Spółki WABC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweWESTAMERICA BANCORPORATION: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które WESTAMERICA BANCORPORATION składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 2,12 | 1,9 | 1,96 | 1,89 | 1,82 | 1,96 | 1,93 | 3,89 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 80 | 87,2 | 91 | 105 | 107 | 117 | 166 | 222 | 189 | 157 |
| Podatek dochodowy | 21,1 | 37,1 | 19,4 | 24,8 | 26,4 | 30,5 | 43,6 | 59,8 | 50,4 | 40,5 |
| Zysk netto | 58,9 | 50 | 71,6 | 80,4 | 80,4 | 86,5 | 122 | 162 | 139 | 116 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,30 | 1,90 | 2,69 | 2,98 | 2,98 | 3,22 | 4,54 | 6,06 | 5,20 | 4,52 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,29 | 1,89 | 2,67 | 2,98 | 2,98 | 3,22 | 4,54 | 6,06 | 5,20 | 4,52 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 25,6 | 26,3 | 26,6 | 27 | 26,9 | 26,9 | 26,9 | 26,7 | 26,7 | 25,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 25,7 | 26,4 | 26,8 | 27 | 27 | 26,9 | 26,9 | 26,7 | 26,7 | 25,7 |
| Dywidenda na akcję | 1,56 | 1,57 | 1,60 | 1,63 | 1,64 | 1,65 | 1,68 | 1,72 | 1,76 | 1,82 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rzeczowe aktywa trwałe | 36,6 | 35,3 | 34,5 | 34,6 | 32,8 | 31,2 | 28,8 | 27 | 26,1 | 25,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 17,1 | 18,8 | 18 | 15,7 | 18,8 | 18 | 22,2 | ||
| Wartość firmy | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 | 122 |
| Wartości niematerialne | 6,93 | 3,85 | 1,93 | 1,39 | 1,1 | 0,84 | 0,58 | 0,35 | 0,13 | 0 |
| Aktywa razem | 5366 | 5513 | 5569 | 5620 | 6748 | 7461 | 6950 | 6365 | 6076 | 5960 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 59,1 | 58,5 | 51,2 | 30,9 | 103 | 146 | 57,8 | 58,2 | 120 | 137 |
| Zobowiązania razem | 4805 | 4923 | 4953 | 4888 | 5903 | 6634 | 6348 | 5592 | 5186 | 5027 |
| Kapitał wpłacony | 473 | 476 | ||||||||
| Zyski zatrzymane | 165 | 174 | 206 | 239 | 264 | 306 | 383 | 490 | 582 | 585 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -10,1 | -16,8 | -40 | 26,1 | 114 | 49,7 | -256 | -190 | -168 | -91,1 |
| Kapitał własny | 561 | 590 | 616 | 731 | 845 | 827 | 602 | 773 | 890 | 934 |
| Kapitał własny razem | 561 | 590 | 616 | 731 | 845 | 827 | 602 | 773 | 890 | 934 |
| Pasywa razem | 5366 | 5513 | 5569 | 5620 | 6748 | 7461 | 6950 | 6365 | 6076 | 5960 |
| Akcje w obrocie | 25,9 | 26,4 | 26,7 | 27,1 | 26,8 | 26,9 | 26,9 | 26,7 | 26,7 | 24,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 58,9 | 50 | 71,6 | 80,4 | 80,4 | 86,5 | 122 | 162 | 139 | 116 |
| Amortyzacja | 19,9 | 26,1 | 24,4 | 20,6 | 22,6 | 16,6 | 16,6 | 11,8 | 10,4 | 7,25 |
| Podatek odroczony | -2,45 | 15,2 | -0,94 | 3,39 | -0,25 | 2,12 | 0,7 | -2 | 1,59 | 3,03 |
| Przepływy operacyjne | 77,6 | 80,8 | 96,6 | 80,7 | 108 | 88,7 | 114 | 158 | 142 | 122 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,82 | -2,72 | -3,12 | -3,99 | -2,2 | -1,32 | -0,81 | -1,16 | -1,74 | -2,25 |
| Zakup inwestycji | -1081 | -636 | -855 | -971 | -2103 | -1909 | -636 | 0 | -20,7 | -710 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 738 | 319 | 353 | 631 | 1261 | 1204 | 500 | 416 | 648 | 739 |
| Przepływy inwestycyjne | -197 | -73,3 | -254 | -22,3 | -749 | -306 | -631 | 547 | 716 | 150 |
| Emisja akcji | 24 | 24,6 | 13,4 | 13,7 | 2,84 | 3,02 | 2,26 | 0,95 | 1,49 | 0,38 |
| Skup akcji własnych | -5,42 | -0,31 | -0,52 | -0,49 | -16,5 | -0,23 | -0,22 | -13,7 | -0,21 | -104 |
| Wypłacone dywidendy | -39,9 | -41,3 | -42,6 | -43,9 | -44,3 | -44,3 | -45,2 | -46 | -47 | -46,9 |
| Przepływy finansowe | 149 | 105 | 2,22 | -105 | 889 | 728 | -320 | -809 | -446 | -305 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 29,2 | 113 | -155 | -46,9 | 248 | 511 | -838 | -104 | 411 | -33,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 75,8 | 78 | 93,5 | 76,7 | 106 | 87,4 | 113 | 157 | 140 | 120 |
| Zapłacone odsetki | 2,2 | 1,93 | 1,93 | 1,9 | 1,83 | 2,03 | 1,94 | 3,9 | 17,4 | 13,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 19,3 | 17,4 | 13,6 | 24,5 | 26,5 | 27,7 | 39,8 | 64 | 57,3 | 33 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 25,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -16,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -1,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -13,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -13,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -14,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 15,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -1,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -5,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 731,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 98,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,75 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,66 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,77 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 37,09 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 31,80 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 41,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 42,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 128,6% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,40 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,40 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,64x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,92x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,9x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,9x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 13,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy WESTAMERICA BANCORPORATION była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 116,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała WESTAMERICA BANCORPORATION w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 121,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,2 mln USD dały wolne przepływy 119,7 mln USD.