Spółki VBNK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweVersaBank: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które VersaBank składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach CAD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2021 | FY2021 | FY2021 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 54,2 | 65,4 | 82,4 | 109 | 112 | 125 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 26,8 | 30,8 | 32,5 | 57,6 | 54,8 | 41,5 |
| Podatek dochodowy | 7,35 | 8,41 | 9,89 | 15,5 | 15 | 13 |
| Zysk netto | 19,4 | 22,4 | 22,7 | 42,2 | 39,7 | 28,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,82 | 0,96 | 0,79 | 1,57 | 1,49 | 0,90 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,82 | 0,96 | 0,79 | 1,57 | 1,49 | 0,90 |
Bilans
| FY2021 | FY2021 | FY2021 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 258 | 272 | 88,6 | 132 | 225 | 582 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 7,43 | 7,08 | 6,87 | 6,54 | 23,9 | 23,9 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3,02 | 4,82 | 4,12 | 3,43 | 2,73 | 2,42 |
| Wartość firmy | 0 | 5,75 | 5,75 | 5,75 | 12,3 | 12,3 |
| Wartości niematerialne | 0 | 3,64 | 3,19 | 2,79 | 12,1 | 10,6 |
| Aktywa razem | 1944 | 2415 | 3266 | 4202 | 4838 | 5808 |
| Zobowiązania razem | 1689 | 2083 | 2915 | 3824 | 4439 | 5276 |
| Zyski zatrzymane | 73,2 | 90,6 | 109 | 146 | 181 | 204 |
| Kapitał własny razem | 255 | 332 | 351 | 377 | 399 | 533 |
| Pasywa razem | 1944 | 2415 | 3266 | 4202 | 4838 | 5808 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2021 | FY2021 | FY2021 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 19,4 | 22,4 | 22,7 | 42,2 | 39,7 | 28,5 |
| Przepływy operacyjne | 140 | -108 | -32,7 | 94,7 | 273 | 44,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,25 | -0,01 | -0,58 | -0,36 | -18,6 | -0,95 |
| Przepływy inwestycyjne | 9,76 | -8,44 | -142 | -28,1 | -158 | 212 |
| Spłata długu | 0 | -1,41 | 0 | |||
| Emisja akcji | 0,61 | 115 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -4,28 | -3,85 | -3,73 | -3,6 | -3,59 | -3,24 |
| Przepływy finansowe | -30,9 | 131 | -6,3 | -17,3 | -23,3 | 102 |
| Różnice kursowe | 0 | -0,78 | -2,38 | -5,6 | 1,22 | -2,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | 139 | -108 | -33,2 | 94,4 | 254 | 43,5 |
| Zapłacone odsetki | 30,9 | 30,8 | 36 | 93,8 | 168 | 187 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 33,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 22,8% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 34,9% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 35,7% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 31,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,8% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 11,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 14,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 18,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -28,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -39,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 1,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -83,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -20,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -82,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -20,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 20,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 21,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 24,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,02x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 5,21x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 152,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,90 CAD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,90 CAD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 11,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 7,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Jakie przychody miała VersaBank w roku obrotowym 2025?
VersaBank wykazała przychody 124,6 mln CAD za rok obrotowy 2025, o 11,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy VersaBank była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 28,5 mln CAD, marża netto 22,8%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała VersaBank w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 44,5 mln CAD minus nakłady inwestycyjne 954,0 tys. CAD dały wolne przepływy 43,5 mln CAD.