Usio, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Usio, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	12,1	14,6	25	28,2	32,3	61,9	69,4	84,1	82,9	85,4
Koszt sprzedaży	8,29	10,8	19,5	22,3	24,9	46,3	54,8	64	63,3	65,7
Zysk brutto ze sprzedaży	3,78	3,77	5,57	5,95	7,38	15,6	14,6	20,1	19,6	19,7
Sprzedaż, ogólne i administracyjne									16,7	18,4
Koszty operacyjne	13,4	6,61	9,34	11	11,1	15,8	19,8	20,5	21,1	22,1
Zysk operacyjny	-1,36	-2,84	-3,77	-5,06	-3,76	-0,16	-5,21	-0,45	-1,47	-2,36
Koszty odsetkowe						0	0	0,01	0,05	0,05
Przychody odsetkowe					0,06	0,01	0,02	0,22	0,46	0,41
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	0,2	0,1	0,08	0,05	0,87	0	0,01	0,26	2,15	0,36
Zysk przed opodatkowaniem	-1,16	-2,73	-3,7	-5,01	-2,88	-0,15	-5,2	-0,18	0,68	-2
Podatek dochodowy	0,03	0,27	0,08	0,1	0,02	0,17	0,28	0,29	-2,63	0,51
Zysk netto	-1,2	-3,01	-3,78	-5,12	-2,91	-0,32	-5,48	-0,48	3,31	-2,51
EBITDA	-0,46	-1,58	-1,9	-3,04	-2,24	2,49	-2,48	1,63	0,79	-0,41
Zysk na akcję, podstawowy	-0,15	-0,33	-0,31	-0,39	-0,19	-0,02	-0,27	-0,02	0,12	-0,09
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,15	-0,33	-0,31	-0,39	-0,19	-0,02	-0,27	-0,02	0,12	-0,09
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	7,84	9	12,1	13	15,4	20	20,4	26,5	26,9	26,9
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	7,84	9	12,1	13	15,4	20	20,4	26,5	26,9	26,9

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	4,12	4,61	2,16	2,14	7,26	7,26	5,71	7,16	8,06	7,43
Należności	0,91	0,97	1,21	1,27	2,86	4,98	4,37	5,56	5,05	5,27
Zapasy					0,18	0,43	0,51	0,42	0,4	0,46
Pozostałe aktywa obrotowe	0,14	0,18	0,1	0,18	0,3	0,43	0,45	0,44	0,59	1,36
Aktywa obrotowe razem	65	59,1	60,9	53	69,1	121	87,4	97,2	95,2	123
Rzeczowe aktywa trwałe	2,49	2,11	1,93	1,56	3,11	3,61	3,22	3,66	3,19	4,16
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,48	2,67	2,8	2,8	2,42	3,04	2,42
Wartości niematerialne	0,17	4,68	3,68	2,68	6,04	4,16	2,63	1,75	0,88	0,01
Pozostałe aktywa trwałe	0,2	0,16	5,38	0,4	0,37	0,35	0,36	0,36	0,36	0,36
Aktywa razem	69,5	67,4	68,2	61,6	82,7	134	97,9	107	107	135
Zobowiązania handlowe	0,15	0,3	0,31	0,42	0,85	1,4	0,86	1,03	1,26	0,88
Rozliczenia międzyokresowe bierne	0,7	1,01	0,85	1,36	1,46	3,72	3,72	3,8	3,37	3,33
Przychody przyszłych okresów		0	0,02	0,12	0,07	0,02	0	0
Zadłużenie krótkoterminowe					0	0,05	0,06	0,11	0,15	0,29
Zobowiązania krótkoterminowe razem	60,5	54,3	58,5	51,7	63,5	112	81,6	89,2	84,9	114
Zadłużenie długoterminowe					0	0,07	0,01	0,72	0,57	1,07
Zobowiązania leasingowe				2,28	2,5	2,48	2,34	1,92	2,53	1,89
Zobowiązania razem	60,5	54,3	58,6	54	66	115	84	91,9	88,1	117
Zadłużenie razem					0	0,13	0,07	0,83	0,72	1,36
Kapitał wpłacony	63,9	74	74,6	77,1	89,7	93,1	94	97,5	99,7	102
Zyski zatrzymane	-50,3	-53,3	-57	-62,2	-65,1	-65,4	-70,9	-71,3	-68	-70,5
Akcje własne	-0,72	-0,83	-1,81	-1,89	-2,17	-2,4	-3,75	-4,36	-5,77	-6,84
Kapitał własny	9,01	13,1	9,63	7,57	16,7	18,7	13,9	15,1	19,2	17,9
Kapitał własny razem	9,01	13,1	9,63	7,57	16,7	18,7	13,9	15,1	19,2	17,9
Pasywa razem	69,5	67,4	68,2	61,6	82,7	134	97,9	107	107	135
Akcje w obrocie	11,8	16,2	16	17,1	25	25,5	25,1	26,3	26,6	27,7

