611447412
Kapitał wpłacony32332723221218117512910491,278
Zyski zatrzymane185183187197245273274270277293
Akcje własne-76,5-78,7-97,9
Skumulowane inne całkowite dochody-0,38-0,48-2,360,642,33-1,14-19,5-17,8-18,8-12,3
Kapitał własny411412400394413433370344339349
Kapitał własny razem411412400394413433370344339349
Pasywa razem1791180619151996218522162032221322102260
Akcje w obrocie29,429,528,527,125,124,822,220,319,318,4

Rachunek przepływów pieniężnych

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Zysk netto25,52630,835,981,170,819,59,3818,726,4
Amortyzacja2,622,054,734,75,616,054,033,32,472,55
Wynagrodzenia w akcjach1,911,91,761,070,720,750,580,280,320,3
Podatek odroczony1,563,080,540,64-2,621,38-0,48-1,070,980,71
Przepływy operacyjne-24,110741,5-40,2-93,6142207-27,648,124,2
Nakłady inwestycyjne-1,09-1,58-3,96-3,11-1,23-0,78-0,7-0,7-1,1-1,17
Zakup inwestycji-5,29-6,1400-10,10-9,73-5,44-16-11,6
Sprzedaż i zapadalność inwestycji14,915,710,48,085,299,0617,63,977,4711,5
Przepływy inwestycyjne-25-94,9-78,4-1,1537,2160-336-159-24-8,75
Emisja długu10017525516500200259170130
Spłata długu-220-149-165-12500-470-304-175-90
Emisja akcji3,561,051,30,663,72,310,560,821,662,41
Skup akcji własnych-3,86-2,19-19,2-22,8-36,2-10,2-47,8-26-14,9-16,2
Wypłacone dywidendy-6,92-27-27,1-26-31,5-30,4-30,3-15,4-11,3-10,8
Przepływy finansowe-4,16-10,874,429,676,9-20,1-201177-20,815,9
Zmiana stanu środków pieniężnych-53,31,3937,5-11,820,5282-330-10,23,3431,3
Wolne przepływy pieniężne-25,110637,5-43,3-94,8141206-28,34723
Zapłacone odsetki2116,41927,425,414,512,947,766,359,2
Zapłacony podatek dochodowy14,417,110,210,729,522,74,091,172,395,01

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 20,39 USD z 25 września 2026.

Rentowność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Efektywna stopa podatkowa21,0%Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)8,6%Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)1,3%Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r41,3%Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat10,7%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat-20,1%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r46,5%EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat18,5%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat-14,8%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r-49,7%Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat-51,1%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r-51,0%Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat-51,8%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r0,0%Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat-9,1%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat-15,1%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r3,0%Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat-1,9%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat-3,3%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r2,3%Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat3,6%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat0,7%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r-3,9%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat-6,7%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat-6,2%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

WskaźnikWartośćJak liczymy
Dług / kapitał własny1,17xZadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa18,3%Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa84,4%Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto379,3 mln USDZadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa351,1 mln USDKapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Konwersja zysku na FCF142,1%Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne4,4%Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony1,75 USDZysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję2,49 USDWolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję2,60 USDPrzepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję19,53 USDKapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję19,53 USDMaterialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję1,82 USD(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty35,9%Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF25,3%Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF34,2%Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

WskaźnikWartośćJak liczymy
Kapitalizacja366,6 mln USDKurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)745,8 mln USDKapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z12,2xKapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK1,04xKapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa1,04xKapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF8,57xKapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne8,19xKapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF17,4xWartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF11,7%Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku8,2%Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy3,0%Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy6,9%(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG0,66xC/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.
Czy Waterstone Financial, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 26,4 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Waterstone Financial, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 24,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,2 mln USD dały wolne przepływy 23,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Waterstone Financial, Inc.