Spółki WRB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBERKLEY W R CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które BERKLEY W R CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2020 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 7654 | 7685 | 7692 | 7902 | 8099 | 9455 | 11 166 | 12 143 | 13 639 | 14 708 |
| Koszty odsetkowe | 141 | 147 | 157 | 153 | 151 | 147 | 130 | 127 | 127 | 127 |
| Przychody odsetkowe | 573 | 583 | 679 | 651 | 593 | 679 | ||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 896 | 773 | 812 | 853 | 705 | 1283 | 1720 | 1754 | 2264 | 2281 |
| Podatek dochodowy | 293 | 219 | 163 | 169 | 172 | 252 | 335 | 371 | 510 | 496 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 1,57 | 4,24 | 8,32 | 2,04 | 2,32 | 8,53 | 3,89 | 2,49 | -1,54 | 5,38 |
| Zysk netto | 602 | 549 | 641 | 682 | 531 | 1022 | 1381 | 1381 | 1756 | 1779 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,45 | 1,30 | 1,49 | 1,59 | 1,26 | 2,46 | 3,33 | 3,40 | 4,39 | 4,48 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,38 | 1,26 | 1,48 | 1,56 | 1,25 | 2,44 | 3,29 | 3,37 | 4,36 | 4,45 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 415 | 0,42 | 0,43 | 0,43 | 0,42 | 0,42 | 0,42 | 407 | 400 | 397 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 435 | 0,44 | 0,43 | 0,44 | 0,43 | 0,42 | 0,42 | 410 | 403 | 400 |
| Dywidenda na akcję | 0,46 | 0,62 | 0,74 | 0,21 | 0,89 | 0,59 | 1,29 | 1,40 | 1,85 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2020 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 795 | 950 | 818 | 1024 | 2372 | 1569 | 1449 | 1363 | 1975 | 2540 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 349 | 423 | 416 | 422 | 406 | 420 | 423 | 427 | 479 | 596 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 193 | 164 | 172 | 169 | 176 | 180 | 221 | |||
| Wartość firmy | 145 | 179 | 173 | 170 | 170 | 170 | 186 | 175 | 184 | 184 |
| Wartości niematerialne | 97 | 86 | ||||||||
| Aktywa razem | 23 365 | 24 300 | 24 896 | 26 662 | 28 607 | 32 086 | 33 861 | 37 202 | 40 567 | 43 927 |
| Zobowiązania razem | 18 284 | 18 849 | 19 416 | 20 544 | 22 281 | 25 419 | 27 093 | 29 733 | 32 160 | 34 215 |
| Kapitał wpłacony | 1037 | 1048 | 1040 | 1056 | 1012 | 981 | 998 | 965 | 985 | 988 |
| Zyski zatrzymane | 6596 | 6957 | 7559 | 7932 | 8348 | 9015 | 10 161 | 11 041 | 12 265 | 13 344 |
| Akcje własne | -2689 | -2709 | -2720 | -2727 | -3058 | -3167 | -3251 | -3783 | -4079 | -4339 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 55,6 | 68,5 | -510 | -257 | -62,2 | -282 | -1265 | -926 | -934 | -451 |
| Kapitał własny | 5047 | 5411 | 5438 | 6075 | 6311 | 6653 | 6748 | 7455 | 8395 | 9701 |
| Udziały niekontrolujące | 33,9 | 39,8 | 41,9 | 43,4 | 15 | 14,7 | 19,8 | 13,8 | 12,3 | 11,1 |
| Kapitał własny razem | 5081 | 5451 | 5480 | 6118 | 6326 | 6668 | 6768 | 7469 | 8407 | 9712 |
| Pasywa razem | 23 365 | 24 300 | 24 896 | 26 662 | 28 607 | 32 086 | 33 861 | 37 202 | 40 567 | 43 927 |
| Akcje w obrocie | 615 | 411 | 413 | 621 | 401 | 597 | 397 | 385 | 380 | 377 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2020 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 603 | 553 | 649 | 684 | 533 | 1031 | 1385 | 1384 | 1755 | 1785 |
| Amortyzacja | 86,1 | 113 | 131 | 113 | 135 | 130 | 55,9 | -20,9 | -171 | -48,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 37,2 | 40,5 | 36,6 | 49,3 | 49,7 | 46,7 | 49,4 | 51 | 54,4 | 54,5 |
| Podatek odroczony | 9,78 | -15,1 | -39,6 | 35,7 | -13,9 | 12,8 | -4,01 | -26,7 | 96,4 | -14,5 |
| Przepływy operacyjne | 848 | 711 | 620 | 1144 | 1617 | 2184 | 2569 | 2929 | 3678 | 3583 |
| Nakłady inwestycyjne | -50,8 | -116 | -49,9 | -60,5 | ||||||
| Przejęcia | -53,5 | -70,6 | -6,64 | 0 | 0 | 0 | -49,6 | -11,6 | 0 | 0 |
| Zakup inwestycji | -5541 | -7941 | -6678 | -5353 | -7552 | -10 717 | -8037 | -6665 | -9369 | -8429 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 2189 | 3557 | 2676 | 2934 | 3864 | 6067 | 4891 | 3507 | 4891 | 5312 |
| Przepływy inwestycyjne | -794 | -333 | -714 | -425 | 120 | -2989 | -1891 | -1962 | -2184 | -2029 |
| Emisja długu | 389 | 6,98 | 295 | 291 | 742 | 1034 | 0 | 0,98 | 3,11 | 0 |
| Spłata długu | -4,52 | -456 | -653 | -505 | -3,31 | -0,97 | 0 | -2,06 | ||
| Skup akcji własnych | -132 | -47,8 | -24,8 | -18,2 | -346 | -122 | -94,1 | -537 | -304 | -270 |
| Wypłacone dywidendy | -184 | -188 | -255 | -308 | -84,1 | -356 | -235 | -501 | -532 | -700 |
| Przepływy finansowe | -6,93 | -235 | -7,4 | -513 | -398 | 5,83 | -772 | -1062 | -852 | -1026 |
| Różnice kursowe | -15,3 | 12,9 | -31,4 | 0,38 | 10,1 | -4,2 | -24,8 | 9,07 | -29,8 | 38,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 31,7 | 155 | -133 | 206 | 1349 | -804 | -119 | -86,2 | 612 | 565 |
| Wolne przepływy pieniężne | 798 | 595 | 570 | 1083 | ||||||
| Zapłacone odsetki | 137 | 145 | 155 | 160 | 155 | 141 | 138 | 114 | 138 | 126 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 232 | 207 | 186 | 125 | 103 | 244 | 295 | 332 | 410 | 407 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 16,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 12,9% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 24,2% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 19,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 4,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | -0,4% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 9,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 1,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 27,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 2,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 29,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -2,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 17,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 32,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 46,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 55,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 15,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 884,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 293,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 78,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 9,65 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,33x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 26,3x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,92 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 38,02 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 9,20 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 26,50 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,00 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,02 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 24,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 24,81 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 22,20 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 1,67x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 2,52x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,57x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 6,88x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,49x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 7,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,21x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała BERKLEY W R CORP w roku obrotowym 2025?
BERKLEY W R CORP wykazała przychody 14,71 mld USD za rok obrotowy 2025, o 7,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy BERKLEY W R CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 1,78 mld USD, marża netto 12,1%.