UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	685	752	824	939	1073	1122	1223	1392	1521	1604
Sprzedaż, ogólne i administracyjne	221	231	256	272	290	314	305	304	342
Koszty odsetkowe	0,4	0,3	0,3	0,24	0,1	0,64	6,61	6,53	6,48	6,42
Zysk przed opodatkowaniem	163	170	153	63,5	24,2	28,4	-27,2	88,3	84,6	243
Podatek dochodowy	63,5	63,5	35,8	17	5,13	8,01	-4,99	21,5	25,7	60,1
Zysk netto	99,4	107	117	46,5	19,1	20,4	-22,3	66,8	58,9	183
Zysk na akcję, podstawowy	2,85	3,07	3,36	1,37	0,60	0,65	-0,72	2,24	2,07	6,56
Zysk na akcję, rozwodniony	2,79	2,99	3,27	1,36	0,60	0,65	-0,72	2,22	2,01	6,32
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	34,9	34,8	34,9	33,9	31,9	31,2	30,8	29,8	28,5	27,9
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	35,7	35,8	35,8	34,2	32	31,3	30,8	30,1	29,3	29
Dywidenda na akcję	0,69	0,69	0,73	0,77	0,77	0,77	0,77	0,77	0,77	0,77

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	106	213	166	182	167	251	389	397	259	409
Inwestycje krótkoterminowe	5	10	0
Rzeczowe aktywa trwałe	32,2	32,9	35	41,4	53,6	53,7	51,4	47,6	48,7	49,3
Inwestycje długoterminowe		639	820
Aktywa razem	1060	1455	1858	1720	1759	2056	2890	2317	2842	2840
Zobowiązania razem	689	1015	1357	1226	1309	1626	2602	1975	2469	2289
Zadłużenie razem	15	12,9	11,4		8,46	104	103	102	101	100
Kapitał wpłacony	82,3	86,2	86,4	96	103	108	113	115	122	124
Zyski zatrzymane	382	465	553	574	568	564	517	561	597	757
Akcje własne	-87	-105	-130	-197	-226	-227	-239	-261	-283	-305
Skumulowane inne całkowite dochody	-6,41	-6,28	-8,01
Kapitał własny	371	440	502	494	449	430	288	341	373	551
Kapitał własny razem	371	440	502	494	449	430	288	341	373	551
Pasywa razem	1060	1455	1858	1720	1759	2056	2890	2317	2842	2840
Akcje w obrocie	35,1	34,7	34,8	32,6	31,1	31,2	30,4	29	28,1	28

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	99,4	107	117	46,5	19,1	20,4	-22,3	66,8	58,9	183
Amortyzacja	3,1	4,06	4,82	4,96	5,11	6,91	7,3	7,31	6,12	6,44
Wynagrodzenia w akcjach	10,3	10,5	12,8	13	8,7	5,82	4,73	2,92	8,12	8,65
Podatek odroczony	4,72	1,31	-3,74	1,97	2,79	-4,27	-12,1	4,41	-2,57	2,57
Zmiana zobowiązań handlowych	2,81	-0,32	0,19	-0,96
Przepływy operacyjne	121	245	230	84,6	29,3	234	325	71	137	381
Nakłady inwestycyjne	-8,22	-4,62	-6,73	-11,3	-17,2	-7,23	-4,9	-4,02	-7,37	-4,44
Zakup inwestycji	-320	-181	-438	-222	-1075	-450	-200	-146	-385	-430
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	54,6	97,2	111	145	140	89,5	69	109	107	191
Przepływy inwestycyjne	-174	-85,7	-212	28,3	22	-229	-149	-15,3	-228	-114
Emisja długu				0	0	100	0	0
Spłata długu	-2,14	-2,17	-1,47	-1,47	-1,47	-1,47	-1,47	-1,47	-1,47	-1,47
Emisja akcji	0,12	0	0,12	0,24	0	0
Skup akcji własnych	-8,51	-18,1	-25,3	-66,2	-28,9	-1,61	-11,6	-22	-21,9	-22,4
Wypłacone dywidendy	-24,2	-24	-25,5	-26,1	-24,5	-24,2	-23,8	-23,3	-22,3	-22,2
Przepływy finansowe	-38,4	-51,5	-64,9	-97,2	-56,3	68,3	-37,5	-47,1	-47,1	-52,1
Zmiana stanu środków pieniężnych	-91,3	108	-47,1	15,7	-4,87	73,3	138	8,6	-138	216
Wolne przepływy pieniężne	113	240	223	73,3	12,1	227	320	67	130	377
Zapłacone odsetki	0,42	0,35	0,35	0,25	0,1	0,13	5,8	5,82	5,77	5,71
Zapłacony podatek dochodowy	63,4	68,9	42	38,9	0,02	0,02	4,2	9,7	27,6	35,6

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 42,14 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	18,0%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	13,5%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	20,8%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	21,1%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	24,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	34,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	6,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,3%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	0,0%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	5,5%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	9,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	8,4%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	210,5%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 5 lat	57,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	214,4%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 5 lat	60,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	177,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	5,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	67,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	190,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	5,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	98,8%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	47,6%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	24,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-0,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-0,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	10,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,15x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	3,0%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	80,7%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-434,3 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa	637,2 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,49x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	33,5x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	154,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	7,58 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	56,11 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	11,70 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	11,86 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	22,89 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	22,89 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	19,12 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	10,1%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	6,5%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	7,8%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,17 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	738,5 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	5,33x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	0,72x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,84x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,84x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	3,45x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	3,41x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,45x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	2,17x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	29,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	18,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,9%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	4,2%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC. w roku obrotowym 2025?

UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC. wykazała przychody 1,60 mld USD za rok obrotowy 2025, o 5,5% więcej niż rok wcześniej.

Czy UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 183,0 mln USD, marża netto 11,4%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 381,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,4 mln USD dały wolne przepływy 377,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC.