Spółki WBS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWEBSTER FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WEBSTER FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 173 | 186 | 201 | 208 | 199 | 212 | 2475 | 2652 | 2590 | 2899 |
| Zysk operacyjny | 395 | 484 | 524 | 418 | 479 | 1079 | 1235 | 1239 | 1470 | |
| Koszty odsetkowe | 103 | 117 | 148 | 199 | 111 | 41,8 | 250 | 1291 | 1589 | 1524 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 303 | 354 | 442 | 487 | 280 | 534 | 798 | 1085 | 1017 | 1260 |
| Podatek dochodowy | 96,3 | 98,4 | 81,2 | 104 | 59,4 | 125 | 154 | 217 | 248 | 257 |
| Zysk netto | 207 | 255 | 360 | 383 | 221 | 409 | 644 | 868 | 769 | 1003 |
| EBITDA | 432 | 522 | 562 | 454 | 515 | 1160 | 1312 | 1311 | 1543 | |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,17 | 2,68 | 3,83 | 4,07 | 2,35 | 4,43 | 3,72 | 4,91 | 4,38 | 5,91 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,16 | 2,67 | 3,81 | 4,06 | 2,35 | 4,42 | 3,72 | 4,91 | 4,37 | 5,90 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 91,4 | 92 | 91,9 | 91,6 | 90 | 90 | 167 | 172 | 170 | 165 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 91,9 | 92,4 | 92,2 | 91,9 | 90,2 | 90,2 | 168 | 172 | 170 | 165 |
| Dywidenda na akcję | 0,98 | 1,03 | 1,25 | 1,60 | 1,60 | 1,60 | 1,60 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 220 | 257 | 329 | 258 | 263 | 462 | 840 | 1716 | 2074 | 2450 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 137 | 130 | 125 | 270 | 99,3 | 84,6 | 239 | 430 | 407 | 432 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0 | 157 | 127 | 120 | 191 | 183 | 164 | 177 | |
| Wartość firmy | 538 | 538 | 538 | 538 | 538 | 538 | 2514 | 2631 | 2868 | 2898 |
| Wartości niematerialne | 33,7 | 29,6 | 25,8 | 21,9 | 22,4 | 17,9 | 199 | 203 | 334 | 313 |
| Aktywa razem | 26 073 | 26 488 | 27 610 | 30 389 | 32 591 | 34 916 | 71 278 | 74 945 | 79 025 | 84 074 |
| Zobowiązania razem | 23 546 | 23 786 | 24 724 | 27 182 | 29 356 | 31 477 | 63 221 | 66 255 | 69 892 | 74 581 |
| Zadłużenie razem | 226 | 226 | 226 | 540 | 568 | 563 | 1073 | 1049 | 909 | 739 |
| Kapitał wpłacony | 1126 | 1122 | 1114 | 1113 | 1110 | 1109 | 6173 | 6180 | 6181 | 6183 |
| Zyski zatrzymane | 1425 | 1596 | 1828 | 2061 | 2078 | 2333 | 2714 | 3283 | 3759 | 4478 |
| Akcje własne | -70,9 | -70,4 | -71,5 | -76,7 | -141 | -127 | -432 | -508 | -537 | -1104 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -77 | -91,5 | -131 | -36,1 | 42,3 | -22,6 | -685 | -551 | -556 | -351 |
| Kapitał własny | 8056 | 8690 | 9133 | 9492 | ||||||
| Kapitał własny razem | 2527 | 2702 | 2887 | 3208 | 3235 | 3438 | 8056 | 8690 | 9133 | 9492 |
| Pasywa razem | 26 073 | 26 488 | 27 610 | 30 389 | 32 591 | 34 916 | 71 278 | 74 945 | 79 025 | 84 074 |
| Akcje w obrocie | 91,8 | 92 | 92,2 | 92 | 90,2 | 90,6 | 174 | 172 | 171 | 161 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 207 | 255 | 360 | 383 | 221 | 409 | 644 | 868 | 769 | 1003 |
| Amortyzacja | 36,4 | 37,2 | 38,8 | 37,5 | 36,6 | 35,9 | 81,8 | 76,5 | 71,5 | 73,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 11,4 | 12,3 | 11,6 | 12,6 | 12,2 | 13,7 | 54,1 | 54,1 | 55,1 | 56,8 |
| Podatek odroczony | 17,7 | -9,07 | 9,47 | 0,93 | -31,2 | -5 | -69,7 | -53,6 | 18,2 | 47,6 |
| Przepływy operacyjne | 398 | 445 | 469 | 304 | 381 | 689 | 1336 | 979 | 1404 | 1058 |
| Nakłady inwestycyjne | -40,7 | -28,5 | -33 | -25,7 | -21,3 | -16,6 | -28,8 | -40,3 | -35,8 | -49,6 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -54,4 | |||||||
| Zakup inwestycji | -981 | -660 | -873 | -550 | -991 | -1958 | -1100 | -2372 | -3203 | -1991 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 673 | 985 | 539 | 556 | 628 | 936 | 755 | 591 | 893 | 1293 |
| Przepływy inwestycyjne | -1635 | -531 | -1318 | -2550 | -2289 | -2405 | -7186 | -2596 | -3869 | -4748 |
| Emisja długu | 0 | |||||||||
| Spłata długu | 0 | |||||||||
| Emisja akcji | 0 | 8,26 | 2,17 | 0,62 | 0,24 | 3,49 | 0,7 | 1,72 | 0,25 | 0,07 |
| Skup akcji własnych | -11,2 | -11,6 | -12,2 | -13 | -76,6 | 0 | -322 | -108 | -65,4 | -594 |
| Wypłacone dywidendy | -89,5 | -94,6 | -115 | -141 | -145 | -145 | -248 | -278 | -275 | -267 |
| Przepływy finansowe | 1228 | 123 | 921 | 2174 | 1913 | 1915 | 6229 | 2493 | 2824 | 4065 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -9,03 | 36,7 | 72,7 | -71,6 | 5,21 | 198 | 378 | 876 | 359 | 375 |
