Spółki WSBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWESBANCO INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WESBANCO INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 32,8 | 42,1 | 67,7 | 84,3 | 61,8 | 27 | 39,3 | 230 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 118 | 148 | 175 | 193 | 145 | 302 | 236 | 194 | 185 | 279 |
| Podatek dochodowy | 31 | 53,8 | 31,4 | 34,3 | 23 | 59,6 | 44,3 | 35 | 33,6 | 56,1 |
| Zysk netto | 86,6 | 94,5 | 143 | 159 | 122 | 242 | 192 | 159 | 152 | 223 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,16 | 2,15 | 2,93 | 2,83 | 1,78 | 3,54 | 3,03 | 2,51 | 2,26 | 2,23 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,16 | 2,14 | 2,92 | 2,83 | 1,77 | 3,53 | 3,02 | 2,51 | 2,26 | 2,23 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 40,1 | 44 | 48,9 | 56,1 | 67,3 | 65,5 | 60 | 59,3 | 62,6 | 90,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 40,1 | 44,1 | 49 | 56,2 | 67,3 | 65,7 | 60,2 | 59,4 | 62,7 | 91 |
| Dywidenda na akcję | 0,96 | 1,04 | 1,16 | 1,24 | 1,28 | 1,32 | 1,37 | 1,41 | 1,45 | 1,49 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 128 | 118 | 169 | 235 | 905 | 1251 | 408 | 595 | 568 | 956 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 133 | 131 | 167 | 261 | 249 | 229 | 221 | 234 | 219 | 263 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 53,6 | 51,5 | 43,1 | 38,8 | 42,1 | 34,8 | 38 | |||
| Wartość firmy | 574 | 574 | 900 | 1100 | 1100 | 1100 | 1100 | 1100 | 1100 | 1600 |
| Wartości niematerialne | 19,4 | 15,3 | 57 | 80,4 | 66,3 | 54,9 | 44,6 | 35,5 | 27,3 | 141 |
| Aktywa razem | 9791 | 9816 | 12 459 | 15 720 | 16 426 | 16 927 | 16 932 | 17 712 | 18 684 | 27 696 |
| Zobowiązania razem | 8449 | 8421 | 10 480 | 13 126 | 13 669 | 14 234 | 14 505 | 15 179 | 15 894 | 23 664 |
| Zadłużenie razem | 1332 | 1297 | 1535 | 1898 | 983 | 459 | 1121 | 1735 | 1471 | 1619 |
| Kapitał wpłacony | 681 | 685 | 1167 | 1637 | 1635 | 1636 | 1636 | 1636 | 1810 | 2490 |
| Zyski zatrzymane | 597 | 651 | 738 | 825 | 832 | 978 | 1078 | 1143 | 1192 | 1253 |
| Akcje własne | 0 | 0 | -0,27 | -9,46 | -25,9 | -200 | -309 | -303 | -292 | 0 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -27,1 | -31,5 | -37,9 | 1,2 | 31,4 | -5,12 | -262 | -227 | -219 | -133 |
| Kapitał własny | 1341 | 1395 | 1979 | 2594 | 2757 | 2693 | 2427 | 2533 | 2790 | 4032 |
| Kapitał własny razem | 1341 | 1395 | 1979 | 2594 | 2757 | 2693 | 2427 | 2533 | 2790 | 4032 |
| Pasywa razem | 9791 | 9816 | 12 459 | 15 720 | 16 426 | 16 927 | 16 932 | 17 712 | 18 684 | 27 696 |
| Akcje w obrocie | 43,9 | 43,9 | 54,6 | 67,8 | 67,3 | 62,3 | 59,2 | 59,4 | 66,9 | 96,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 86,6 | 94,5 | 143 | 159 | 122 | 242 | 192 | 159 | 152 | 223 |
| Amortyzacja | 9,24 | 10,4 | 10,5 | 11,6 | 14,1 | 13,4 | 13 | 14,4 | 15,3 | 20,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,02 | 2,96 | 4,36 | 5,32 | 5,65 | 6,48 | 6,25 | 8,32 | 7,52 | 8,74 |
| Podatek odroczony | 10,8 | 27,1 | 7,16 | -8,47 | -10,5 | 18,7 | 4,49 | -3,68 | -3,23 | 42 |
| Przepływy operacyjne | 123 | 142 | 192 | 163 | 59,6 | 336 | 204 | 169 | 211 | 290 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,06 | -6,04 | -4,67 | -12,2 | -7,55 | -8,54 | -7,99 | -22,5 | -10,3 | -10,4 |
| Przejęcia | 4,86 | 279 | 60 | |||||||
| Zakup inwestycji | -574 | -586 | -1956 | -468 | -4,5 | -383 | -1375 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 285 | 211 | 268 | 438 | 803 | 840 | 604 | 341 | 341 | 639 |
| Przepływy inwestycyjne | 195 | -77,4 | -51,9 | 104 | 57,8 | -328 | -1068 | -535 | -1030 | -71 |
| Emisja akcji | 1,71 | 1,04 | 1,58 | 0,07 | 0,06 | 2,4 | 3 | 0 | 191 | 0,54 |
| Wypłacone dywidendy | -37,8 | -44,9 | -53,6 | -66,6 | -85,3 | -86,5 | -81,3 | -82,3 | -87,4 | -125 |
| Przepływy finansowe | -276 | -75,3 | -88,4 | -202 | 553 | 338 | 21,1 | 553 | 792 | 169 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 41,5 | -10,6 | 51,6 | 65,6 | 671 | 346 | -843 | 187 | -27,2 | 388 |
| Wolne przepływy pieniężne | 121 | 136 | 187 | 151 | 52,1 | 328 | 196 | 147 | 201 | 280 |
| Zapłacone odsetki | 34 | 42,5 | 68,6 | 87,1 | 75,1 | 32,6 | 37,7 | 224 | 344 | 463 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 22,1 | 22,9 | 18,7 | 31,4 | 37 | 35,7 | 24,9 | 35,6 | 26,8 | 31,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 47,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -1,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -9,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 37,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 12,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 37,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 39,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 40,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 44,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 48,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 17,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 45,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 14,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 6,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,43x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 6,3% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 85,2% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 875,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 4,11 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,68 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,10 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 42,87 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 42,87 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 9,09 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 38,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,71 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 4,58 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,90x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,90x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 9,36x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 9,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy WESBANCO INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 223,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WESBANCO INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 290,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 10,4 mln USD dały wolne przepływy 280,0 mln USD.