Spółki WAL Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWESTERN ALLIANCE BANCORPORATION: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WESTERN ALLIANCE BANCORPORATION składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 37,6 | 44,1 | 98,6 | 68 | 136 | |||||
| Koszty odsetkowe | 43,3 | 60,8 | 118 | 185 | 94,9 | 110 | 476 | 1696 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 361 | 452 | 510 | 604 | 623 | 1123 | 1316 | 934 | 991 | 1207 |
| Podatek dochodowy | 101 | 126 | 74,5 | 105 | 116 | 224 | 259 | 211 | 204 | 217 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 260 | |||||||||
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | 21,6 | |||||||
| Zysk netto | 260 | 325 | 436 | 499 | 507 | 899 | 1057 | 722 | 788 | 969 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,52 | 3,12 | 4,16 | 4,86 | 5,06 | 8,72 | 9,74 | 6,55 | 7,14 | 8,79 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,50 | 3,10 | 4,14 | 4,84 | 5,04 | 8,67 | 9,70 | 6,54 | 7,09 | 8,73 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 103 | 104 | 105 | 103 | 100 | 103 | 107 | 108 | 109 | 109 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 104 | 105 | 105 | 103 | 101 | 103 | 108 | 109 | 109 | 110 |
| Dywidenda na akcję | 0,00 | 0,25 | 0,25 | 1,20 | 1,42 | 1,45 | 1,49 | 1,56 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 284 | 417 | 499 | 435 | 2672 | 516 | 1043 | 1576 | 4096 | 3596 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 120 | 119 | 119 | 126 | 134 | 182 | 276 | 339 | 361 | 442 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 72,6 | 72,5 | 133 | 163 | 145 | 128 | 131 | ||
| Wartość firmy | 290 | 290 | 290 | 290 | 290 | 491 | 527 | 527 | 527 | 527 |
| Wartości niematerialne | 12,9 | 10,9 | 9,26 | 7,71 | 8,2 | 143 | 153 | 142 | 132 | 122 |
| Aktywa razem | 17 201 | 20 329 | 23 109 | 26 822 | 36 461 | 55 983 | 67 734 | 70 862 | 80 934 | 92 774 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 80 | 390 | 491 | 0 | 21 | 727 | 4992 | 6784 | 3151 | 3848 |
| Zobowiązania razem | 15 309 | 18 099 | 20 496 | 23 805 | 33 048 | 51 020 | 62 378 | 64 784 | 74 227 | 84 828 |
| Zadłużenie razem | 0 | 775 | 1307 | 446 | 2422 | 1392 | ||||
| Kapitał wpłacony | 1400 | 1425 | 1418 | 1374 | 1391 | 1966 | 2163 | 2197 | 2245 | 2232 |
| Zyski zatrzymane | 522 | 848 | 1283 | 1680 | 2001 | 2773 | 3664 | 4215 | 4826 | 5607 |
| Akcje własne | -26,4 | -40,2 | -53,1 | -62,7 | -71,1 | -87 | -105 | -116 | -125 | -137 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,7 | -3,1 | -33,6 | 25 | 92,3 | -15,7 | -661 | -513 | -534 | -344 |
| Kapitał własny | 1892 | 2230 | 2614 | 3017 | 3414 | 4963 | 5356 | 6078 | 6707 | 7653 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 293 | ||||||||
| Kapitał własny razem | 1892 | 2230 | 2614 | 3017 | 3414 | 4963 | 5356 | 6078 | 6708 | 7946 |
| Pasywa razem | 17 201 | 20 329 | 23 109 | 26 822 | 36 461 | 55 983 | 67 734 | 70 862 | 80 934 | 92 774 |
| Akcje w obrocie | 105 | 105 | 105 | 103 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 260 | 325 | 436 | 499 | 507 | 899 | 1057 | 722 | 788 | 991 |
| Amortyzacja | 12,5 | 13,4 | 14,3 | 18,5 | 22,9 | 33,7 | 52,4 | 63 | 94,4 | 107 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 20,3 | 23,6 | 25,7 | 26,2 | 28,7 | 35,1 | 39,8 | 34,3 | 47,7 | 51,4 |
| Podatek odroczony | 7,64 | 88,5 | -16,7 | -5,1 | -25,1 | 42 | -68,6 | -24,9 | 12,4 | -131 |
| Przepływy operacyjne | 281 | 384 | 541 | 718 | 670 | -2654 | 2245 | -329 | -2742 | -2679 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -1024 | -50 | 0 | 0 | ||||
| Zakup inwestycji | -928 | -2966 | -3248 | -2396 | -15 145 | -16 790 | -17 649 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 500 | 431 | 425 | 786 | 1516 | 1634 | 604 | 10 036 | 10 306 | 6504 |
| Przepływy inwestycyjne | -2890 | -2956 | -2713 | -3723 | -7538 | -14 712 | -13 130 | -2159 | -5967 | -9948 |
| Emisja długu | 0 | 222 | 1056 | 578 | 9,9 | 3000 | 7596 | |||
| Spłata długu | 0 | -75 | -476 | -30,7 | -818 | -1026 | -8452 | |||
| Emisja akcji | 55,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 540 | 158 | 0,1 | 0,1 | 0 |
| Skup akcji własnych | 0 | -35,7 | -120 | -71,6 | 0 | 0 | 0 | 0 | -68,1 | |
| Wypłacone dywidendy | 0 | 0 | -51,3 | -101 | -128 | -166 | -172 | -177 | ||
| Przepływy finansowe | 2669 | 2704 | 2254 | 2941 | 9104 | 15 211 | 11 412 | 3020 | 11 229 | 12 127 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 59,9 | 132 | 81,8 | -64 | 2237 | -2155 | 527 | 533 | 2520 | -500 |
| Zapłacone odsetki | 41,6 | 59,8 | 114 | 180 | 109 | 112 | 453 | 1581 | 1942 | 1850 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 61,3 | 99,4 | 18,8 | -23,4 | 44,2 | 176 | 198 | 63,6 | 1,3 | 31,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 609,7% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 486,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | -756,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 17,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 23,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 55,9% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 99,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 45,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 23,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -2,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 13,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 23,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -3,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,7% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 44,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 14,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 20,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,19x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 91,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -4,46 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 7,84 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,42x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 9,10 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 1,87 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | -14,17 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 72,61 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 72,61 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 54,96 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 8,47 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 4,01 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,61x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 41,9x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,08x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,08x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| EV/przychody | 19,8x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 11,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała WESTERN ALLIANCE BANCORPORATION w roku obrotowym 2025?
WESTERN ALLIANCE BANCORPORATION wykazała przychody 135,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 99,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy WESTERN ALLIANCE BANCORPORATION była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 969,0 mln USD, marża netto 713,5%.