Spółki VABK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweVirginia National Bankshares Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Virginia National Bankshares Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,4 | 0,47 | 0,72 | 0,54 | 0,41 | 0,92 | 1,22 | 1,1 | 0,73 | 0,76 |
| Koszty odsetkowe | 0,94 | 1,23 | 2,79 | 4,27 | 3,35 | 3,28 | 3,18 | 21 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 8,35 | 11 | 10,5 | 8,22 | 10 | 11,9 | 28,5 | 23,3 | 20,9 | 24,1 |
| Podatek dochodowy | 2,6 | 4,4 | 2,07 | 1,53 | 2,07 | 1,85 | 5,11 | 4,01 | 3,93 | 4,82 |
| Zysk netto | 5,75 | 6,55 | 8,47 | 6,69 | 7,98 | 10,1 | 23,4 | 19,3 | 17 | 19,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,20 | 2,48 | 3,18 | 2,49 | 2,95 | 2,16 | 4,40 | 3,60 | 3,16 | 3,57 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,18 | 2,46 | 3,15 | 2,49 | 2,95 | 2,14 | 4,38 | 3,58 | 3,15 | 3,55 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,62 | 2,64 | 2,67 | 2,69 | 2,71 | 4,67 | 5,32 | 5,36 | 5,37 | 5,39 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,63 | 2,66 | 2,69 | 2,69 | 2,71 | 4,7 | 5,35 | 5,37 | 5,39 | 5,42 |
| Dywidenda na akcję | 0,44 | 0,61 | 1,09 | 1,20 | 1,20 | 1,20 | 1,20 | 1,32 | 1,32 | 1,41 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 38,5 | 18,3 | 18,9 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,05 | 7,37 | 7,04 | 6,15 | 5,24 | 25,1 | 17,8 | 16,2 | 15,4 | 11,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3,58 | 3,53 | 7,58 | 6,54 | 6,75 | 5,55 | 6,3 | |||
| Wartość firmy | 0,37 | 0,37 | 0,37 | 0,37 | 0,37 | 8,14 | 7,77 | 7,77 | 7,77 | 7,77 |
| Wartości niematerialne | 0,68 | 0,58 | 0,48 | 0,41 | 0,34 | |||||
| Aktywa razem | 605 | 644 | 645 | 703 | 848 | 1972 | 1623 | 1646 | 1617 | 1650 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 66,5 | 20 | 20 | |||||||
| Zobowiązania leasingowe | 3,59 | 7,11 | 6,17 | 6,5 | 5,39 | 6,19 | ||||
| Zobowiązania razem | 546 | 579 | 574 | 627 | 766 | 1810 | 1490 | 1493 | 1457 | 1466 |
| Kapitał wpłacony | 21,2 | 22 | 27 | 32,2 | 32,5 | 105 | 105 | 106 | 106 | 107 |
| Zyski zatrzymane | 32,8 | 37,9 | 38,6 | 37,2 | 42 | 46,4 | 63,5 | 73,8 | 82,5 | 94,2 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,78 | -0,88 | -1,28 | -0,04 | 1,46 | -2,21 | -48,6 | -40 | -41,9 | -30,7 |
| Kapitał własny | 59,1 | 65,1 | 70,7 | 76,1 | 82,6 | 162 | 133 | 153 | 160 | 184 |
| Kapitał własny razem | 59,1 | 65,1 | 70,7 | 76,1 | 82,6 | 162 | 133 | 153 | 160 | 184 |
| Pasywa razem | 605 | 644 | 645 | 703 | 848 | 1972 | 1623 | 1646 | 1617 | 1650 |
| Akcje w obrocie | 2,61 | 2,53 | 2,54 | 2,71 | 2,71 | 5,31 | 5,34 | 5,37 | 5,37 | 5,39 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,75 | 6,55 | 8,47 | 6,69 | 7,98 | 10,1 | 23,4 | 19,3 | 17 | 19,3 |
| Amortyzacja | 1,18 | 1,14 | 1,12 | 1,1 | 1,9 | 1,6 | 1,6 | 1,5 | 1,3 | 1,3 |
| Podatek odroczony | 0,08 | 0,77 | -0,23 | 0,09 | -0,21 | 0,7 | -0,14 | -0,47 | 0,01 | 0,35 |
| Zmiana należności | -1,31 | -0,51 | 0,91 | 0,55 | -0,95 | -2,61 | -0,83 | 0,05 | -1,38 | 0,68 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | -0,46 | 0,24 | -0,42 | -0,5 | -0,95 | 1,57 | -1,34 | -0,86 | -0,8 | -1,35 |
| Przepływy operacyjne | 5,29 | 8,8 | 11,8 | 9,35 | 9,25 | 13,1 | 22,7 | 13,9 | 15,3 | 21,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,59 | -0,46 | -0,85 | -0,19 | -0,2 | -1,29 | -0,55 | -1,17 | -0,73 | -0,58 |
| Przejęcia | -0,7 | -0,3 | -0,1 | -0,05 | -0,05 | |||||
| Zakup inwestycji | -79,7 | -167 | -74,4 | -316 | -83,2 | |||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 10,7 | 9,6 | 5,34 | 7,38 | 39,7 | 31,7 | 22,7 | 214 | 154 | 28,9 |
| Przepływy inwestycyjne | -42,9 | -61,3 | -4,44 | -54,8 | -130 | 262 | -167 | -19,8 | 15,8 | 31,8 |
| Emisja akcji | 0,18 | 0,98 | 0,27 | 0,1 | 0,03 | 0,02 | 0,02 | 0,04 | ||
| Skup akcji własnych | -1,26 | -0,56 | ||||||||
| Wypłacone dywidendy | -1,09 | -1,39 | -2,47 | -3,14 | -3,25 | -6,41 | -6,39 | -7,07 | -7,09 | -7,6 |
| Przepływy finansowe | 32,6 | 32,3 | -6,72 | 45,6 | 136 | 199 | -324 | -5,88 | -42,3 | 0,38 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -5,03 | -20,2 | 0,6 | 0,21 | 15,6 | 474 | -469 | -11,7 | -11,3 | 53,5 |
| Wolne przepływy pieniężne | 4,71 | 8,33 | 10,9 | 9,16 | 9,05 | 11,8 | 22,1 | 12,7 | 14,6 | 20,8 |
| Zapłacone odsetki | 0,94 | 1,23 | 2,66 | 4,22 | 3,49 | 3,27 | 3,2 | 22,1 | 29,8 | 26,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,69 | 3,78 | 2,47 | 1,93 | 2,75 | 1,22 | 4,45 | 3,81 | 3,58 | 4,43 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -6,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 12,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -6,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 39,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -2,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 18,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 42,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -2,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 18,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 14,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 186,9 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 91,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,55 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,15 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,26 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 35,89 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 34,46 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 34,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 262,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 262,2 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,35x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,40x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Virginia National Bankshares Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 19,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Virginia National Bankshares Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 21,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 582,0 tys. USD dały wolne przepływy 20,8 mln USD.