Spółki WNEB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWestern New England Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Western New England Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0,01 | 0,06 | 0,09 | 0,07 | 0,04 | |||||
| Koszty odsetkowe | 11,3 | 14,6 | 19 | 24,1 | 18,4 | 6,67 | 6,7 | 33,2 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 7,4 | 21,7 | 21,1 | 17,2 | 14,2 | 31,7 | 34,6 | 19,6 | 15 | 19,8 |
| Podatek dochodowy | 2,57 | 9,43 | 4,7 | 3,85 | 2,94 | 8,03 | 8,74 | 4,52 | 3,29 | 4,52 |
| Zysk netto | 4,83 | 12,3 | 16,4 | 13,3 | 11,2 | 23,7 | 25,9 | 15,1 | 11,7 | 15,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,25 | 0,41 | 0,57 | 0,51 | 0,45 | 1,02 | 1,18 | 0,70 | 0,56 | 0,76 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,24 | 0,41 | 0,57 | 0,51 | 0,45 | 1,02 | 1,18 | 0,70 | 0,56 | 0,75 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 19,7 | 29,9 | 28,9 | 26,2 | 25 | 23,2 | 21,9 | 21,5 | 20,9 | 20,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19,8 | 30 | 29 | 26,3 | 25,1 | 23,3 | 21,9 | 21,6 | 21 | 20,3 |
| Dywidenda na akcję | 0,12 | 0,12 | 0,16 | 0,20 | 0,20 | 0,20 | 0,24 | 0,28 | 0,28 | 0,28 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 24,7 | 87,4 | 103 | 30,3 | 28,8 | 66,5 | 40,4 | |||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 20,9 | 23,5 | 24,6 | 23,8 | 25,1 | 26,2 | 25 | 25,6 | 24,4 | 23,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 6,8 | 9,94 | 8,79 | 9,22 | 8,2 | 7,38 | 6,37 | |||
| Wartość firmy | 13,7 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 | 12,5 |
| Wartości niematerialne | 4,44 | 4,06 | 3,69 | 3,31 | 2,94 | 2,56 | 2,19 | 1,81 | 1,44 | 1,06 |
| Aktywa razem | 2076 | 2083 | 2119 | 2181 | 2366 | 2538 | 2553 | 2565 | 2653 | 2736 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 172 | 145 | 59,3 | 35 | 41,4 | 16,1 | 5,39 | 13,3 | ||
| Zobowiązania razem | 1838 | 1836 | 1882 | 1949 | 2139 | 2315 | 2325 | 2327 | 2417 | 2489 |
| Zadłużenie razem | 125 | 165 | 208 | 206 | 57,9 | |||||
| Kapitał wpłacony | 206 | 204 | 182 | 164 | 155 | 133 | 129 | 125 | 119 | 115 |
| Zyski zatrzymane | 51,7 | 62,6 | 74,1 | 82,2 | 88,4 | 107 | 128 | 137 | 143 | 152 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -12,7 | 12,6 | -13,4 | -8,97 | -11,3 | -12,3 | -25 | -21,7 | -23,3 | -16,7 |
| Kapitał własny | 238 | 247 | 237 | 232 | 227 | 224 | 228 | 237 | 236 | 248 |
| Kapitał własny razem | 238 | 247 | 237 | 232 | 227 | 224 | 228 | 237 | 236 | 248 |
| Pasywa razem | 2076 | 2083 | 2119 | 2181 | 2366 | 2538 | 2553 | 2565 | 2653 | 2736 |
| Akcje w obrocie | 30,4 | 30,5 | 28,4 | 26,6 | 25,3 | 22,7 | 22,2 | 21,7 | 20,9 | 20,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 4,83 | 12,3 | 16,4 | 13,3 | 11,2 | 23,7 | 25,9 | 15,1 | 11,7 | 15,3 |
| Amortyzacja | 2,1 | 2,1 | 2,1 | 2,3 | 2,3 | 2,2 | 2,2 | 2,1 | ||
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,26 | 0,65 | 0,85 | 0,77 | 0,83 | 1,31 | 1,07 | 1,42 | 1,47 | 1,08 |
| Podatek odroczony | 0,27 | 7,34 | -0,8 | -0,68 | -2,43 | 0,64 | 1,09 | 0,19 | 0,18 | -1 |
| Przepływy operacyjne | 0,93 | 18,9 | 24,6 | 15,4 | 25,1 | 28,8 | 36,8 | 14,8 | 12,2 | 18,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,49 | -2,21 | -3,33 | -1,29 | -3,58 | -3,46 | -1,14 | -2,9 | -1,2 | -1,07 |
| Zakup inwestycji | -74,5 | -159 | -65,3 | -5 | -0,2 | -32,8 | -31,6 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 59,1 | 53,9 | 25,1 | 35,4 | 84,8 | 55,4 | 23,7 | 12 | 14,8 | 16,3 |
| Przepływy inwestycyjne | 33,7 | -56 | -45,7 | -48,1 | -124 | -163 | -112 | -13,7 | -46,6 | -114 |
| Emisja długu | 2,26 | 61,4 | 113 | 82,3 | 58,9 | 120 | 98 | |||
| Spłata długu | -89,9 | -21,2 | -69,6 | -84,8 | -208 | -55,2 | -1,47 | -0,53 | -121 | -25 |
| Emisja akcji | 1,97 | 5,47 | 0,11 | 0,11 | 0,04 | 0,19 | 1,17 | |||
| Skup akcji własnych | -1,38 | -9,31 | -22,9 | -19,5 | -10,5 | -23,3 | -6,35 | -5,02 | -7,6 | -6,1 |
| Wypłacone dywidendy | -2,44 | -3,58 | -4,64 | -5,27 | -5,04 | -4,68 | -5,28 | -6,07 | -5,91 | -5,71 |
| Przepływy finansowe | 21,9 | -5,99 | 20,8 | 30,7 | 161 | 150 | 1,99 | -2,57 | 72 | 69,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 56,5 | -43,1 | -0,34 | -2,05 | 62,7 | 16 | -73,1 | -1,5 | 37,6 | -26,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | -0,56 | 16,6 | 21,3 | 14,1 | 21,5 | 25,3 | 35,6 | 11,9 | 11 | 17,1 |
| Zapłacone odsetki | 4,2 | 4,4 | 3,6 | |||||||
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,6 | 5,6 | 3,7 | 4,2 | 5,8 | 6,9 | 7,4 | 4,6 | 2,93 | 5,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 30,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -16,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 6,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 33,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -14,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 49,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -20,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -6,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 56,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -21,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -4,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -4,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 234,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 102,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 10,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,84 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 0,86 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,96 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 12,39 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 11,72 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,88 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 33,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 32,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 38,6% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 280,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 242,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 16,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,13x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,19x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 16,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 14,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 14,1x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Western New England Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 15,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Western New England Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 18,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,1 mln USD dały wolne przepływy 17,1 mln USD.