| Wolne przepływy pieniężne | 357 | 416 | 436 | 278 | 359 | 672 | 1307 | 938 | 1368 | 1009 |
| Zapłacone odsetki | 102 | 114 | 145 | 197 | 118 | 42,2 | 241 | 1249 | 1611 | 1550 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 80,1 | 109 | 60,9 | 110 | 94,1 | 113 | 194 | 235 | 125 | 85,4 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża operacyjna | 49,1% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża EBITDA | 51,7% | EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 43,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 34,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 44,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 46,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | 14,9% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 2,0% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,6% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 11,9% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 70,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 18,7% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | 28,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | 17,8% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: CAGR 5 lat | 27,7% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 30,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 35,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 35,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 16,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 20,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -24,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 22,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -26,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -8,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 22,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 3,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 6,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 20,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -2,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 12,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,08x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -1,99 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Dług netto / EBITDA | -1,30x | Dług netto / EBITDA (dwanaście miesięcy), gdy EBITDA jest dodatnia. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 6,57 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,03x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 6,88x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 128,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,37 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 18,45 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 8,20 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,53 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 60,24 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 40,56 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 16,80 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 19,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 25,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 12,57 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 10,58 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 4,25x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,29x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,91x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,57x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,20x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,58x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/EBIT | 7,30x | Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie. |
| EV/EBITDA | 6,93x | Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie. |
| EV/FCF | 8,06x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,74x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała WEBSTER FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
WEBSTER FINANCIAL CORP wykazała przychody 2,90 mld USD za rok obrotowy 2025, o 11,9% więcej niż rok wcześniej.
Czy WEBSTER FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 1,00 mld USD, marża netto 34,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WEBSTER FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 1,06 mld USD minus nakłady inwestycyjne 49,6 mln USD dały wolne przepływy 1,01 mld USD.