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-1,2	-3,01	-3,78	-5,12	-2,91	-0,32	-5,48	-0,48	3,31	-2,51
Amortyzacja	0,9	1,26	1,88	2,02	1,52	2,64	2,74	2,08	2,26	1,95
Wynagrodzenia w akcjach	1,31	0,97	1,25	1,29	1,48	1,49	2,07	2,22	2,09	1,74
Podatek odroczony	0	0,23	0		0	-0,11	0	0	-3,08	0,05
Zmiana należności	0,23	-0,13	-0,24	-0,06	-1	-2,27	0,61	-1,19	0,51	-0,3
Zmiana zapasów					-0,01	-0,26	-0,07	0,08	0,02	-0,06
Zmiana zobowiązań handlowych	-0,62	0,46	0,04	0,62	0,53	1,41	0,85	0,25	-0,14	-0,3
Przepływy operacyjne	0,85	-0,94	-2,76	-3,73	6,29	29,8	-17	3,51	2,9	1,51
Nakłady inwestycyjne	-0,16	-0,37	-0,7	-0,65	-0,86	-1,27	-0,81	-0,83	-0,2	-0,44
Przejęcia	0	-0,9	0		-5,91	0
Przepływy inwestycyjne	-0,36	-1,82	-0,7	-0,65	-6,76	-1,27	-0,81	-0,83	-0,94	-1,54
Emisja długu					0,81				0	0,79
Spłata długu					0	-0,04	-0,05	-0,06	-0,11	-0,15
Emisja akcji	0	2,73	0	1,79	7,26	0		0	0,1	0,09
Skup akcji własnych	-0,43	-0,11	-0,98	-0,07	-0,28	-0,24	-1,34	-0,46	-1,41	-1,07
Przepływy finansowe	-0,43	2,61	-0,98	1,72	9,98	0,89	-1,4	6,06	-5,14	28,7
Zmiana stanu środków pieniężnych	0,06	-0,15	-4,44	-2,66	9,51	29,4	-19,2	8,73	-3,19	28,7
Wolne przepływy pieniężne	0,69	-1,31	-3,46	-4,38	5,44	28,5	-17,8	2,67	2,7	1,08
Zapłacone odsetki	0	0	0	0	0	0	0	0,01	0,05	0,05
Zapłacony podatek dochodowy	0,05	0,05	0,05	0,08	0,09	0,12	0,27	0,12	0,29	0

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 2,33 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża brutto	22,3%	Zysk brutto ze sprzedaży / przychody.
Marża operacyjna	-1,2%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	0,4%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	-0,8%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	-1,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	-0,3%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	0,7%	Przepływy operacyjne / przychody.
Rentowność kapitału (ROE)	-8,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-1,2%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	-6,5%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
Koszty SG&A / przychody	20,0%	Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,8%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	1,0%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,6%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	3,0%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	7,1%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	21,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r	0,4%	Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat	10,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat	21,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: wzrost r/r	-152,1%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r	-176,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-175,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-47,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-24,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-60,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-27,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-6,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	8,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	1,4%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	25,8%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	11,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	10,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	9,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	11,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	1,10x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	0,13x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	0,06x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Dług / kapitał własny	0,07x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	1,0%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	84,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-5,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Dług netto / EBITDA	-13,6x	Dług netto / EBITDA (dwanaście miesięcy), gdy EBITDA jest dodatnia.
Pokrycie odsetek	-15,1x	Zysk operacyjny / koszty odsetkowe.
Kapitał obrotowy	9,7 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,0%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	18,8 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,75x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	19,9x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja zapasów	184x	Koszt sprzedaży / średnie zapasy.
Dni zapasów	2 dni	365 x średnie zapasy / koszt sprzedaży.
Rotacja należności	14,2x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	26 dni	365 x średnie należności / przychody.
Dni zobowiązań	5 dni	365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.
Cykl konwersji gotówki	23 dni	Dni zapasów + dni należności - dni zobowiązań.
Nakłady / przepływy operacyjne	136,2%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,05 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	3,33 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	-0,01 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,02 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	0,66 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	0,66 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,22 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	66,4 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	61,3 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/P	0,72x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	3,53x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	3,53x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	101x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,66x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBITDA	162x	Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	-0,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	-2,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Usio, Inc. w roku obrotowym 2025?

Usio, Inc. wykazała przychody 85,4 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3% więcej niż rok wcześniej.

Czy Usio, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 2,5 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Usio, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 1,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 435,0 tys. USD dały wolne przepływy 1,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Usio, Inc.