USCB FINANCIAL HOLDINGS, INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które USCB FINANCIAL HOLDINGS, INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	9,04	4,23	7,44	42,4
Przychody odsetkowe			0	0	0	0,82
Zysk przed opodatkowaniem	13,4	27,7	27,1	21,8	32,5	35,9
Podatek dochodowy	2,59	6,6	6,94	5,25	7,8	9,82
Zysk netto	10,8	21,1	20,1	16,5	24,7	26,1
Zysk na akcję, podstawowy					1,25	1,34
Zysk na akcję, rozwodniony					1,24	1,33
Liczba akcji, podstawowa (średnia)					19,7	19,4
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)					19,8	19,7

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	47,7	46,2	54,2	41,1	77	38,5
Rzeczowe aktywa trwałe	6,35	5,28	5,26	4,84	4,56	4,25
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	14,5	14,2	14,4	11,4	8,45	5,52
Aktywa razem	1502	1854	2086	2339	2581	2792
Zobowiązania razem	1331	1650	1903	2147	2366	2574
Kapitał wpłacony	178	311	311	305	308	279
Zyski zatrzymane	-53,6	-124	-104	-88,5	-67,8	-49,5
Skumulowane inne całkowite dochody	4,78	-2,52	-44,8	-44,3	-44,5	-30,3
Kapitał własny	171	204	182	192	215	217
Kapitał własny razem	171	204	182	192	215	217
Pasywa razem	1502	1854	2086	2339	2581	2792

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	10,8	21,1	20,1	16,5	24,7	26,1
Amortyzacja	1,3	1	0,69	0,59	0,59	0,62
Wynagrodzenia w akcjach	0,19	0,29	0,52	1,01	2,13	3,01
Podatek odroczony	2,59	6,6	6,94	5,25	7,8	6,75
Przepływy operacyjne	13,1	22,1	29,5	22,5	34,8	42,8
Nakłady inwestycyjne	-0,35	-0,63	-0,67	-0,16	-0,31	-0,3
Zakup inwestycji	-254	-259	-53,1	-40,4	-85,7	-140
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	55,2	48,9	60,6	24,2	34,8	82,5
Przepływy inwestycyjne	-179	-359	-271	-273	-213	-245
Emisja akcji	0,02	39,8	0,1	0,08	1,32	0,8
Skup akcji własnych				-7,58	-0,5	-34,6
Wypłacone dywidendy	-3,13	-2,08			-3,94	-7,83
Przepływy finansowe	178	336	249	237	214	164
Zmiana stanu środków pieniężnych	12	-1,51	7,94	-13,1	36	-38,6
Wolne przepływy pieniężne	12,8	21,4	28,9	22,4	34,5	42,5
Zapłacone odsetki	8,84	4,29	7,31	41,3	60,5	60

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 22,63 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	27,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	12,3%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	5,8%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	9,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	19,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	7,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	22,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	13,2%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	26,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	23,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	13,8%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	27,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	0,8%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	6,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	8,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	10,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	13,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	92,3%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	233,2 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	170,9%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,9%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik wypłaty	29,2%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	17,1%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	72,1%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	418,1 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	299,9 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,79x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,79x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	8,52x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	8,35x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	6,11x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	11,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	10,5%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy USCB FINANCIAL HOLDINGS, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 26,1 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała USCB FINANCIAL HOLDINGS, INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 42,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 303,0 tys. USD dały wolne przepływy 42,5 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do USCB FINANCIAL HOLDINGS, INC.