Spółki WASH Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWASHINGTON TRUST BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WASHINGTON TRUST BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 176 | 184 | 194 | 200 | 227 | 229 | 219 | 193 | 101 | 229 |
| Sprzedaż i marketing | 1,46 | 1,48 | 1,41 | 1,53 | 1,47 | 1,84 | 2,59 | 2,56 | 2,63 | 2,92 |
| Koszty odsetkowe | 23 | 30,1 | 44,1 | 64,2 | 42,5 | 16,6 | 38,5 | 172 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 68,9 | 77,6 | 86,7 | 88,2 | 89,2 | 98,2 | 91,2 | 56,5 | -38,8 | 67,4 |
| Podatek dochodowy | 22,4 | 31,7 | 18,3 | 19,1 | 19,3 | 21,3 | 19,5 | 8,31 | -10,8 | 15,2 |
| Zysk netto | 46,5 | 45,9 | 68,4 | 69,1 | 69,8 | 76,9 | 71,7 | 48,2 | -28,1 | 52,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,72 | 2,66 | 3,95 | 3,98 | 4,03 | 4,43 | 4,14 | 2,82 | -1,63 | 2,72 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,70 | 2,64 | 3,93 | 3,96 | 4,00 | 4,39 | 4,11 | 2,82 | -1,63 | 2,71 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 17,1 | 17,2 | 17,3 | 17,3 | 17,3 | 17,3 | 17,2 | 17 | 17,1 | 19,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 17,2 | 17,3 | 17,4 | 17,4 | 17,4 | 17,5 | 17,4 | 17,1 | 17,1 | 19,3 |
| Dywidenda na akcję | 1,46 | 1,54 | 1,76 | 2,00 | 2,05 | 2,10 | 2,18 | 2,24 | 2,24 | 2,24 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 108 | 82,9 | 93,5 | 138 | 202 | 178 | 118 | 90,2 | 114 | 104 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 29 | 28,3 | 29 | 28,7 | 28,9 | 28,9 | 31,6 | 32,3 | 26,9 | 25,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 26,8 | 29,5 | 26,7 | 27,2 | 29,4 | 26,9 | 35,9 | ||
| Wartość firmy | 64,1 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 | 63,9 |
| Wartości niematerialne | 10,2 | 9,14 | 8,16 | 7,22 | 6,31 | 5,41 | 4,55 | 3,71 | 2,89 | 4,3 |
| Aktywa razem | 4381 | 4530 | 5011 | 5293 | 5713 | 5851 | 6660 | 7203 | 6931 | 6622 |
| Zobowiązania razem | 3990 | 4117 | 4563 | 4789 | 5179 | 5286 | 6206 | 6730 | 6431 | 6078 |
| Kapitał wpłacony | 115 | 118 | 120 | 123 | 126 | 127 | 127 | 126 | 197 | 198 |
| Zyski zatrzymane | 294 | 318 | 356 | 390 | 418 | 458 | 492 | 502 | 434 | 443 |
| Akcje własne | 0 | -3,36 | -1,12 | -8,72 | -15,3 | -13,3 | -19,4 | |||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -19,8 | -23,5 | -28,3 | -11,2 | -7,39 | -20 | -158 | -141 | -119 | -79,3 |
| Kapitał własny | 391 | 413 | 448 | 503 | 534 | 565 | 454 | 473 | 500 | 544 |
| Kapitał własny razem | 391 | 413 | 448 | 503 | 534 | 565 | 454 | 473 | 500 | 544 |
| Pasywa razem | 4381 | 4530 | 5011 | 5293 | 5713 | 5851 | 6660 | 7203 | 6931 | 6622 |
| Akcje w obrocie | 17,2 | 17,2 | 17,3 | 17,4 | 17,3 | 17,3 | 17,2 | 17 | 19,3 | 19 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 46,5 | 45,9 | 68,4 | 69,1 | 69,8 | 76,9 | 71,7 | 48,2 | -28,1 | 52,2 |
| Amortyzacja | 4,94 | 4,49 | 4,26 | 4,23 | 4,09 | 4,3 | 3,47 | 4,01 | 3,93 | 3,46 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,19 | 2,58 | 2,6 | 3,12 | 3,77 | 3,32 | 3,25 | 2,06 | 2,47 | 3,03 |
| Podatek odroczony | 0,87 | 5,69 | -0,06 | -1,49 | -3,13 | 2,16 | 1,16 | -3,69 | -16,7 | 12,6 |
| Przepływy operacyjne | 59,7 | 59,4 | 82,9 | 73,4 | 36,5 | 101 | 113 | 31,6 | 57,7 | 80,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,11 | -2,78 | -3,97 | -3,13 | -3,41 | -3,49 | -6,14 | -5,05 | -4 | -2,01 |
| Przejęcia | 0 | 0 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -27,5 | -150 | -251 | -10,7 | -20,2 | -16,4 | -0,99 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 65,7 | 84,4 | 83,2 | 148 | 351 | 338 | 116 | 71,7 | 71,2 | 84,8 |
| Przepływy inwestycyjne | -625 | -180 | -482 | -160 | -264 | -241 | -999 | -551 | 231 | 305 |
| Emisja akcji | 0 | 0 | 70,5 | 0 | ||||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -4,32 | 0 | -9,48 | -8,81 | 0 | -7,36 | ||
| Wypłacone dywidendy | -24,6 | -26,3 | -29,3 | -34,2 | -35,5 | -36,3 | -37,6 | -38,6 | -38,4 | -43,3 |
| Przepływy finansowe | 576 | 95,4 | 410 | 132 | 292 | 116 | 826 | 491 | -265 | -396 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 10,2 | -24,9 | 10,6 | 45 | 63,8 | -23,8 | -60,1 | -28,2 | 23,7 | -10,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 56,6 | 56,6 | 78,9 | 70,3 | 33,1 | 97,3 | 107 | 26,6 | 53,7 | 78,3 |
| Zapłacone odsetki | 22,3 | 29,7 | 41,3 | 64,5 | 45,3 | 18,3 | 32,1 | 157 | 217 | 174 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 19,8 | 26 | 17,1 | 19,8 | 21,1 | 19,6 | 17,7 | 9,93 | 7,24 | -0,14 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 30,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 23,7% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 41,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 42,6% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,4% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 127,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -10,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -5,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 3 lat | -13,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -7,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 39,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -10,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 17,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 45,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -9,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 18,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 0,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -4,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 12,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 485,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 8,94x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 173,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,88 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 12,19 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 4,99 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,19 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 29,02 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 25,46 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,68 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 77,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 45,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 741,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 613,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,17x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,34x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,53x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,73x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,43x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,62x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 6,40x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 5,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała WASHINGTON TRUST BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
WASHINGTON TRUST BANCORP INC wykazała przychody 229,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 127,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy WASHINGTON TRUST BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 52,2 mln USD, marża netto 22,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WASHINGTON TRUST BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 80,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,0 mln USD dały wolne przepływy 78,3 mln USD.